Am 2. August erwog das US-Justizministerium, Betrugsklagen gegen Binance einzureichen. Gleichzeitig gab CZ im August bekannt, dass die Zahl der registrierten Nutzer von Binance 150 Millionen erreicht habe. Im Schreiben von CZ zum sechsten Jahrestag lag diese Zahl noch bei 140 Millionen Juli.
Heute wird in diesem Artikel die Entwicklung von Binance aus Compliance-Sicht angesichts regulatorischer Streitigkeiten und eines schnellen Benutzerwachstums analysiert👇🏻
1⃣Die regulatorischen Herausforderungen von Binance
2⃣Compliance-Lizenzierungsländersituation
3⃣Die Compliance-Struktur von Binance
4⃣Marktanteil und Veränderungen
5⃣Zusammenfassung
1. Regulatorische Herausforderungen, mit denen Binance konfrontiert ist
Im Jahr 2023.3 reichte die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission (CFTC) eine Zivilklage ein, in der sie Changpeng Zhao und die drei Unternehmen, die die Binance-Plattform betreiben, beschuldigt, gegen das Commodity Trading Act verstoßen zu haben.
Im Jahr 2023.6 erhob die SEC Klage gegen Binance mit der Begründung, dass sie gegen Wertpapiergesetze verstoßen habe.
Am 25. Juli stellte Binance jedoch einen Antrag auf Abweisung der Klage der CFTC bezüglich der Klage der SEC. Der Richter lehnte auch den Antrag der SEC, die Vermögenswerte von Binance einzufrieren, entschieden ab.
2. Compliance-Lizenzierungsländer
Den oben genannten Maßnahmen von Binance nach zu urteilen, befindet sich Binance im regulatorischen Umfeld nicht in einer schwachen Position. Welchen Einfluss wird diese Reihe von Regulierungsmaßnahmen auf das globale Entwicklungsmuster von Binance haben?
Werfen wir zunächst einen Blick auf den aktuellen Compliance-Status von Binance in verschiedenen Ländern. Derzeit sind die Compliance-Lizenzländer, die Binance erhalten hat, wie folgt:
In Europa gibt es:
1) Frankreich;
2) Italien;
3) Li Tao Yuan;
4) Spanien;
5)Polen;
6) Schweden;
7) Kasachstan;
Im Nahen Osten gibt es:
1) Abu Dhabi;
2) Bahrain;
3) Dubai;
Im asiatisch-pazifischen Raum sind dies:
1) Australien;
2) Indonesien;
3) Japan;
4) Neuseeland;
5) Thailand;
Hinzu kommen Länder wie Mexiko und Südafrika.
Unvollständigen Statistiken zufolge hat OKX die Einhaltung in Dubai, Frankreich, den Bahamas, Japan usw. erreicht;
Und Coinbase hat die Vereinigten Staaten, Japan, Singapur, das Vereinigte Königreich, Irland, Deutschland usw.;
Aus der Sicht der Länder, die Compliance-Lizenzen erhalten haben, hat Binance sowohl hinsichtlich der Menge als auch der Verteilung einen absoluten Vorteil.
Gleichzeitig ging im August die lizenzierte Börse Binance Japan online und Binance Dubai erhielt auch ihre erste MVP-Betriebslizenz. Sie ist derzeit die konformste Handelsplattform der Welt.
3. Die Compliance-Struktur von Binance
Den von Binance veröffentlichten offiziellen Dokumenten zufolge beschäftigt die Compliance-Abteilung derzeit mehr als 750 Mitarbeiter.
Das Compliance-Team von Binance ist in mehrere Fachabteilungen unterteilt, die jeweils für bestimmte Funktionen und Fachgebiete verantwortlich sind, darunter 👇🏻:
1) Financial Crime Compliance: Das Financial Crime Compliance Team ist ein wichtiger Teil des Compliance-Programms von Binance.
Das Team ist in erster Linie ein proaktiver Ermittler an vorderster Front, der auf illegale Aktivitäten auf der Plattform abzielt.
Durch die aktive Bekämpfung von Finanzkriminalität wie Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung tragen sie dazu bei, Binance und seine Nutzer vor einer Vielzahl potenzieller Risiken zu schützen.
2) Globale Anti-Geldwäsche: Das Global Anti-Money Laundering (GMLRO)-Team spielt eine Schlüsselrolle bei der Sicherstellung der Einhaltung globaler Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML).
Erkennen, überwachen und verhindern Sie potenzielle Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche. Sie arbeiten eng mit lokalen Finanzermittlungsstellen, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusammen, um verdächtige Akteure und Transaktionen zu melden und bei der Untersuchung zu helfen.
3) Sanktionen/Korruptionsbekämpfung/CTF: Das Team für Sanktionen, Bestechungsbekämpfung/Korruption/Terrorismusfinanzierung (CTF) ist für die Entwicklung von Richtlinien und Kontrollen verantwortlich, um Risiken im Zusammenhang mit Verstößen gegen geltende Sanktions-, Bestechungs- und Korruptionsgesetze zu mindern und Maßnahmen zur Terrorismusfinanzierung;
4) Corporate Compliance: Dieses Team ist für die Überwachung und Prüfung mehrerer Kontrollen verantwortlich;
Führen Sie behördliche Inspektionen und Audits von Binance-lizenzierten Unternehmen durch. Stellen Sie sicher, dass Compliance-Kontrollen in alle Binance-Produkte und -Dienste integriert sind.
5) Customer Due Diligence: Das Customer Due Diligence (CDD)-Team von Binance ist für die Implementierung robuster Know Your Customer (KYC)- und Know Your Business (KYB)-Programme verantwortlich, die Betrug, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Betrug verhindern.
6) Kunden mit hohem Risiko: Das Team für Kunden mit hohem Risiko konzentriert sich auf die Überwachung des erweiterten Due-Diligence-Prozesses für Kunden und Unternehmen mit hohem Risiko.
7) Transaktionsüberwachung: Das Transaktionsüberwachungsteam von Binance ist für die Überprüfung von Transaktionen auf potenzielle Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verantwortlich.
Für Binance ist Compliance eine der wichtigsten strategischen Prioritäten. Gemessen an der Struktur seiner Compliance-Abteilung verfügt Binance bereits über ein relativ ausgereiftes System in Bezug auf Compliance.
4. Marktanteile und Veränderungen
Wie aus den Daten von The Block hervorgeht, beträgt der aktuelle Marktanteil von Binance am Kryptowährungshandelsvolumen 51,8 %;
Gleichzeitig lag der Börsenmarktanteil laut Tokeninsight-Statistiken zu Beginn des zweiten Quartals bei 53,6 % und am Ende des zweiten Quartals bei 50,6 % und behauptete damit eine stabile Spitzenposition.
Wird die SEC-Verordnung im Juni also Auswirkungen auf Binance haben? Das können wir aus den Daten herausfinden.
Wie aus der Abbildung hervorgeht, stieg der Marktanteil des Spothandelsvolumens von Binance im Juni um 2 % im Vergleich zum Mai, als die SEC die Klage einreichte. Im Vergleich zum ersten Quartal gab es leichte Schwankungen, da die gebührenfreie Handelsaktivität von BTC/ ETH stieg im März und kehrte auf das vorherige Normalniveau zurück.
Der Marktanteil des Derivatehandelsvolumens betrug sowohl im Mai als auch im Juni 54 % und es gab keine größeren Auswirkungen;
Binance hat den Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) im Jahr 2022 eingeführt. Bisher hat Binance insgesamt 8 Reservezertifikate ausgegeben. Gemessen an der Reservesituation von Binance sind die Vermögenswerte von Binance derzeit vollständig einlösbar.
Nachweis der Reserven (PoR) |. Merkle Tree |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
5. Zusammenfassung
Die Gründe, warum Binance auch unter regulatorischem Druck Marktführer geblieben ist und die Zahl der registrierten Nutzer sogar auf 150 Millionen gesteigert hat, sind:
1) Nachweis der vollständigen Vermögensreserven;
2) Compliance-Arbeit ist bei CEX im Vorteil;
3) Die Notierung von Münzen bzw. der Abbau neuer Münzen sorgt für eine gute Rendite.
4) Produkterfahrung und Betrieb nehmen in der Branche eine führende Position ein. Es muss gesagt werden, dass die regulatorischen Herausforderungen, mit denen Binance konfrontiert ist, zwar schwerwiegend sind, aber in den Augen der Anleger immer noch der größte und sicherste CEX ist.
Vor kurzem hat Binance auch neue Währungs-Mining-Aktivitäten für Cyberconnect und Sei gestartet. Ersteres ist ein führendes soziales Protokoll, das 25 Millionen US-Dollar eingesammelt hat, und Letzteres ist ein Layer-1-Neuling, der 35 Millionen US-Dollar eingesammelt hat.
Benutzer können Token kostenlos kaufen, indem sie BNB/TUSD/FDUSD einsetzen. Die aktuelle Rendite ist unbekannt, aber Spieler, die diesen beiden Projekten optimistisch gegenüberstehen, können es im Allgemeinen versuchen.