Einführung eines DeFi-Kreditmarktes auf Kava – Interview mit Hover Core-Mitarbeiter Vincent Wu

Wir hatten die Gelegenheit, mit Vincent Wu zu sprechen, einem Hauptmitarbeiter des DeFi-Projekts Hover, das einen Kreditmarkt auf der Kava-Blockchain-Plattform aufbaut. Vincent Wu verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Kryptowährungs- und Handelsbranche und möchte sein Wissen nun in den Bereich der dezentralen Finanzen einbringen.

Interview mit Hover-Hauptautor Vincent Wu

Vor dem Start des Genesis Pools von Hover fragten wir Wu nach seiner Meinung zum aktuellen Stand des DeFi-Marktes, zu Kava und dazu, wie Hover zu einem wichtigen Akteur im Ökosystem werden möchte.

1. Können Sie uns etwas über Ihren persönlichen Werdegang im Kryptobereich erzählen und wie Sie an der Entwicklung von Hover beteiligt wurden?

Natürlich! Ich bin seit 2016 im Kryptobereich tätig, davor im Sell-Side-Investmentbanking. Mein Interesse daran wuchs, seit Projekte ICOs durchführten, um Geld für ihr Protokoll zu sammeln – Crowdsourcing-Finanzierung auf pseudo-anonyme Weise war damals völlig neu für mich. Während dieser Zeit kündigte ich meinen Job und stieg voll in Krypto ein, indem ich auf der Grundlage meiner Erfahrungen eine ICO-Due-Diligence-Plattform aufbaute.

Als der erste Krypto-Winter über uns hinweg war, wechselte ich schließlich zur Arbeit mit Institutionen bei Firmen wie Aquanow, VirgoCX und Crypto.com, wo ich Liquidität für Prop Desks, Hedgefonds und größere Handelsfirmen beschaffte und bereitstellte.

Bei Hover sah ich eine Möglichkeit, auf einem aufstrebenden Ökosystem aufzubauen und auf einer anderen Seite der Branche zu arbeiten. Kreditprotokolle haben mich schon immer interessiert, da ich sie verwendet habe, um Leuten aus dem traditionellen Finanzwesen zu erklären, wie Smart Contracts funktionieren.

Ich habe das Team kennengelernt und ihnen erzählt, was ich tun wollte. Schließlich haben wir Kontakt aufgenommen und hier bin ich heute.

2. Wie nehmen Sie den aktuellen Stand des DeFi-Marktes wahr und welche Trends erwarten Sie in naher Zukunft?

Wir können die DeFi-Märkte in mehrere Segmente aufteilen, ähnlich wie Sie den Technologiesektor in Fintech, Medtech usw. unterteilen.

Beispielsweise ist im Gamefi-Ökosystem ein deutliches Wachstum zu verzeichnen, vom früheren Modell der Nutzerbindung mit Farming und Grinding zum Token-Verdienen hin zu etwas Vielschichtigerem. Wir sehen außergewöhnliche Studios, die an Spielen arbeiten, die Nutzer allein dadurch binden, dass sie insgesamt ein großartiges Spiel sind.

Im Finanzökosystem sehen wir, dass viele praxiserprobte Protokolle auf verschiedenen L1s und L2s repliziert werden. DEXs werden immer effizienter, viele Entwickler von Protokollen mit höheren TPS implementieren On-Chain-Perpetual-Swaps und eine Reihe interessanter Entwicklungen. Insbesondere auf den Kreditmärkten sehen wir die Verwendung von Soulbound-Tokens oder reibungslosen KYC-Systemen, um unterbesicherte Kredite zu ermöglichen.

Darüber hinaus beobachten wir auch ein Wachstum bei traditionellen Kreditstrategien wie Festzinskrediten, die aus Leveraged-Yield-Strategien abgeleitet werden, die das Risiko für Kreditnehmer verringern und ein breiteres Spektrum an Anlegern ansprechen können. Dies sind definitiv Ziele, die wir in Hovers Vision verfolgen.

Ich sehe in Zukunft mehr regulatorische Änderungen im Ökosystem. Genauer gesagt, dass CEXs eine größere Rolle bei der Einbindung neuer Benutzer in DeFi spielen. Mit der von der traditionellen Finanzwelt inspirierten Implementierung von KYC/AML-Compliance und Travel Rule werden wir oft sehen, dass die Einbindung in DeFi stark von den Benutzern abhängt, die über diese Fiat-Einbindungen hinzukommen.

3. Könnten Sie einen Überblick über Hover geben und erklären, wie es sich von anderen nicht-treuhänderischen Liquiditätsmarktprotokollen unterscheidet?

Hover ist ein Kreditprotokoll, das im KAVA-Netzwerk mit kettenübergreifender Unterstützung eingeführt wird, um das gesamte Cosmos-Ökosystem und mehr abzudecken. Wir arbeiten eng mit der KAVA-Stiftung und Rome Blockchain Labs (RBL) zusammen und kommunizieren eng mit ihnen – dem Unternehmen, das hinter der Einführung anderer erfolgreicher Kreditprotokolle wie BENQI und Moonwell steht. Wir haben alles, was wir gelernt haben, genutzt, um unser Protokoll insgesamt zu verbessern.

Wir differenzieren uns auf Protokollebene, indem wir eine einzigartige tokenomische Struktur integrieren, um langfristiges Wachstum zu fördern. Viele der Kreditmärkte in bestehenden Märkten übersehen dieses Konzept und konzentrieren sich nur auf Governance oder Emissionen. Wir haben diese in Betracht gezogen, aber auch Belohnungsprogramme implementiert, um das Wachstum weiter zu fördern und diejenigen, die sich beteiligen, mit Rabatten und Ermäßigungen auf ihre täglichen Abläufe zu belohnen. Darüber hinaus erkunden wir auch die Grenzen dessen, was Kreditprotokolle leisten können, und sind nicht auf die zuvor erwähnten einzigartigen KYC-unterbesicherten Kredite und Festzinskredite beschränkt.

4. Aus welchen Gründen haben Sie sich für Kava als Plattform für die Entwicklung von Hover entschieden?

Wir haben in vielerlei Hinsicht eine Chance bei Kava gesehen. Es gibt bereits einen hohen TVL, der es uns ermöglicht, die vorhandenen Assets auf ihrem Protokoll aufzubauen und zu optimieren. Darüber hinaus werden sie ständig aktualisiert, und mit ihrem neuesten Update kann die Cosmos SDK-Seite ihrer Kette nahtlos mit der EVM-Seite verbunden werden.

Da es auf der KAVA EVM Co-Chain kein prominentes Kreditprotokoll gibt, sahen wir eine großartige Gelegenheit, den dortigen Markt zu erobern. Kava ist derzeit ein wachsendes Ökosystem, das auch auf die Community hört. Das sind Eigenschaften, die wir bei der Entscheidung für eine Plattform, auf der wir aufbauen möchten, geschätzt haben.

5. Bei nicht-treuhänderischen Protokollen wie Hover spielt Liquidität eine entscheidende Rolle. Können Sie näher auf die Bedeutung von Liquidität eingehen und wie Hover diesen Aspekt angeht?

Gute Frage. Liquidität ist für Hover wie für die meisten Kreditprotokolle von entscheidender Bedeutung, aber es ist definitiv ein bisschen Jonglieren, um alles richtig zu machen. Wir arbeiten mit verschiedenen Protokollen, um einen stabilen Kreditfluss aufzubauen, indem wir ihnen mit unserem Prämienprogramm niedrige Kreditzinsen und ein ausreichendes Angebot bieten. Im Gegenzug erschließen wir verschiedene Bereiche, um unseren Märkten ein diversifiziertes Angebot an Vermögenswerten zu bieten.

Wir sind uns bewusst, dass eine große Versorgungsquelle für Kreditprotokolle von Natur aus riskant ist. Daher bemühen wir uns, zu diversifizieren und stabile Versorgungsquellen zu finden. Wir bieten Early Adopters Anreize, mit unseren Genesis-Pools Liquidität bereitzustellen, was auch in den kommenden Monaten passieren wird.

6. Wir würden gerne mehr über den bevorstehenden Start von Hover erfahren. Was können Benutzer und die Krypto-Community davon erwarten?

Natürlich! Wir werden unseren Early Adopters viele Möglichkeiten bieten, an unserem Start teilzunehmen. Wir werden bald Genesis Pools (GPs) haben. Genesis Pools ermöglichen es Ihnen, Ihre Vermögenswerte frühzeitig bereitzustellen, um unsere Protokoll-Token über bis zu 90 Tage hinweg zu verdienen. Wir werden unsere Pools etwa zwei Wochen lang für Einzahlungen öffnen und danach nur noch Auszahlungen zulassen. Darüber hinaus werden wir in den kommenden Monaten auch einen öffentlichen Verkauf durchführen, der von unseren externen Parteien veranstaltet wird. Weitere Informationen erhalten Sie auf unserem Telegramm und Twitter.

7. Sicherheit ist im Kryptobereich immer ein Thema. Welche Maßnahmen hat Hover ergriffen, um die Sicherheit der Benutzerressourcen zu gewährleisten?

Sicherheit hat für Hover höchste Priorität, daher haben wir alles getan, um technische, betriebliche und finanzielle Risiken zu managen. Unsere Smart Contracts werden von Watchpug geprüft und intern von Rome Blockchain Labs überprüft. Dies geschieht zusätzlich zu unserem Bug-Bounty-Programm. Für unsere Marktaktivitäten arbeiten wir eng mit Ledger Works als unserem externen Risikopartner zusammen.

Sie arbeiten mit unserem internen Risikoleiter zusammen, um die Marktgesundheit und -stabilität von Hover zu überwachen. Dies geschieht, um einen reibungslosen und sicheren Betrieb zu gewährleisten, unabhängig davon, wie groß das Protokoll wird. All dies geschieht zusätzlich zu Standardsicherheitsfunktionen wie der Verwendung von Multisignaturen und Hardware-Wallets. Wie Sie sehen, nehmen wir Sicherheit und Risiko bei Hover sehr ernst.

8. Angesichts des Aufkommens und der Popularität von Meme-Coins: Was denken Sie über deren Auswirkungen auf die Kryptoindustrie? Hat Hover Pläne im Zusammenhang mit Meme-Coins oder ähnlichen Trends?

Nennen Sie es eine unpopuläre Meinung, aber ich denke, dass Memecoins ein überproportionales Interesse im Einzelhandel wecken. Die offensichtliche negative Auswirkung ist, dass Memecoins – ohne viel Unterstützung durch das Entwicklerteam und ohne Pläne oder Roadmap – zu einer Modeerscheinung werden. Dies kann zu großen Verlusten für jeden führen, der mehr als nötig in diese Vermögenswerte investiert, und könnte möglicherweise den Einzelhandel entmutigen oder unerwünschte Aufmerksamkeit auf das Ökosystem lenken, wenn diese Memecoins aufgegeben werden. Ein berühmtes Beispiel dafür war Doge, als Elon Musk bei SNL auftrat.

Um die Dinge positiver zu sehen: Ich habe noch nie einen größeren Katalysator für Privatkunden gesehen, an Web3 teilzunehmen, obwohl ihre Begründung mehr auf Profit als auf irgendetwas anderem basiert. Die meisten dieser Meme-Token befinden sich in ihren Anfängen auf DEXS- oder Swap-Protokollen, bevor sie, wenn sie groß genug werden, auf CEXs gelistet werden.

Das bedeutet, dass der typische Privatnutzer die Gelegenheit bekommt, seine ersten digitalen Vermögenswerte auf CEXs zu kaufen, zu lernen, wie er diese auf sein eigenes, selbstverwaltetes Wallet abhebt, wie er mit Uniswap oder Equilibre interagiert und hoffentlich grundlegende private Schlüsselsicherheit erhält, um tatsächlich seine erste Meme-Münze zu kaufen.

9. Und zum Schluss noch eine lockere Frage: Wenn Sie einen Memecoin erstellen würden, welche einzigartigen Merkmale oder Eigenschaften hätte er?

Haha! Ich meine, mit dem Aufkommen von Liquid-Staking-Token wäre es interessant zu sehen, ob man eine Art Launchpad erstellen kann, bei dem es darum geht, Projekte aus den Erträgen zu finanzieren, die durch die eingesetzten Token ausgeschüttet werden. Projekte erhalten (irgendwann) ihre Finanzierung und die Staker erhalten einige Projekt-Token. Nennen Sie es Pepepad, Dogepad, Stakepad oder etwas so Trendiges. Natürlich bräuchte man eine Menge Memes, um es nachhaltig zu machen!

Wir möchten Vincent Wu dafür danken, dass er sich die Zeit genommen hat, unsere Fragen ausführlich zu beantworten, und wünschen Hover viel Glück!