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Die Diskussionsteilnehmer Tim Bailey, VP of Global Business & Operations, Red Date Technology, William Quigley, ein Kryptowährungs- und Blockchain-Investor und Mitbegründer von Wax and Tether, und ich, Selva Ozelli, fühlten sich geehrt, am Eurasia Blockchain Summit mit unserer Podiumsdiskussion zur „Zukunft der Tokenisierung“ teilzunehmen.

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Tim Bailey wies darauf hin, dass sich die Tokenisierung zwar noch in einem frühen Stadium befindet, Red Date Technology jedoch einer der Mitarchitekten einer neuen globalen digitalen Infrastruktur für digitale Zahlungen und digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) ist. Bisher prüfen 134 Länder und Währungsunionen, die 98 % des globalen BIP repräsentieren, eine CBDC, die die globalen Finanz- und Bankensysteme tokenisieren wird. Drei Länder haben eine CBDC vollständig eingeführt – die Bahamas, Jamaika und Nigeria.

Tracker für digitale Währungen der Zentralbanken | Quelle: Atlantic Council

Red Date Technology ist der technische Architekt verschiedener Produkte, darunter ein Blockchain-basiertes Servicenetzwerk (BSN) und ein universelles digitales Zahlungsnetzwerk (UDPN), ein globales Nachrichtennetzwerk, das staatlich regulierte digitale Währungssysteme unterstützt, darunter regulierte digitale Währungen, Stablecoins und CBDCs. Tim Bailey sagte auf dem Panel:

„Universal Digital Payments Network (UDPN) hat erfolgreich eine All-in-One Digital Currency Sandbox eingeführt, die es Zentralbanken und Geschäftsbanken ermöglicht, innovative Anwendungsfälle mit allen Formen regulierter digitaler Währungen in einer realen Umgebung zu testen und zu entwickeln. Die UDPN All-in-One Digital Currency Sandbox wird Finanzinstitute auf die neue digitale Finanzwelt vorbereiten und innovative neue Dienste aufbauen, die auf den Erkenntnissen aus der Arbeit des UDPN-Teams im vergangenen Jahr mit über 25 globalen Geschäftsbanken, Zentralbanken und Technologieunternehmen basieren. Ich habe es genossen, heute an der Podiumsdiskussion „Zukunft der Tokenisierung“ mit William Quigley und Selva Ozelli auf der Eurasian Blockchain Conference in Kappadokien, Türkei, teilzunehmen. Vielen Dank an Cenk, Nurdem und sein Team, dass sie uns bei dieser großartigen Veranstaltung empfangen haben.“

Das UPDN-Team unterstützt die globalen Bemühungen verschiedener Organisationen, darunter des Internationalen Währungsfonds, der Weltbank, der Schweizerischen Nationalbank, des Projekts Guardian der Monetary Authority of Singapore, des Projekts Agorá der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich mit einem Konsortium von Zentralbanken und des Institute of International Finance (IIF), das den privaten Finanzsektor eingeladen hat, sich an seiner Untersuchung zu beteiligen, wie die Tokenisierung die Funktionsweise grenzüberschreitender Großzahlungen verbessern kann, sowie des Basler Ausschusses, dem globalen Standardgeber für die Regulierung von Banken. Das Unternehmen arbeitet mit Akteuren des öffentlichen Sektors sowie Partnern aus dem privaten Finanzsektor wie HSBC, Standard Chartered und der Deutschen Bank zusammen, um neue Formen digitaler Währungs- und digitaler Vermögenstechnologien zu testen, die letztendlich der Weltwirtschaft zugutekommen werden.

William Quigley erklärte, er habe das revolutionäre Potenzial der Tokenisierung bereits 2014 erkannt, als er Mitbegründer des weltweit ersten und meistgehandelten Stablecoins Tether war. Denn die Tokenisierung ermöglicht es, Vermögenswerte und ihre Rechte digital darzustellen, indem man Token auf Blockchains verwendet. Er sah voraus, dass dies nicht nur den Handel mit digitalen Vermögenswerten, einschließlich NFTs, verändern könnte, sondern auch alle Vermögenswerte, die digital dargestellt werden können, wie Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte. Als Disruptor des konventionellen Finanzsystems und Wegbereiter in der digitalen Nutzung traditioneller Währungen war er Mitbegründer von Tether-Tokens, die auf mehreren Blockchains basieren.

William prognostizierte außerdem den immensen Nutzen und das Potenzial von NFTs im globalen Tokenisierungstrend bei der Wertschöpfung und Schaffung neuer Märkte. Mit dieser Vision baute er 2017 WAX.io – während eines Bullenmarkts für digitale Vermögenswerte, als der BTC-Preis bis zum Jahresende von 1.000 auf 20.000 Dollar stieg. Wie viele Projekte im Jahr 2017 baute er Wax.io zunächst auf der Ethereum-Blockchain auf. Die exorbitanten Gasgebühren, die Langsamkeit, die Energieeffizienz und die Unfähigkeit der Plattform, hohe Transaktionsvolumina zu bewältigen, veranlassten ihn jedoch dazu, die nachhaltige Wax-Blockchain und -Wallet zu entwickeln, speziell um die Anforderungen von Blockchain-Gamern und NFT-Sammlern zu erfüllen. William erwartet und Tim Bailey stimmt dem zu, dass der Großteil des NFT-Marktwachstums in Zukunft bei Utility-NFTs, Sammler-NFTs und Web-3-Gaming-NFTs liegen wird. William fügte hinzu:

„Ich denke, dass die Welt innerhalb der nächsten 10 bis 15 Jahre auf die Nutzung digitaler Währungen umsteigen wird und dass Papiergeld der Vergangenheit angehören wird.“

Ich stimme mit Tim und William darin überein, dass die Tokenisierung des globalen Finanzsystems die Richtung ist, in die sich die globalen Finanzmärkte bewegen. Hoffnungsvoll an diesem Prozess ist, dass die Regulierungsbehörden weltweit bei der Gestaltung des Rechtsrahmens für digitale Vermögenswerte in den Bereichen Steuern, Geldwäsche und Bankrecht zusammengearbeitet haben, sodass in allen Rechtsräumen ähnliche Gesetze gelten.

Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung hat im August 2022 das Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) verabschiedet. Dieses sieht die standardisierte Meldung von Steuerinformationen zu Transaktionen mit Krypto-Assets über CRS vor, mit dem Ziel, diese Informationen automatisch auszutauschen. Bisher haben sich 48 Länder verpflichtet, CARF umzusetzen.

Die Financial Action Task Force (FAFT) hat 2019 Geldwäschestandards für virtuelle Vermögenswerte und Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) herausgegeben. Chainalysis berichtete, dass die von der FAFT in 58 Gerichtsbarkeiten selbst gemeldeten Umfragen Folgendes zeigen:

• Alle Gerichtsbarkeiten (100 %) haben entweder eine Risikobewertung in Bezug auf virtuelle Vermögenswerte und VASP-Transaktionen durchgeführt oder sind dabei, eine solche durchzuführen.

• Fünf Gerichtsbarkeiten (9 %) haben virtuelle Vermögenswerte und VASP-Transaktionen ausdrücklich verboten oder sind dabei, dies zu tun (China, Ägypten, Saudi-Arabien und in Vorbereitung: Seychellen, Indonesien);

• Zehn Gerichtsbarkeiten (17 %) haben noch keinen Regulierungsrahmen geschaffen, der VASPs zur Registrierung oder Lizenzierung und zur Anwendung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verpflichtet (Vietnam, Neuseeland; in Bearbeitung: Türkei, Argentinien, Kolumbien; neben den fünf oben genannten Gerichtsbarkeiten, die virtuelle Vermögenswerte und VASP-Transaktionen ausdrücklich verboten haben oder dabei sind, dies zu tun).

Der Basler Ausschuss, der globale Standardgeber für die Regulierung von Banken, hat die Umsetzung der Basler Regeln für digitale Vermögenswerte um ein Jahr auf Januar 2026 verschoben.

Das Neueste zur US-Regulierung digitaler Vermögenswerte

In den USA war der Bankrott von FTX einer der größten Finanzbetrügereien und ein Wendepunkt, zu dessen Folgewirkungen ein Einbruch des Marktes für digitale Vermögenswerte, eine Krypto-Bankenkrise im Jahr 2023 mit fünf Pleitefällen in den USA, regulatorische Gegenreaktionen und weitere Insolvenzen gehörten. Diese ungünstigen Entwicklungen in den USA haben zu einer zunehmenden Kontrolle und weit verbreiteten Forderungen nach einer Regulierung der digitalen Vermögenswertbranche geführt, die von der US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission), der Commodity Futures Trading Commission, dem Financial Crimes Enforcement Network, dem Office of Foreign Assets Control und dem Internal Revenue Service (IRS) reguliert wird.

Daher fordert die Branche der digitalen Vermögenswerte die Führungsspitzen des Repräsentantenhauses auf, den Gesetzesentwurf „Financial Innovation and Technology (FIT) for the 21st Century Act“ (HR 4763) zu unterstützen, um ein US-amerikanisches Regulierungssystem für digitale Vermögenswerte zu schaffen. Über den Gesetzesentwurf soll in der letzten Maiwoche im US-Repräsentantenhaus abgestimmt werden.

(1) Der Gesetzentwurf schlägt vor, die Aufsichtspflichten für digitale Vermögenswerte zwischen der SEC und der CFTC aufzuteilen. Der Gesetzentwurf enthält auch Bestimmungen zur Regulierung von Stablecoins und zum Schutz von Whistleblowern.

(2) Der Gesetzentwurf enthält einen Gesetzentwurf gegen digitale Währungen der Zentralbanken (Anti-CBDC-Gesetzentwurf) (HR 1122), der darauf abzielt, der Federal Reserve die Ausgabe digitaler Währungen an Verbraucher zu verbieten.

Darüber hinaus hat das IRS vor Kurzem den Entwurf des Formulars 1099-DA herausgegeben, das von Digital Asset Brokern – dazu zählen zentralisierte und dezentralisierte Börsen, Wallet-Anbieter, die Händler und Überweisungen ermöglichen, sowie Bitcoin-Geldautomaten – im nächsten Jahr zur Meldung von Digital Asset-Transaktionen verwendet werden soll.

Die Daten des Entwurfs des Formulars 1099-DA umfassen das Datum des Erwerbs des digitalen Vermögenswerts, die Kostenbasis der genannten Instrumente, das Datum und die Uhrzeit der betreffenden Transaktion, den Verkaufserlös sowie den Bruttoerlös aller Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten. Im Wesentlichen ähneln die Daten zur Meldung digitaler Vermögenswerttransaktionen auf dem Entwurf des Formulars 1099-DA den Daten, die derzeit auf dem Formular 1099-B gemeldet werden: Erlöse aus Broker- und Tauschgeschäften für Aktien, Rohstoffe, regulierte Terminkontrakte, Devisenkontrakte, Terminkontrakte, Schuldtitel, Optionen, Wertpapierterminkontrakte usw. Es ist zu beachten, dass Gewinne aus digitalen NFTs mit 28 % besteuert werden, was höher ist als die aktuellen Kapitalertragssteuersätze.

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