Das US-Finanzministerium hat seine zweijährliche nationale Strategie zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und anderer illegaler Finanzierungsquellen veröffentlicht. Sie enthält vier vorrangige Empfehlungen, die virtuelle Vermögenswerte auf unterschiedliche Weise beeinflussen können.

In der Strategie des Finanzministeriums wurde anerkannt, dass die Strafverfolgungsbehörden große Mühe haben, mit der Entwicklung der Finanztechnologie Schritt zu halten. Die ersten beiden Prioritäten des Finanzministeriums sind die Beseitigung von Regulierungslücken bei der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) sowie die Schaffung eines gezielteren und wirksameren Aufsichtsrahmens. Das Finanzministerium sagte, es werde „den Bedarf an zusätzlichen Maßnahmen in Sektoren prüfen, die keinen umfassenden Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen“.

Auch eine verstärkte Durchsetzung steht auf der Tagesordnung. In der Strategie heißt es:

„Die explosionsartige Zunahme neuer Zahlungskanäle und Finanzdienstleister, darunter VASPs [Virtual Asset Service Provider], im letzten Jahrzehnt hat die begrenzten Aufsichtsressourcen, die historisch auf traditionellere MSBs [Gelddienstleistungsunternehmen] angewendet wurden, überstrapaziert.“

Ein neuer Schwerpunkt auf Blockchain-Technologie ist Teil der Strategie. So gibt es beispielsweise die Virtual Assets Unit des Federal Bureau of Investigation, die „technologische Ausrüstung, Blockchain-Analyse und Schulungen zur Beschlagnahme virtueller Vermögenswerte sowie andere anspruchsvolle Schulungen zu virtuellen Vermögenswerten für FBI-Mitarbeiter bereitstellt“.

Quelle: Unterstaatssekretär Brian Nelson

Schließlich möchte das Finanzministerium „verantwortungsvolle technologische Innovationen unterstützen und Technologien nutzen, um illegale Finanzrisiken zu mindern“, und zwar durch ein breites Maßnahmenpaket. Es empfiehlt, die Inklusivität im Finanzsystem zu erhöhen und der Risikoreduzierung entgegenzuwirken – der Praxis, kleinen Banken in Gebieten mit hoher illegaler Aktivität alle Korrespondenzbankdienstleistungen zu verweigern. Die Risikoreduzierung hat schwerwiegende Folgen für legitime Nutzer von Bankdienstleistungen und fördert die Nutzung kryptobasierter Zahlungs- und Überweisungslösungen, die nicht vom Bankgeschäft abhängig sind.

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Teil der Strategie ist die Schaffung besserer grenzüberschreitender Zahlungssysteme und regulierter Geldtransferoptionen. Als gute Umsetzungen dieses Ansatzes wurden die G20-Roadmap und das inländische FedNow-Überweisungssystem genannt.

Künstliche Intelligenz und digitale Identität könnten für den Erfolg dieser Strategie eine große Rolle spielen:

„Wir werden regulatorische und politische Unterstützung für zuverlässige digitale Identitätslösungen bieten und […] den Einsatz künstlicher Intelligenz (KI) und Datenanalyse in den Bemühungen der US-Regierung ausweiten, […] die technologische Führungsrolle der USA bei Zahlungen zu fördern, die amerikanische Standards, Praktiken und Werte widerspiegeln.“

KI könne genutzt werden, um staatliche Regulierungs- und Durchsetzungsbemühungen zu verstärken, sie könne aber ebenso gut von illegalen Nutzern des Finanzsystems eingesetzt werden, heißt es in der Strategie.

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