Das US-Finanzministerium hat einen 29-seitigen Bericht mit dem Titel „Illicit Finance Risk Assessment of Non-Fungible Tokens“ veröffentlicht, der die potenziellen Risiken von NFTs hervorhebt. Die Bewertung zeigt, dass NFTs und ihre Plattformen zwar selten für Aktivitäten wie die Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen verwendet werden, aber sehr anfällig für Betrug und Schwindel sind. Traditionelle Betrugsmaschen mit NFTs können zu gestohlenen Vermögenswerten führen, und Kriminelle verwenden NFTs häufig, um Erlöse aus Straftaten zu waschen, indem sie Techniken anwenden, um die illegale Geldquelle zu verschleiern.
Der Bericht beschreibt detailliert, wie Kriminelle verschiedene Schwachstellen im Zusammenhang mit den einzigartigen Eigenschaften von NFTs, den von ihnen repräsentierten Vermögenswerten und den bestehenden regulatorischen Rahmenbedingungen sowohl in den USA als auch international ausnutzen. Besondere Bedenken gelten Schwachstellen in der Cybersicherheit, Herausforderungen beim Marken- und Urheberrechtsschutz sowie dem schwankenden Hype und der Preisgestaltung von NFTs, die Betrug und Diebstahl erleichtern können. Es wird auch behauptet, dass das Fehlen angemessener Kontrollen bei einigen NFT-Unternehmen und -Plattformen die Marktintegrität gefährden, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erleichtern und zur Umgehung von Sanktionen beitragen kann.
Um diese Risiken zu mindern, untersuchte der Bericht des Finanzministeriums mehrere Maßnahmen, mit denen die identifizierten Bedrohungen und Schwachstellen teilweise behoben werden können. Zu diesen Maßnahmen gehören Branchentools, Strafverfolgungsmaßnahmen und öffentliche Ankündigungen, die Transparenz der meisten Blockchains sowie bestehende Vorschriften und Anforderungen für Branchenteilnehmer. Diese können zwar dazu beitragen, die Risiken illegaler Finanzen zu mindern, sind jedoch keine umfassenden Lösungen.
Das Finanzministerium hat mehrere Bereiche für weitere Arbeiten skizziert, um die noch offenen Risiken im Zusammenhang mit NFTs anzugehen:
Anwendung von Vorschriften auf NFTs und Sensibilisierung: Die Behörden sollten die Entwicklung von Vorschriften oder Leitlinien speziell für NFTs in Betracht ziehen, die Klarheit über die bestehenden Verpflichtungen für NFT-Plattformen schaffen. Dies könnte die Herausgabe von Leitlinien, Warnungen und Hinweisen beinhalten, die hervorheben, wie die aktuellen Vorschriften auf NFTs anzuwenden sind, und die verstärkte Einbindung des privaten Sektors, um das Bewusstsein für regulatorische Verpflichtungen zu schärfen.
Durchsetzung bestehender Gesetze und Vorschriften: Regulierungsbehörden sollten weiterhin die Einhaltung der Vorschriften durch die Akteure im NFT-Sektor überwachen und durchsetzen und die Einhaltung der geltenden Verpflichtungen, einschließlich des Bank Secrecy Act (BSA) und der Sanktionspflichten, sicherstellen.
Engagement des privaten Sektors: Um das sich entwickelnde NFT-Ökosystem zu verstehen, ist ein kontinuierliches Engagement mit dem privaten Sektor von entscheidender Bedeutung. Die Überwachung von Änderungen in NFT-Anwendungsfällen und -Plattformen wird dazu beitragen, deren Auswirkungen auf die Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu bewerten. NFT-Unternehmen werden ermutigt, an Cybersicherheitsprogrammen wie dem CISA Cyber Hygiene Scanning Service und dem Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) teilzunehmen.
Bekämpfung von Betrug und Schwindel: Die Regierung sollte mit Entwicklern und Branchenteilnehmern zusammenarbeiten, um Innovationen zu fördern, die die mit NFTs verbundenen illegalen Finanzrisiken, insbesondere im Zusammenhang mit Betrug und Schwindel, mindern.
Aufklärung der Verbraucher: Die Bereitstellung von Aufklärungsmaterialien für Verbraucher kann dazu beitragen, ihr Verständnis der mit NFTs verbundenen Rechte zu verbessern und Verwirrung zu vermeiden. Dies kann verhindern, dass sie Opfer von Betrug und Schwindel werden.
Zusammenarbeit mit ausländischen Partnern: Die US-Regierung sollte mit internationalen Partnern zusammenarbeiten, um Risikobewertungen zu fördern und Richtlinien zu entwickeln, die sich mit den illegalen Finanzrisiken von NFTs und NFT-Plattformen befassen.
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