Das Aufkommen der Blockchain-Technologie hat Skepsis und Betrugsvorwürfe hervorgerufen, die auf ihre einzigartigen Merkmale wie Dezentralisierung und Unveränderlichkeit zurückzuführen sind. Betrugsfälle haben zugenommen, was die Wiederbeschaffung von Geldern erschwert. Zu den Faktoren, die zum Betrug beitragen, gehören die Verlockung hoher Renditen und Schwierigkeiten bei der Nachverfolgung von Geldern. Es gibt verschiedene Betrugsmaschen, von ICO-Betrug bis hin zu Phishing-Angriffen, wobei staatlich geförderte Gruppen wie die Lazarus Group das Risiko noch erhöhen.
Von der nordkoreanischen Regierung geförderte Aktivitäten gegen die Kryptowährungsbranche. (Quelle: Recorded Future Intelligence Cloud)
Für Anleger ist aufgrund der sich entwickelnden betrügerischen Taktiken Vorsicht geboten. Während die meisten Benutzer möglicherweise nicht an On-Chain-Operationen teilnehmen, birgt die Verwendung zentralisierter Börsen Risiken. Dieser Artikel untersucht die Sicherheitsrisiken zentralisierter Börsen und berät Benutzer zum Schutz ihrer Gelder.
Nicht lizenzierter Betrieb
Da die Vorschriften für Kryptowährungen immer standardisierter werden, erteilen Länder Finanzlizenzen, um die Legitimität der Branche zu stärken. Die Regulierung stellt die Einhaltung von Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung und zur Kundenidentität sicher, verringert das Risiko von Finanzkriminalität und verbessert die Transparenz. Trotzdem arbeiten viele zentralisierte Börsen ohne Lizenzen und versprechen hohe Renditen.
Obwohl nicht lizenzierte Börsen attraktive Möglichkeiten bieten können, überwiegen die damit verbundenen Risiken oft die potenziellen Vorteile. Um Risiken zu minimieren und Investitionen zu schützen, ist es wichtig, vor einer Investition in eine Kryptowährungsbörse gründliche Recherchen und Due Diligence durchzuführen.
Am 8. Juli 2022 wurde eine Kryptowährungsbörse namens JPEX von der Securities and Futures Commission of Hong Kong als nicht lizenziertes und verdächtiges Unternehmen gelistet. Im Laufe des folgenden Jahres setzte die Börse zahlreiche unregelmäßige Methoden ein, um eine große Zahl von Nutzern anzulocken. So betrieb sie beispielsweise falsche Werbung, indem sie behauptete, über behördliche Lizenzen in der Kryptowährungsbranche zu verfügen, nutzte Influencer, um falsche und irreführende Aussagen zu machen, und lockte Nutzer mit hohen Renditen, um ihren Plattform-Token JPC auszugeben.
Am 13. September 2023 erwähnte die Securities and Futures Commission von Hongkong erneut, dass keines der Unternehmen der JPEX-Gruppe eine Lizenz von der Kommission erhalten habe und auch keine Lizenz zum Betrieb einer Handelsplattform für virtuelle Vermögenswerte in Hongkong beantragt habe. Anschließend stellten Community-Mitglieder fest, dass die Börse begann, Benutzerabhebungen einzuschränken, und von der Börse geplante Offline-Events abgesagt wurden. Das mit JPEX verbundene „Asia Blockchain Building“, für das angeblich eine monatliche Miete von 3,4 Millionen taiwanesischen Dollar (ca. 770.000 RMB) anfällt, wurde ebenfalls leer aufgefunden. In der Zwischenzeit zeigten On-Chain-Daten, dass die Börse begonnen hatte, Benutzervermögen zu übertragen.
Jüngsten Berichten zufolge ist JPEX in einen Betrugsfall im Wert von 403 Millionen US-Dollar verwickelt, von dem über 2.000 Opfer betroffen sind. Die Polizei von Hongkong hat 72 Personen verhaftet und Vermögenswerte im Zusammenhang mit JPEX im Wert von über 29 Millionen US-Dollar eingefroren.
Veruntreuung von Geldern
Fälle, in denen Börsen Benutzergelder veruntreuen, um zusätzliche Gewinne zu erzielen, sind keine Seltenheit. Ein solches Verhalten kann Diebstahl, Veruntreuung oder unsachgemäße Verwendung von Kundengeldern beinhalten. Ein typisches Beispiel ist der Fall der FTX Exchange, die Konkurs anmeldete und ihre Türen schloss, nachdem sie im Zuge eines Ansturms auf Abhebungen Kundengelder veruntreut hatte. Angesichts der erheblichen Summen, um die es geht, und der großen Zahl der betroffenen Personen, die in die Millionen gehen, haben solche Vorfälle zutiefst negative Auswirkungen auf die gesamte Branche.
Der Vorfall resultierte aus der Offenlegung privater Finanzdokumente durch CoinDesk Anfang November 2022, die potenzielle Schuldenprobleme bei Alameda Research, einem Schwesterunternehmen von FTX und einst einem der größten Market Maker der Branche, aufdeckten. Laut CoinDesk waren die meisten Vermögenswerte von Alameda in seiner Bilanz von der FTX-Plattform ausgegebene Token, wobei sein größter Einzelwert zum 30. Juni FTT-Token im Wert von 36,6 Milliarden Dollar waren. Zu den weiteren bedeutenden Vermögenswerten gehörten Public-Chain-Token SOL und Solana-Ökosystem-Token im Wert von 33,7 Milliarden Dollar. Die Verbindlichkeiten beliefen sich jedoch auf 8 Milliarden Dollar, hauptsächlich bestehend aus Krediten in Höhe von 7,4 Milliarden Dollar.
Trotz der positiven Reaktionen der Gründer von FTX und Alameda, darunter SBF und Alameda-CEO Caroline Ellison, löste die Ankündigung von Binance, alle seine FTT-Token-Bestände zu verkaufen, eine Welle von Abhebungen seitens der Benutzer aus. Am 11. November gab FTX bekannt, dass über 100 Unternehmen, darunter auch Tochtergesellschaften, in den USA Insolvenz angemeldet hätten.
Nach langem Warten erhielten Gläubiger und Kunden von FTX endlich positive Nachrichten. Am 8. Mai dieses Jahres reichten FTX Trading Ltd. und die mit ihm verbundenen Schuldner einen geänderten Umstrukturierungsplan und eine entsprechende Offenlegungserklärung ein. Den Dokumenten zufolge werden 98 % der Gläubiger von FTX innerhalb von 60 Tagen nach Inkrafttreten des Plans mindestens 118 % ihrer anerkannten Schulden in bar erhalten.
Zum Zeitpunkt der Insolvenz von FTX im November 2022 besaßen Kunden auf der Plattform Bargeld und Kryptowährungen im Wert von etwa 8 Milliarden US-Dollar. Die Vermögenswerte von FTX bestanden hauptsächlich aus Kryptowährungstoken, und der Insolvenzantrag verhinderte, dass die Kunden ihre Gelder sofort abrufen konnten. Mit der jüngsten Markterholung stiegen die Preise von $BTC und $FTX sprunghaft an, sodass FTX 98 % seiner Kunden zu einem Zinssatz von 9 % zurückzahlen konnte.
Gefälschte Börsen
Bei Betrugsfällen an zentralisierten Börsen sind häufig zwei Arten zu beobachten: 1) Nachahmung bekannter Börsen und 2) Gründung eigener Börsen. Nachahmungsbörsen imitieren in der Regel die Benutzeroberfläche, das Branding und die Dienste seriöser Börsen, um das Vertrauen der Benutzer zu gewinnen, und missbrauchen dieses Vertrauen, um Benutzergelder zu stehlen oder zu veruntreuen. Die Schaffung einer neuen Plattform für Betrug beinhaltet häufig das Anlocken von Benutzern zur Einzahlung von Geldern durch hohe Renditen oder verlockende Empfehlungsprogramme.
Im Abschnitt „Negative Reviews“ des Blockchain-Abfragetools WikiBit finden sich zahlreiche Enthüllungen über betrügerische Börsen.
Überlegungen zur Auswahl einer Börse
Angesichts der zunehmenden Verbreitung betrügerischer Taktiken sollten Benutzer bei der Auswahl von Börsen verschiedene Aspekte berücksichtigen, um potenzielle finanzielle Verluste zu vermeiden. Hier sind die wichtigsten Bereiche, auf die Sie sich bei der Auswahl einer Börse konzentrieren sollten:
Finanzlizenzen für Kryptowährungen: Der Besitz einer Finanzlizenz weist auf die Einhaltung lokaler Gesetze und Vorschriften hin und bietet im Allgemeinen eine höhere Sicherheit. Die Anforderungen für Finanzlizenzen variieren je nach Land, und innerhalb desselben Landes können unterschiedliche Arten von Lizenzen ausgestellt werden, um verschiedenen Finanzanforderungen gerecht zu werden.
Proof of Reserves (PoR): Proof of Reserves ist eine Methode zur Überprüfung, ob eine Handelsplattform oder ein Kryptowährungsunternehmen tatsächlich digitale Vermögenswerte im Verhältnis 1:1 hält, um Kundengelder darzustellen. Dieser Nachweis kann das Vertrauen der Benutzer stärken und die Sicherheit der Gelder gewährleisten, insbesondere nach Vorfällen wie dem Zusammenbruch von FTX.
Gebühren und Benutzerfreundlichkeit: Neben der Sicherheit sollten Benutzer auch die Gebührenstruktur und die Benutzeroberfläche der Börse berücksichtigen. Niedrige Gebühren und benutzerfreundliche Oberflächen können die Handelseffizienz und das Handelserlebnis verbessern.
Das Sammeln der oben genannten Informationen und die Durchführung vergleichender Analysen erfordert von den Benutzern oft einen erheblichen Zeit- und Arbeitsaufwand. Dieser Prozess kann jedoch durch die Verwendung bestimmter Tools und Plattformen optimiert werden. Beispielsweise können Benutzer mithilfe des All-in-One-Abfragetools WikiBit in kürzester Zeit umfassende Einblicke in Börsen gewinnen.
WikiBit hat Informationen zu Finanzlizenzen für Kryptowährungen zusammengestellt, die von verschiedenen Börsen erworben wurden. Durch Methoden wie Website-Abfragen, Telefonanrufe und E-Mail-Kommunikation mit Aufsichtsbehörden bewertet WikiBit die Echtheit und den Wert von Börsenlizenzen umfassend. Darüber hinaus organisiert WikiBit Reservenachweise von großen Börsen für den direkten Benutzerzugriff. Darüber hinaus können Benutzer für jede Börse auf der Plattform eine Vielzahl authentischer Benutzerbewertungen finden, die wertvolle Erkenntnisse für die Entscheidungsfindung liefern.
Unter Berücksichtigung dieser Faktoren bewertet WikiBit Börsen in fünf Dimensionen: Regulierung, Geschäft, Risikomanagement, Einflussindex und Handelsumfeldindex. Mit über 200 Bewertungsfaktoren berechnet WikiBit für jede Börse eine gewichtete Durchschnittsbewertung und quantifiziert die Bewertung auf die intuitivste Art und Weise. Dieser quantifizierte Ansatz hilft Benutzern, Börsen mühelos und effizient auszuwählen.
Über WikiBit
„Wikibit“ – eine maßgebliche Untersuchungsplattform in der Blockchain-Branche. Wikibit bietet Ihnen die neuesten globalen Blockchain-Informationen, Branchenskandale, Untersuchungen, Kreditinformationen, Betriebsabläufe und andere damit verbundene Informationen, um Investoren dabei zu unterstützen, effiziente Entscheidungen zu treffen.
Derzeit hat WikiBit bereits über 5.800 Börsen, 8.300 Token und 26 Regulierungsbehörden erfasst, wobei mehr als 200 globale Sprachen für die automatische Übersetzung verfügbar sind. Derzeit bietet WikiBit über 10 Millionen Benutzern in mehr als 170 Ländern und Regionen sichere und zuverlässige digitale Vermögensinformationsdienste.
