Die indischen Behörden arbeiten aktiv daran, alle in Indien tätigen Kryptowährungsbörsen strengen Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu unterwerfen, um die Einhaltung von Vorschriften und die Aufsicht auf dem aufstrebenden Markt für digitale Vermögenswerte zu verbessern.
Die Financial Intelligence Unit (FIU) der indischen Regierung hat kürzlich Binance und KuCoin, zwei großen Offshore-Kryptowährungsbörsen, den Status eines Virtual Asset Service Providers (VASPs) in Indien verliehen.
Der jüngste Schritt ist Teil umfassenderer Bemühungen, die Einhaltung des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) im virtuellen Vermögenswertsektor sicherzustellen.
KuCoin hat frühere Verstöße mit einer Strafzahlung von 41 Lakhs INR (ungefähr 41.000 $) behoben, woraufhin das Verbot seiner Websites in Indien aufgehoben wurde. Binance hingegen ist dabei, seine Verbindlichkeiten zu begleichen, und wird voraussichtlich eine Geldstrafe von 2 Millionen $ zahlen, wie von The Economic Times zitierte Quellen besagen.
Beide Börsen sind jetzt bei der FIU-IND registriert, die dem indischen Finanzministerium untersteht. Diese Registrierung steht im Einklang mit dem Mandat der FIU, den Handel mit virtuellen digitalen Vermögenswerten (VDAs) im Land zu überwachen, das mittlerweile 47 Unternehmen umfasst.
Als Teil ihres Engagements für die Förderung einer konformen Umgebung für virtuelle Vermögenswerte hat die Bharat Web3 Association (BWA), Indiens wichtigster Branchenverband für die Web3-Branche, vor Kurzem einen Workshop zum Kapazitätsaufbau und zur Schulung für Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) durchgeführt. Die Veranstaltung sollte über Compliance-Verantwortlichkeiten informieren und Einblicke in die Herausforderungen geben, vor denen VDAs stehen.
Shri Vivek Aggarwal, Direktor der FIU-IND, betonte, wie wichtig die Einhaltung der Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sei.
„Einhaltung der Rahmenbestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) gemäß PMLA für VDA-SPs, die indische Benutzer bedienen, unabhängig von ihrem Wohnsitz“, erklärte Aggarwal. Er betonte außerdem, dass die Compliance-Verpflichtungen auf den Aktivitäten der VDAs und nicht auf ihrer physischen Präsenz in Indien beruhen.
An dem Workshop nahmen namhafte Akteure der Branche teil, darunter CoinDCX, WazirX und KuCoin, das sich als erstes internationales Unternehmen registrierte. Die Sitzungen konzentrierten sich auf die Dos und Don’ts von VASPs und risikobasierte Bewertungsstrategien.
Dilip Chenoy, Vorsitzender der Bharat web3 Association, gab Einblicke in die Auswirkungen dieser Regulierungsmaßnahmen.
„Obwohl die Einhaltung von Vorschriften Kosten verursacht, können die mit der Nichteinhaltung verbundenen Kosten erheblich höher sein. Die Einhaltung der AML- und CFT-Protokolle ist unerlässlich, wie von allen Standardisierungsgremien (SSBs) vorgeschrieben, und behindert Innovationen nicht“, sagte Chenoy gegenüber crypto.news.
Der Vorsitzende ging auch auf die Herausforderungen ein, die sich aus belastenden Steuervorschriften und Problemen mit der Erleichterung der Geschäftstätigkeit (EODB) ergeben, die Start-ups dazu veranlassen, ihren Standort aus dem Land zu verlagern.
„Unsere Beteiligung an der FIU-INDIA-Initiative für Partnerschaft im Bereich Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (FPAC) und der Alliance of Reporting Entities in India for AML/CFT (ARIFAC) hat unseren Dialog und unsere Zusammenarbeit mit anderen Meldestellen, darunter Banken und Finanzinstitute, verbessert“, fügte Chenoy hinzu.
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Er kam zu dem Schluss, dass die Zusammenarbeit auch die Teilnahme an Workshops und den Beitritt zu spezialisierten Arbeitsgruppen wie der von der FIU geleiteten Arbeitsgruppe zur Terrorismusfinanzierung (FWG-STF) umfasst, wodurch die Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten innerhalb des Sektors erheblich verbessert worden sei.
Geleitet wurden die Sitzungen von prominenten Persönlichkeiten des indischen Krypto-Compliance-Sektors, darunter Rohan Bhandari von CoinDCX, der über die PMLA-Compliance für VASPs sprach, und Herr Muthuswamy Iyer von WazirX.
Indien wurde in einem Bericht von Chainalysis als eine der am schnellsten wachsenden Kryptowährungswirtschaften weltweit identifiziert und kann im Jahr 2023 die höchste Akzeptanzrate vorweisen. Mit seiner Rendite ist Binance die zweite FIU-konforme ausländische Kryptowährungsbörse, die in diesen aufstrebenden Markt eintritt, dicht hinter KuCoin.
Vor seinem Verbot im Januar war Binance für über 90 % des indischen Kryptowährungshandelsvolumens verantwortlich. Die Popularität der Plattform stieg sprunghaft an, als Händler versuchten, die von der indischen Regierung erlassenen Steuermaßnahmen zu umgehen.
Berichten zufolge verursachten globale Kryptowährungsbörsen, die in Indien nicht registriert sind, jährlich Steuerverluste in Höhe von 3000 Crore INR (ca. 361,45 Millionen USD). Dies war einer der Hauptgründe für die FIU, nicht registrierte ausländische Börsen im Land zu verbieten.
Im Rahmen der FIU-Registrierung unterliegt Binance nun denselben Regeln wie die lokalen Kryptowährungsbörsen. Dazu gehört ein Quellensteuerabzug (TDS) von 1 %, der von KuCoin bereits zusammen mit den indischen Kryptobörsen eingeführt wurde.
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