RB.ru – Mit der allmählichen Masseneinführung von Web3 wird immer deutlicher, dass die Zukunft des Zahlungs- und Finanzwesens in der Dezentralisierung liegt. Aber was ist DeFi und wie unterscheiden sie sich von der traditionellen zentralisierten Finanzierung? Wir beantworten häufig gestellte Fragen.

Jeder Leser dieses Artikels nutzt Banken auf die eine oder andere Weise: Überweisungen, Einlagen, Kredite. In einem scheinbar zuverlässigen Bankensystem gibt es mehrere Engpässe, die das Vertrauen in das System erheblich verringern und sich negativ auf die Sicherheit der Gelder auswirken. Das die Überweisung abwickelnde Institut kann die Überweisung nach eigenem Ermessen blockieren, die Gebühr plötzlich erhöhen oder ganz schließen. Wenn Sie sich über diese Risiken Sorgen machen, ist es an der Zeit, in DeFi einzutauchen.

Inhalt:

  • Was ist dezentrale Finanzierung (DeFi)?

  • Beliebtes DeFi

  • Größe des DeFi-Marktes

  • Anwendungen von DeFi

  • Vorteile und Nachteile

  • Wer profitiert von der Dezentralisierung?

  • Wie investiert man in DeFi?

Was ist dezentrale Finanzierung (DeFi)?

Decentralized Finance (DeFi) ist ein Ökosystem von Anwendungen und Diensten, die auf der Blockchain ohne die Zwischenhändler von Banken und Börsen laufen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzinstrumenten, die normalerweise von zentralisierten Organisationen kontrolliert werden, basiert DeFi auf Web3-Prinzipien, sodass die Entscheidungsfindung auf die Netzwerkteilnehmer verteilt wird. 

Beliebtes DeFi

Entgegen der landläufigen Meinung sind nicht alle Kryptoprojekte per Definition dezentralisiert. Die größten Börsen und Wallets wie Binance, Coinbase und Crypto.com überwachen ebenso wie Banken die Transaktionen der Nutzer und sperren bei Bedarf Konten. Was kann dann echtes DeFi genannt werden?

  • Uniswap ist eine dezentrale Börse (DEX), die es Benutzern ermöglicht, Token über intelligente Verträge auf der Ethereum-Blockchain direkt untereinander zu handeln.

  • Aave ist ein Kreditprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, Zinsen auf ihre Einlagen zu verdienen oder Kredite in Kryptowährung aufzunehmen.

  • Yearn.Finance ist eine Plattform, die den Prozess der Suche nach und der Investition in die profitabelsten DeFi-Lösungen automatisiert.

  • Curve Finance ist eine Plattform, die Liquidität für den Handel mit Stablecoins und anderen auf Ethereum basierenden digitalen Vermögenswerten mit minimalen Verlusten bereitstellt.

  • Avalanche ist eine Blockchain-Plattform, die speziell für die Erstellung und Ausführung dezentraler Anwendungen (DApps) entwickelt wurde.

Größe des DeFi-Marktes

Trotz des Krypto-Winters und des nachlassenden Interesses der Massennutzer an Web3 ist der DeFi-Markt in den letzten 5 Jahren deutlich gewachsen. Nach Angaben des Analysedienstes DefiLlama übersteigt der Gesamtwert aller Vermögenswerte in DeFi derzeit 98 Milliarden US-Dollar bei einem täglichen Handelsvolumen von 8 Milliarden US-Dollar. 

Anzahl der Investitionsrunden nach Kategorie / Cryptorank.io

Darüber hinaus bleiben DeFi-Projekte hinsichtlich der Anzahl der erhaltenen Investitionen in allen Sektoren der Kryptoindustrie stets an der Spitze. Wie im Cryptorank.io-Bericht erwähnt, können nur Web3-Startups und Infrastrukturlösungen mit ihnen konkurrieren.

Anwendungen von DeFi

DeFi-Tools können in verschiedenen Formen existieren. In diese Kategorie fallen insbesondere dezentrale Börsen (DEXs), Kreditprotokolle, Kryptoplattformen für Versicherungen und Investitionen sowie Smart Contracts (programmierbare Verträge auf der Blockchain, die unter bestimmten Bedingungen automatisch ausgeführt werden).

Im Hinblick auf reale Anwendungen werden DeFi-Lösungen aufgrund des hohen Sicherheitsniveaus und der Geschwindigkeit der Transaktionsverarbeitung häufig für grenzüberschreitende Zahlungen eingesetzt. In diesem Fall sind traditionelle Analoga (SWIFT und SEPA) der Blockchain in vielerlei Hinsicht deutlich unterlegen.

DeFi ist auch bei Anlegern beliebt, die an weniger riskanten Anlagemöglichkeiten interessiert sind. Staking, Liquidity Mining und Kapitalbeteiligungen an verschiedenen Fonds funktionieren oft auf Basis dezentraler Protokolle.

Vorteile und Nachteile

Zentralisierte und dezentrale Finanzierungen zeichnen sich durch die Verfügbarkeit von Tools für ein breites Spektrum von Benutzern und ihre Geschwindigkeit aus. Um mit der Investition über DeFi-Plattformen zu beginnen, müssen Sie lediglich eine Krypto-Wallet erstellen – DEX verlangt von Ihnen nicht, den Status eines qualifizierten Investors zu erlangen oder große Summen für die Eröffnung eines Kontos auszugeben. Darüber hinaus erfolgen alle Transaktionen in einem dezentralen System sofort und ohne Beteiligung von Zwischenhändlern.

Darüber hinaus sind gemäß den Grundsätzen der Web3-Wirtschaft alle Informationen zu Transaktionen und Vorgängen in DeFi auf der Blockchain verfügbar. Dies sorgt für ein hohes Maß an Transparenz und lässt Betrügern und skrupellosen Nutzern weniger Spielraum.

Allerdings hat die dezentrale Finanzierung auch ihre Schattenseiten. Insbesondere unterliegt DeFi wie jede andere Technologie dem Risiko von Cyberangriffen, die theoretisch zum Verlust von Geldern führen könnten. So erlebte die Krypto-Börse Upbit allein im ersten Halbjahr 2023 159.000 Hackerangriffe – zum Glück für die Nutzer war keiner davon erfolgreich.

Es ist erwähnenswert, dass viele DeFi-Dienste nicht für den Massennutzer geeignet sind. Technisch gesehen müssen Sie für die Nutzung eines DEX lediglich eine Wallet anschließen, aber in Wirklichkeit müssen potenzielle Investoren auch eine komplexe Schnittstelle und eine Reihe von Begriffen verstehen.

Wer profitiert von der Dezentralisierung?

Durch die Dezentralisierung erhalten Benutzer mehr Kontrolle über ihre Daten und Vermögenswerte und sind völlig frei von Zensur und Einschränkungen. DeFi eliminiert die Möglichkeit der Diskriminierung und ermöglicht eine nahtlose Teilnahme an der Wirtschaft der nächsten Generation. Für Unternehmen bedeutet Dezentralisierung, das Risiko einer Einmischung von Regulierungsbehörden und Regierung zu verringern.

Wie investiert man in DeFi?

Bevor Sie in DeFi investieren, müssen Sie sich für das Anlageformat entscheiden. In der Welt des dezentralen Finanzwesens haben Benutzer Zugriff auf Abstecken, Landwirtschaft, den Kauf von Index-Tokens, Teilbesitz und viele andere Tools.

Danach muss der potenzielle Investor ein Krypto-Wallet registrieren. Um in einer dezentralen Umgebung zu bleiben, sollten Sie ein geeignetes Wallet wählen. Zum Beispiel MetaMask, Ledger oder Trust Wallet.

Durch die Verbindung Ihrer Krypto-Wallet mit der ausgewählten Plattform (Uniswap, Yearn.Finance, SushiSwap oder eine andere) erhält der Benutzer Zugriff auf die oben genannten DeFi-Tools. Er muss lediglich Kryptowährungen auf dem P2P-Markt kaufen und mit deren Nutzung beginnen.

Keine Anlageempfehlung.