Die Kryptoindustrie leidet immer noch unter hoher Marktvolatilität und braucht eine gewisse Stabilität für langfristiges Wachstum. Die Tokenisierung von Real World Assets (RWA) kann diese schwer fassbare Stabilität in die turbulenten Kryptomärkte bringen.

In dieser Sitzung sprachen wir mit Ben Shyong, Mitbegründer von Anzen, über die Rolle von RWA in der Kryptoindustrie, die Wahl von Sicherheiten für Stablecoins und die Zukunft von RWA-gestützten Stablecoins.

F. Hallo. Würden Sie sich bitte vorstellen und unseren Lesern etwas über Ihren beruflichen Werdegang erzählen?

Hey, danke, dass ich hier sein darf. Ich bin Mitbegründer von Anzen Finance, einer digitalen Vermögenswertplattform, die USDz ausgibt, eine durch Real World Asset (RWA) gedeckte Stablecoin.

Ich bin seit mehreren Jahren als VC in den Bereichen Technologie, Gesundheitswesen und Web3 tätig und verfüge als Softwareentwickler in verschiedenen Branchen über Erfahrung in der Produktentwicklung.

Ich habe einen Abschluss in Unternehmensstrategie und Finanzen und verfüge über einen starken technischen Hintergrund. Ich war an der University of Pennsylvania und habe meinen MBA an der University of Chicago Booth School of Business gemacht.

Als Unternehmer und Technologie-Risikokapitalgeber habe ich das immense Potenzial der Web3-Branche erkannt. Allerdings ist mir auch klar geworden, dass die Volatilität des Kryptomarktes und plötzliche Preisschwankungen dem langfristigen Wachstum der Branche schaden können.

Mit Anzen habe ich versucht, mit einem Stablecoin, der durch eine neue Klasse von RWAs unterstützt wird, mehr Stabilität in die Kryptoindustrie zu bringen.

F. Bevor wir über Anzen sprechen, könnten Sie die Bedeutung von Real World Assets (RWAs) in der Kryptoindustrie näher erläutern? Welche Rolle spielen RWAs im Web3-Sektor?

Ich denke, dass die Tokenisierung von RWA eine entscheidende Rolle dabei spielt, Liquidität in traditionelle Vermögenswerte zu bringen, was sich erheblich auf die Akzeptanz und den Nutzen dieser Vermögenswerte auswirkt. Sie ermöglicht Teileigentum und erleichtert nahtlose globale Transaktionen ohne komplexe bürokratische Prozesse, was die Effizienz verbessert und Verwaltungskosten senkt.

Tokenisierte RWAs öffnen den Markt für einen größeren Kreis digital versierter Anleger, indem sie die Eintrittsbarrieren senken und flexible Anlagemöglichkeiten bieten. Somit wirken sich digitalisierte RWAs positiv auf Privat- und institutionelle Anleger sowie auf die Finanzmärkte aus.

Anleger können ihre Portfolios diversifizieren und Kapitalreserven auf ein breiteres Spektrum an Vermögenswerten verteilen. Dies trägt zu einem effektiven Vermögensaufbau bei, mindert anlagebezogene Risiken und maximiert potenzielle Erträge.

Folglich steigert der Liquiditätszufluss die Markteffizienz und sorgt für Stabilität, was zu Wachstum und Innovation führt. Die Kapitalflüsse gewährleisten produktive Investitionseinsätze in mehreren Sektoren für eine ganzheitliche Branchenentwicklung.

Anzen ist ein perfektes Beispiel dafür, wie RWA-gestützte digitale Token durch ihre Unterstützung in der realen Welt für mehr Stabilität in die Kryptoindustrie sorgen können.

F. Erzählen Sie uns mehr über Anzen und warum Sie sich entschieden haben, dieses Unternehmen zu gründen.

Anzen ist ein Web3-Protokoll zum Prägen und Staking von USDz, einer Stablecoin, die durch ein Portfolio privater Kreditvermögenswerte gedeckt ist.

USDz ist ein zusammensetzbarer digitaler Vermögenswert mit mehreren Dienstprogrammen auf verschiedenen Kryptoplattformen. Token-Inhaber können ihre USDz verwenden, um an DeFi-Protokollen teilzunehmen, an Börsen zu handeln und sie für Online-Zahlungen zu verwenden.

Benutzer können USDz ohne Genehmigung bei Automated Market Makers (AMMs) mit USDC kaufen oder verkaufen. Qualifizierte Market Maker können USDz direkt mit Anzen prägen, wenn sie die KYC/KYB-Anforderungen erfüllen. Darüber hinaus können Benutzer USDz in bestimmten Gerichtsbarkeiten einsetzen, um sUSDz zu erhalten und Einsatzprämien zu verdienen.

Als ERC-20-kompatibles Token funktioniert USDz über alle Kryptoprotokolle hinweg. Es ist auch mit dem LayerZero Omnichain Fungible Token (OFT)-Standard zur Überbrückung mehrerer Blockchains kompatibel. Wir arbeiten mit vielen Partnern zusammen, um die Nützlichkeit von USDz im gesamten DeFi-Ökosystem zu erhöhen.

Um den zweiten Teil Ihrer Frage zu beantworten: Ich habe Anzen gegründet, um Krypto-Benutzern ein robustes, nützliches Token bereitzustellen. Ich glaube, dass USDz das Potenzial hat, eines der stabilsten, sichersten und zuverlässigsten digitalen Assets im Kryptobereich zu werden.

F. Bei hoher Volatilität auf den Kryptomärkten ist es schwierig, mit Stablecoins stabile Erträge zu erzielen. Wie können Stablecoins Ihrer Meinung nach bei Marktturbulenzen relativ stabile Erträge erzielen?

Die meisten Kryptowährungen sind anfällig für spekulative Handelsaktivitäten, die ihre Preise minütlich beeinflussen. Stablecoins wie USDz meistern jedoch die Marktunsicherheiten, da ihr Wert auf dem Wert der realen Vermögenswerte beruht, die die Münze stützen.

Benutzer, die USDz auf Ethereum einsetzen, erhalten Einsatzprämien, die nichts mit den Bedingungen des Kryptomarkts zu tun haben. Stattdessen kann sich das Protokoll die Auszahlung von Prämien aufgrund der Einnahmen aus seinem RWA-Portfolio leisten.

Da nur ein Bruchteil der Benutzer staken, haben die Belohnungen einen Multiplikatoreffekt, der von der Anzahl der Staker und dem durch das Staking gesperrten Gesamtwert abhängt. Da der Wert von USDz relativ stabil ist, können Anzen-Investoren immer sicher sein, dass ihre Belohnungen sicher sind, im Gegensatz zu Belohnungen, deren Wert je nach Kryptopreis schwankt.

F. In der Vergangenheit haben wir erlebt, dass besicherte Stablecoins wie USDC und DAI ihre Bindung verloren und schnell an Wert verloren. Wie wirkt sich also die Wahl der Sicherheiten auf die Preisstabilität eines Stablecoins aus?

Wenn Sie sich USDC ansehen, wurde es entkoppelt, weil der Großteil seiner Barreserven bei der Silicon Valley Bank (SVB) lag. Als die SVB zusammenbrach, verlor USDC seine Sicherheiten und stürzte gleichzeitig ab. In ähnlicher Weise war DAI mit Preisschwankungen konfrontiert, weil die Hälfte seiner Sicherheiten an USDC gebunden war.

Die Aufhebung der Bindung von USDC und DAI ist eine wichtige Erinnerung daran, dass für Stablecoins robuste Sicherheiten mit angemessenen Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sein müssen.

Beispielsweise prägt Anzen USDz im Verhältnis 1:1 mit Secured Private Credit Token (SPCT). Diese SPCTs sind genehmigungspflichtige Token, die RWAs darstellen und einen transparenten On-Chain-Aufzeichnungsdienst über die Besicherung von USDz bereitstellen.

Somit können Benutzer die Zahlungsfähigkeit von USDz jederzeit transparent überprüfen und erhalten Echtzeit-Updates über seine Liquiditätsreserven.

Die privaten kreditbesicherten Vermögenswerte von Anzen sind keine zufälligen Portfoliozusammenstellungen. Stattdessen werden sie sorgfältig ausgewählt, von qualifizierten Fachleuten geprüft und mit spezifischen Zeichnungskriterien und Risikominderungsstrategien als Sicherheit verpfändet.

Zu diesem Zweck hat sich Anzen für die Zeichnung und Verwahrung von Vermögenswerten für die Zusammenarbeit mit Percent entschieden. Percent hat eine Erfolgsbilanz bei der Abwicklung privater Kreditgeschäfte im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar mit einem effektiven Jahreszins von 16 % und einer Ausfallrate von 2 %.

Es gibt Anlagekriterien wie eine 5%-Konzentrationsgrenze, was bedeutet, dass das Portfolio über mindestens 20 verschiedene Vermögenswerte diversifiziert bleibt. Dies schafft ein ausgewogenes Risikoprofil und minimiert die Auswirkungen der Performance eines bestimmten Vermögenswerts auf das Gesamtportfolio.

Diese Schritte stellen sicher, dass USDz über solide Sicherheiten verfügt, die auch bei unsicheren Marktbedingungen für Sicherheit sorgen.

F: Welche Rolle werden RWA-gestützte Stablecoins in der Zukunft der Kryptoindustrie spielen?

Laut DeFiLama beträgt der Gesamtwert der RWAs 4,27 Milliarden US-Dollar. Tokenisierte RWAs haben im DeFi-Sektor jedoch ein weitaus größeres Potenzial.

Da RWA-gestützte Stablecoins wie USDz über alle Web3-Plattformen hinweg zusammensetzbar sind, haben sie Zugang zum 107 Milliarden US-Dollar schweren DeFi-Markt.

Angesichts des boomenden 8-Billionen-Dollar-Privatkreditmarktes in den USA werden digitale Vermögenswerte wie USDz mehr Liquidität in den Kryptosektor bringen.

Inmitten plötzlicher Preisänderungen und hoher Marktvolatilität können RWA-gestützte Stablecoins dem Kryptosektor die dringend benötigte Stabilität verleihen. Dies wird zu einem langfristigen nachhaltigen Wachstum der gesamten Web3-Branche beitragen.