Entdecken Sie, wie sich die Tokenisierung durch die Digitalisierung von Vermögenswerten auf das traditionelle Finanzökosystem auswirkt.
Laut einem Bericht der Digital Asset Management-Firma 21.co könnte der Tokenisierungsmarkt bis zum Ende des Jahrzehnts auf bis zu 10 Billionen Dollar anwachsen, bedingt durch die zunehmende Nutzung der Blockchain durch traditionelle Finanzinstitute.
Ähnlich geht ein Bericht der Boston Consulting Group davon aus, dass der Markt für tokenisierte Vermögenswerte bis 2030 auf 16 Billionen Dollar anwachsen könnte.
Quelle: Boston Consulting Group
Einer der Haupttreiber hinter dem Wachstum der Tokenisierung ist ihr Potenzial, die bestehende Finanzinfrastruktur umzugestalten, die Effizienz zu steigern, Kosten zu senken und Lieferketten zu optimieren.
Das Potenzial der Tokenisierung geht jedoch über traditionelle Finanzinstrumente hinaus. In Zukunft könnten wir eine breite Palette von Vermögenswerten tokenisiert sehen, darunter Anleihen, Aktien, Kunst, Autos, Rohstoffe und sogar erlesene Weine.
Diese Ausweitung auf neue Anlageklassen birgt das Potenzial, Investitionen zugänglicher zu machen und neue Liquidität in Märkte zu bringen, die traditionell komplex und langsam sind.
Lassen Sie uns also herausfinden, was Tokenisierung ist und warum sie wichtig ist.
Inhaltsverzeichnis
Tokenisierung erklärt: Was ist Tokenisierung in Krypto?
Wie funktioniert die Tokenisierung?
Vorteile der Tokenisierung
So investieren Sie in Tokenisierung
Tokenisierungsplattformen
Risiken und Herausforderungen der Tokenisierung
Tokenisierung erklärt: Was ist Tokenisierung in Krypto?
Unter Tokenisierung in Kryptowährungen versteht man die Umwandlung realer Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder sogar physischer Güter in digitale Token auf einer Blockchain.
Diese Token repräsentieren das Eigentum oder einen Anteil am zugrunde liegenden Vermögenswert und können einfach und sicher gehandelt oder übertragen werden.
Was ist der Zweck der Tokenisierung? Typischerweise zielt die Tokenisierung darauf ab, Liquidität in traditionell illiquide Märkte zu bringen. Vermögenswerte, die früher schwer zu kaufen oder zu verkaufen waren, können durch die Tokenisierung sofort auf Blockchain-basierten Plattformen gehandelt werden, was die Transaktionskosten senkt und die Markteffizienz erhöht.
Wie funktioniert die Tokenisierung?
Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Übersicht, wie die Tokenisierung normalerweise funktioniert:
Auswahl des Vermögenswerts: Ein Emittent wählt einen zu tokenisierenden Vermögenswert aus. Dies kann alles von Immobilien bis hin zu Aktien, Anleihen oder Rohstoffen sein.
Tokenisierungsprozess: Der Vermögenswert wird in digitale Token aufgeteilt, die jeweils einen Bruchteil des zugrunde liegenden Vermögenswerts darstellen. Dieser Prozess wird häufig durch Smart Contracts erleichtert, bei denen es sich um selbstausführende Verträge handelt, bei denen die Vertragsbedingungen direkt in Code geschrieben sind.
Ausgabe: Die Token werden auf einer Blockchain ausgegeben, wo sie gekauft, verkauft oder gehandelt werden können. Jeder Token ist einzigartig und enthält Metadaten, die den Vermögenswert beschreiben, den er repräsentiert.
Handel und Eigentum: Sobald die Token ausgegeben sind, können sie auf Blockchain-basierten Plattformen gehandelt werden. Der Besitz der Token wird in der Blockchain aufgezeichnet, was einen transparenten und unveränderlichen Eigentumsnachweis bietet.
Einlösung: Token-Inhaber haben möglicherweise die Möglichkeit, ihre Token gegen den zugrunde liegenden Vermögenswert einzulösen. Dieser Vorgang wird normalerweise durch die im Smart Contract festgelegten Bedingungen geregelt.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Während des gesamten Prozesses stellen die Emittenten in der Regel sicher, dass sie die entsprechenden Vorschriften einhalten, wie etwa die Know-Your-Customer- (KYC-) und Anti-Geldwäsche-Anforderungen (AML).
Vorteile der Tokenisierung
Durch die Umwandlung realer Vermögenswerte in digitale Token auf einer Blockchain bietet die Tokenisierung die folgenden Vorteile:
Erhöhen Sie die Zugänglichkeit: Durch die Tokenisierung wird Teileigentum ermöglicht, sodass kleinere Anleger auf Vermögenswerte zugreifen können, die früher aufgrund hoher Kosten oder Markteintrittsbarrieren unerreichbar waren.
Verbessern Sie die Liquidität: Durch die Tokenisierung werden traditionell illiquide Vermögenswerte wie Immobilien oder Kunstwerke liquider, indem sie auf Blockchain-basierten Plattformen gehandelt werden können, was zu kürzeren Transaktionszeiten und -kosten führt.
Verbesserung der Effizienz: Durch die Beseitigung von Zwischenhändlern und die Optimierung von Prozessen kann die Tokenisierung die Effizienz der Vermögensübertragung und -verwaltung steigern und so Kosten und Verwaltungsaufwand reduzieren.
Ermöglichen Sie grenzenlose Transaktionen: Blockchain-basierte Token können weltweit gehandelt werden und ermöglichen nahtlose grenzübergreifende Transaktionen ohne die Notwendigkeit von Vermittlern oder komplexen Regulierungsprozessen.
Verbesserte Sicherheit: Blockchain bietet ein sicheres und transparentes Hauptbuch zur Nachverfolgung von Besitz und Transaktionen. Dadurch wird das Betrugsrisiko verringert und die Integrität des Vermögenseigentums sichergestellt.
So investieren Sie in Tokenisierung
Investitionen in Tokenisierung bieten eine Reihe von Möglichkeiten für diejenigen, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Hier sind mehrere praktische Möglichkeiten, wie man in Tokenisierungstechnologie investieren kann
Kaufen Sie tokenisierte Aktien: Kaufen Sie tokenisierte Aktien bekannter Unternehmen wie Google oder Meta an Kryptobörsen. Diese digitalen Vermögenswerte repräsentieren traditionelle Aktien und bieten Vorteile wie 24/7-Handel und Teileigentum.
Investieren Sie in Tokenisierungsprojekte: Erwägen Sie den Kauf von Krypto-Tokens, die von Projekten ausgegeben werden, die sich auf Tokenisierung konzentrieren. Informieren Sie sich vor der Investition über das Projektteam, die Token-Liquidität und den Fortschritt. Suchen Sie nach Projekten mit einem starken Anwendungsfall und Wachstumspotenzial.
Erwerben Sie Layer-1-Token: Erwägen Sie den Kauf von Layer-1-(L1)-Blockchain-Token von Plattformen, die Tokenisierung ermöglichen, wie Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX) und BNB Chain (BNB). Diese Token bilden die Grundlage ihrer jeweiligen Blockchain-Netzwerke und könnten mit zunehmender Tokenisierung eine erhöhte Nachfrage erfahren.
Investieren Sie in börsengehandelte Produkte (ETPs): Einige Plattformen bieten ETPs an, die Zugang zu tokenisierten Vermögenswerten bieten. Diese Produkte können eine bequeme Möglichkeit bieten, in Tokenisierungstechnologie zu investieren.
Tokenisierungsplattformen
Diese Plattformen bieten die Infrastruktur und Tools, die für die Tokenisierung realer Vermögenswerte erforderlich sind, und erleichtern deren Handel und Verwaltung in Blockchain-Netzwerken. Hier sind einige bemerkenswerte Tokenisierungsplattformen:
Backed: Backed baut eine On-Chain-Infrastruktur für die Kapitalmärkte auf und bietet tokenisierte Wertpapiere an, die reale Vermögenswerte wie Anleihen, Aktien und ETFs repräsentieren.
Maple: Maple ist ein On-Chain-Marktplatz, der sich darauf konzentriert, institutionellen und akkreditierten Anlegern hochwertige Kreditmöglichkeiten anzubieten und dabei ihren Liquiditäts-, Risiko- und Renditeanforderungen gerecht zu werden.
Matrixdock: Matrixdock ist eine Plattform für digitale Vermögenswerte, die institutionellen und akkreditierten Anlegern transparenten Zugriff auf tokenisierte RWAs bietet und so einen unveränderlichen Eigentumsnachweis und einen täglichen Reservenachweis gewährleistet.
Ondo: Ondo bietet On-Chain-Finanzprodukte wie tokenisierte Schuldverschreibungen an, die durch kurzfristige US-Staatsanleihen und Sichteinlagen von Banken gedeckt sind.
Polymath Network: Polymath ist eine Plattform zum Erstellen tokenisierter Wertpapiere und bietet Emittenten einen optimierten Prozess zum Digitalisieren von Wertpapieren in der Blockchain.
Securitize: Securitize ist eine Compliance-Plattform zur Digitalisierung von Wertpapieren auf der Blockchain, die sicherstellt, dass tokenisierte Wertpapiere den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.
Risiken und Herausforderungen der Tokenisierung
Investitionen in die Tokenisierung bieten spannende Möglichkeiten, bringen aber auch Risiken und Herausforderungen mit sich, derer Sie sich bewusst sein sollten:
Regulatorische Risiken: Tokenisierung ist ein relativ neues Konzept und die entsprechenden Vorschriften befinden sich noch in der Entwicklung. Änderungen der Vorschriften könnten sich auf den Wert und die Rechtmäßigkeit tokenisierter Vermögenswerte auswirken.
Marktvolatilität: Der Kryptomarkt ist für seine Volatilität bekannt, wobei die Token-Preise oft starken Schwankungen unterliegen. Sie sollten auf die Möglichkeit plötzlicher Preisänderungen vorbereitet sein.
Sicherheitsrisiken: Digitale Vermögenswerte sind anfällig für Hackerangriffe und andere Sicherheitsverletzungen. Sie sollten Vorkehrungen zum Schutz Ihrer Vermögenswerte treffen, beispielsweise durch die Verwendung sicherer Geldbörsen und Börsen.
Mangelnde Liquidität: Einige tokenisierte Vermögenswerte verfügen möglicherweise über eine eingeschränkte Liquidität, was es schwierig macht, sie zum gewünschten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
Technologierisiken: Blockchain befindet sich noch immer in der Entwicklung und es bestehen Risiken im Zusammenhang mit Bugs, Störungen und anderen technischen Problemen, die sich auf tokenisierte Vermögenswerte auswirken könnten.
Dem Hype zufolge könnte der Tokenisierungsmarkt weiter wachsen, da mehr Vermögenswerte tokenisiert werden und die Blockchain stärker angenommen wird.
Sie sollten jedoch vorsichtig vorgehen und die damit verbundenen Risiken sorgfältig abwägen, bevor Sie in die Tokenisierung investieren.
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