Nigeria: Zentralbank weist Fintech-Unternehmen an, keine neuen Konten mehr zu eröffnen

Die Zentralbank von Nigeria hat vier Fintech-Unternehmen angewiesen, keine neuen Konten mehr zu eröffnen, da diese von Kryptowährungshändlern genutzt werden könnten. Ein leitender Angestellter eines der betroffenen Fintech-Unternehmen hat die Anweisung der Zentralbank mit einer aktuellen Prüfung der von diesen Unternehmen implementierten Know Your Customer (KYC)-Verfahren in Verbindung gebracht.

Fintech-Unternehmen sagen, dass der Stopp nur vorübergehend ist

Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat Berichten zufolge vier Fintech-Unternehmen angewiesen, keine neuen Konten mehr zu eröffnen, um Krypto-Händler auszusperren, denen vorgeworfen wird, den Niedergang der Währung zu verschärfen. Die Anweisung betrifft Moniepoint, Palmpay, Opay und Kuda.

Laut einem Bericht von Techcabal wurde die Anweisung der CBN erlassen, kurz nachdem die Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), Nigerias Anti-Korruptionsbehörde, über 1.140 Bankkonten gesperrt hatte, die angeblich mit illegalen Auslandstransaktionen in Verbindung standen. Der Bericht zitiert auch eine Erklärung eines der Fintech-Unternehmen, wonach die Kontosperre nur vorübergehend sei.

Ein leitender Angestellter eines der Fintech-Unternehmen, der anonym bleiben wollte, bestätigte ebenfalls, dass die Unterbrechung vorübergehender Natur sei. Er verknüpfte die Anweisung der CBN zudem mit einer laufenden Prüfung der Know Your Customer (KYC)-Prozesse der betroffenen Fintech-Unternehmen.

Fintechs verbessern ihren Ruf bei der CBN nicht

Inzwischen zitiert der Bericht eine weitere anonyme Quelle, die erklärt, dass das CBN und Nigerias National Security Agency die vier Firmen beauftragt hätten, bevor sie die Anweisung erließen.

„Die CBN hat den Eindruck, dass viele Kryptohändler die Fintech-Plattformen nutzen, um den Devisenmarkt zu stören. Die Banken haben auch ein besseres Verhältnis zur Regulierungsbehörde, während Fintechs diese Art von Beziehung noch aufbauen müssen, um ihre Wahrnehmung bei der CBN zu verbessern“, sagte die anonyme Quelle.

Nachdem die Zentralbank von Nigeria (CBN) eine am 6. Februar 2021 erlassene Richtlinie zurückgenommen hatte, schien sie diesen Schritt zu widerrufen, indem sie sich der nigerianischen Regierung anschloss und Kryptowährungshändler für den Niedergang der Landeswährung verantwortlich machte. Seitdem haben sich die nigerianischen Behörden auf Binance konzentriert, dem vorgeworfen wird, mehr als 26 Milliarden Dollar aus der Wirtschaft abgezogen zu haben.

Da der Naira jedoch weiterhin gegenüber den anderen Hauptwährungen Probleme hat, haben die nigerianischen Behörden ihre Aufmerksamkeit auf andere Kryptowährungsbörsen und nun auch auf Finanztechnologieunternehmen gerichtet. Unterdessen ergab eine aktuelle Analyse der Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), dass nur 10 % der gesperrten Konten von Finanztechnologieunternehmen betrieben wurden, der Rest entfiel auf Geschäftsbanken.

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