(1) Versuchen Sie für OTC-Transaktionen, große Plattformen wie Binance und Eureka auszuwählen. Diese Plattformen verfügen über bessere Kommunikationskanäle und Methoden zur Risikokontrolle mit den Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden auf dem Festland.
(2) Versuchen Sie, eine OTC-Plattform zu wählen, die die Auszahlungsstrategie T+1/T+2 unterstützt. Zwar kann man nach dem Verkauf der Coins nicht sofort Geld abheben, aber es verringert das Risiko der Geldwäsche durch OTC-Transaktionen. Zum Beispiel Binance T+1 und Huobi Select Trading (im Vergleich zum kostenlosen Handel, T+2-Auszahlung).
(3) Vermeiden Sie die direkte Verwendung von Stablecoins wie USDT° für OTC-Transaktionen. Versuchen Sie, gängige Währungen wie BTC und ETH° für OTC-Transaktionen zu verwenden.
(4) Die für OTC-Transaktionen verwendete Bankkarte muss eine separate Karte sein, die normalerweise nicht verwendet und von der Gehaltskarte getrennt wird. Auch wenn sie eingefroren ist, hat dies keinen Einfluss auf die Verwendung anderer Gelder Durch die Untersuchung lässt sich der Geldfluss leicht klären.
(5) Versuchen Sie für OTC-Transaktionen, Karten lokaler Banken zu verwenden, z. B. städtische Geschäftsbanken und ländliche Geschäftsbanken an verschiedenen Orten. Große und mittelgroße Aktien- und Geschäftsbanken wie die Industrial and Peasant China Construction Bank haben Niederlassungen im ganzen Land, sodass die Strafverfolgungsbehörden sie grundsätzlich direkt einfrieren können.
(6) Führen Sie keine häufigen Transaktionen mit festen Händlern durch und führen Sie keine häufigen Transaktionen mit festen Benutzern durch. Es ist sehr gefährlich, dass ein und derselbe Benutzer an einem Tag mehr als drei indirekte Käufe tätigt oder einige Stunden später erneut verkauft, und es besteht ein hoher Verdacht auf Geldwäsche.
(7) Finden Sie zuverlässige OTC-Händler für Transaktionen. Versuchen Sie, die Initiative zu ergreifen, um Bestellungen von großen Händlern und Market Makern entgegenzunehmen, weniger Bestellungen aufzugeben und weniger Händler in Problembereichen anzusprechen. Tatsächlich ist es für einen normalen Benutzer schwierig zu sagen, welche Händler zuverlässig sind. Beispielsweise wurden die Karten einer großen Anzahl von Freunden, die Transaktionen mit Huobi Blue Shield-Servicehändlern getätigt hatten, ebenfalls eingefroren.
(8) Reduzieren Sie die Häufigkeit von Bargeldabhebungen und erhöhen Sie die Bargeldmenge.
(9) Übertragen Sie es nach OTC-Transaktionen nicht auf Ihre anderen Bankkarten, um eine Kontamination anderer Gelder zu vermeiden und die Zusammenarbeit bei der Untersuchung zu erschweren. Wenn Sie dringend Geld benötigen, können Sie Bargeld am Geldautomaten abheben oder online ausgeben.
(10) Versuchen Sie, Werktage für die Auszahlung auszuwählen. Am besten handeln Sie während der normalen Arbeitszeiten, beispielsweise an Werktagen, z. B. bei der Auszahlung zwischen 9 und 21 Uhr.
(11) Überweisen Sie Geld nicht sofort nach Erhalt. Nachdem Sie USDT verkauft und in RMB umgewandelt haben, überweisen Sie es nicht sofort, sondern behalten Sie es für einen bestimmten Zeitraum auf dem Konto.
Wie sollen wir die Sperrung unserer Karte erklären, damit wir nachweisen können, dass wir nicht in Geldwäscheaktivitäten verwickelt sind?
(1) Bei der Einzelperson handelt es sich um eine normale Bitcoin-Kauf- und Verkaufstransaktion, bei der es sich nicht um Geldwäsche oder andere Transaktionen handelt;
(2) Er wusste nicht, dass die Schulden aus dem Verkauf von Münzen im Verdacht standen, eine Straftat zu sein;
(3) Zusammenarbeit bei der Bereitstellung aller Transaktionsaufzeichnungen, Chat-Aufzeichnungen, On-Chain-Übertragungsaufzeichnungen usw.;
(4) Sie müssen sich darüber im Klaren sein, dass persönliche Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten nicht gegen das Gesetz verstoßen.
Bei OTC-Transaktionen wird die Abhebungsbankkarte von den Behörden für öffentliche Sicherheit und Justiz gesperrt. Welche Materialien muss die Gegenpartei von der Person bereitstellen, um die Sperre aufzuheben?
Zu den allgemein bereitzustellenden Informationen gehören hauptsächlich: vollständige Transaktionsaufzeichnungen, wie z. B. Bankkartentransaktionen, On-Chain-Transaktionsaufzeichnungen, Auftragsaufzeichnungen auf der Handelsplattform, WeChat-Chat-Aufzeichnungen (einschließlich Inhalten, die den Transaktionsprozess kommunizieren) und andere Informationen, die dies beweisen können Legitimität des Vermögens, sogar Einkommensnachweise usw.
Wenn Sie also leider Schwarzgeld erhalten und Ihre Karte gesperrt ist, wie können Sie das Problem lösen?
Gehen Sie zunächst zu der Bank, bei der Sie Ihr Konto eröffnet haben, um herauszufinden, warum die Karte gesperrt wurde und welche Behörde für die Sperrung der Karte zuständig ist.
Die Gründe für das Einfrieren von Karten können in zwei Arten zusammengefasst werden: Kontrolle des Bankrisikos und Einfrieren der öffentlichen Sicherheit:
1. Kontrolle des Bankrisikos. Die Kontrolle des Bankrisikos kann durch die jüngsten häufigen Kartenüberweisungen großer Beträge, vereinzelte Ein- und Ausgangsüberweisungen, zentralisierte Ein- und Ausgangsüberweisungen, schnelle Ein- und Ausgangsvorgänge, häufige Transaktionen in der Nacht, kein verbleibendes Guthaben auf dem Konto usw. verursacht werden, die zusammenfassend genannt werden als Transaktionsanomalien. Dies löste das Risikokontrollsystem der Bank zur Bekämpfung der Geldwäsche aus.
2. Einfrieren durch die Polizei. Normalerweise ist auf dem Konto gestohlenes Geld von anderen direkt oder indirekt in den Fall verwickelten Personen eingegangen. Die öffentliche Sicherheit wird die Zahlung einstellen und alle zugehörigen Konten einfrieren, über die das in dem Fall betroffene Wasser fließt, um den Geldtransfer zu verhindern und die Untersuchung des Falls zu erleichtern.
Wie lassen sich die beiden Gründe für eingefrorene Karten lösen?
1. Bezüglich des Einfrierens der Bankenrisikokontrolle:
Bringen Sie Ihren Personalausweis und Ihre Bankkarte zur Bank, bei der Sie Ihr Konto eröffnet haben, und legen Sie entsprechende Abgleichsbescheinigungen vor. Wenn es Richtlinien und Anweisungen im Zusammenhang mit der öffentlichen Sicherheitsabteilung gibt, müssen Sie sich an die örtliche öffentliche Sicherheitsabteilung wenden, um bei der Untersuchung zu kooperieren. Wenn die Schimmelkontrolle des Betrugsbekämpfungszentrums ausgelöst wird, müssen Sie das vom Betrugsbekämpfungszentrum geforderte Antragsformular zur Betrugsbekämpfung ausfüllen und die Überprüfung bestehen, bevor die Sperre aufgehoben werden kann.
2. Umgang mit der öffentlichen Sicherheit und dem Justizstopp:
Beobachten Sie zunächst 3 Tage lang. Prüfen Sie, ob aus dem vorübergehenden Zahlungsstopp ein formeller Zahlungsstopp geworden ist (Verlängerung um ein halbes Jahr). Wenn die Karte offiziell gesperrt ist, wenden Sie sich schnellstmöglich an die kontoeröffnende Bank, um den Namen der Staatssicherheitseinheit, die die Karte gesperrt hat, die Aktennummer und den Namen des für den Fall verantwortlichen Polizeibeamten zu überprüfen. Nehmen Sie dann Kontakt mit dem zuständigen Polizeibeamten auf, um den Grund für die Sperrung der Karte herauszufinden und bei den polizeilichen Ermittlungen mitzuarbeiten. Nachdem sichergestellt wurde, dass bei Ihnen keine illegalen oder disziplinarischen Verstöße vorliegen, wird die Sperrung Ihres Kontos aufgehoben.