#ScamRiskWarning @Binance Binance

Wichtigste Erkenntnisse

  • Da der Schutz der Benutzer für Binance oberste Priorität hat, haben wir in unserem gesamten Ökosystem komplexe und robuste Sicherheitsmaßnahmen implementiert. Die erste Verteidigungslinie gegen Betrug und Schwindel ist jedoch der Benutzer selbst. Wenn Sie Peer-to-Peer handeln, ist es wichtig, die gängigsten Betrugstaktiken zu kennen, um sie erkennen zu können.

  • Markieren Sie den Handel nicht als abgeschlossen, bevor Sie Ihr Konto oder Ihre Krypto-Wallet überprüft und bestätigt haben, dass Sie die Gelder erhalten haben, die Ihnen aus einem P2P-Handel zustehen.

  • Machen Sie immer Screenshots von all Ihren Transaktionen, um zu beweisen, dass sie abgeschlossen wurden. Und zögern Sie nicht, verdächtiges Verhalten zu melden.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie gängige Betrugs- und Schwindelmuster auf P2P-Marktplätzen erkennen und stets sicher handeln können.

Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) können Benutzer Kryptowährungen direkt untereinander kaufen und verkaufen, wobei sie ihre bevorzugten Zahlungsmethoden und Währungen verwenden. Historisch gesehen war der P2P-Handel eine der ersten Möglichkeiten, mit Kryptowährungen zu handeln, bevor die ersten zentralisierten Börsen entstanden.

Binance P2P wird von Millionen von Benutzern weltweit genutzt und bietet die beste Liquidität, höchste Sicherheit und Zugriff auf über 700 Zahlungsmethoden.

und 100 Fiat-Währungen. Während ältere P2P-Börsen mit einem höheren Diebstahl- und Betrugsrisiko verbunden waren, haben viele aktuelle P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheit im Vergleich zu früheren Versionen erheblich verbessert. Beispielsweise hat Binance P2P einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates, ein strenges Identitätsüberprüfungsverfahren und andere Maßnahmen implementiert, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch selbst mit robusten Sicherheitsvorkehrungen ist jede Handelsaktivität mit Risiken verbunden, und P2P ist da keine Ausnahme.

Welche Arten von P2P-Betrug und -Schwindel gibt es häufig?

Obwohl die Sicherheit der Benutzer für Binance oberste Priorität hat, ist es immer wichtig, wachsam zu sein. Der beste Schutz für Benutzer einer P2P-Handelsplattform besteht darin, sich der gängigsten Betrugstaktiken bewusst zu sein, damit Sie sich besser gegen diese wappnen können. Im Folgenden finden Sie einige gängige P2P-Betrugsmaschen, die Sie kennen sollten.

Gefälschter Kundenbetreuer 

Gefälschte technische Supportnachrichten sind im Krypto- und NFT-Bereich eine gängige Betrugsmasche. Wenn Sie beispielsweise technische Probleme auf einer etablierten P2P-Plattform haben und auf einer Social-Media-Plattform um Hilfe bitten, könnte ein Betrüger behaupten, die P2P-Börse zu vertreten und seine Hilfe anbieten. Der falsche Kundendienstmitarbeiter kann Sie dann auf eine Site umleiten, die identisch mit der echten aussieht, und Sie dazu überreden, Ihre Kontodaten oder Krypto-Wallet-Anmeldeinformationen einzugeben, wodurch er für Diebstahl anfällig wird.

Um nicht auf solche Betrügereien hereinzufallen, wenden Sie sich nur an die offizielle P2P-Börse und überprüfen Sie die Domain der Website. Einige Betrüger senden Ihnen möglicherweise falsche Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS, aber die Taktik ist dieselbe. Klicken Sie nicht auf unbekannte Links, bevor Sie die Quelle überprüft haben.

Betrug mit gefälschten Quittungen

Außerdem ist es wichtig, die Informationen, die Ihnen die Gegenpartei bei einem P2P-Handel sendet, genau zu prüfen. Betrüger können Screenshots digital manipulieren und behaupten, sie hätten ihren Teil des Geschäfts erfüllt – und Sie unter Druck setzen, dasselbe zu tun. Wenn Sie den Forderungen des Betrügers nachkommen, ohne tatsächlich zu prüfen, ob Sie die angeblich gesendeten Gelder erhalten haben, verlieren Sie wahrscheinlich Ihr Geld und haben kaum Chancen, etwas dafür zu bekommen.

Um nicht auf einen Betrug mit gefälschten Quittungen hereinzufallen, sollten Sie Ihr Bankkonto oder Ihr Krypto-Wallet immer sorgfältig prüfen, um sicherzustellen, dass Sie die Gelder, die Ihnen aus einem P2P-Handel zufließen sollen, tatsächlich erhalten haben. Geben Sie die Gelder erst dann frei. Geben Sie niemals Gelder nur auf der Grundlage von Quittungen frei.

Betrug mit falschen Überweisungen

Manchmal versucht ein Betrüger, die P2P-Transaktion nach Abschluss für ungültig zu erklären. Der Betrüger ruft möglicherweise bei der Bank an, um die Transaktion zu stornieren, indem er behauptet, der Überweisungsbetrag sei falsch oder sein Konto sei gehackt worden. In diesem Szenario verliert der Verkäufer nicht nur sein Geld, nachdem er die Kryptowährung freigegeben hat, sondern ihm kann auch gedroht werden, die stornierte Transaktion nicht den Behörden zu melden.

Um dieser Art von Betrug entgegenzuwirken, lassen Sie sich von diesen Panikmache-Taktiken nicht einschüchtern und sammeln Sie in aller Ruhe Beweise, beispielsweise Screenshots, von Ihrer Korrespondenz und Ihren Transaktionen mit dem Kriminellen.

Chargeback-Betrug 

Betrüger können auch die Rückbuchungsfunktion der Banken auf P2P-Plattformen ausnutzen. Sobald die P2P-Transaktion abgeschlossen ist, reicht der Kriminelle eine Rückbuchungsanforderung ein und gibt an, dass er die Überweisung nie autorisiert hat. Er kann sogar behaupten, dass die Transaktion betrügerisch oder versehentlich durchgeführt wurde, sodass die ursprüngliche Zahlung storniert wird. Ähnlich wie bei Betrug mit gefälschten Quittungen passiert dies, wenn der Verkäufer die Transaktion überstürzt genehmigt, ohne zu prüfen, ob das Geld bereits auf seinem Konto ist.

Um diese Art von Betrug zu vermeiden, machen Sie es sich zur Gewohnheit, Screenshots Ihrer Transaktionen als Beweis dafür aufzubewahren, dass sie abgeschlossen wurden. Dadurch wird der Einspruchsprozess wesentlich reibungsloser, wenn Sie sich an den Kundendienst wenden, um die Rückbuchungsversuche des Betrügers abzuwehren.

Scheckbetrug 

Betrüger können versuchen, Zahlungen mit einem geplatzten Scheck zu senden – einem Scheck, der aufgrund unzureichender Deckung auf dem zugehörigen Konto nicht eingelöst werden kann – oder den Scheck nach der Rechnungsstellung einfach stornieren. Zum Schutz unserer Benutzer unterstützt Binance P2P keine Schecks als Zahlungsmethode, da solche Transaktionen mit erhöhten Risiken und Unsicherheiten verbunden sein können. Daher sollten Benutzer niemals Zahlungen per Scheck akzeptieren und besonders wachsam sein, um sicherzustellen, dass Ihre Gegenpartei Ihnen keinen Scheck anstelle der in der Anzeige genannten Zahlungsmethode sendet.
Weitere Informationen zu Scheckbetrug und wie Sie ihn vermeiden können, finden Sie in unserem Leitfaden

P2P-Handel: So vermeiden Sie Scheckbetrug.

So schützen Sie sich vor P2P-Betrug und -Schwindel 

Nachdem wir nun einige der häufigeren P2P-Betrugsmaschen behandelt haben, finden Sie hier einige Tipps, mit denen Sie sich beim Peer-to-Peer-Handel besser schützen können.

Screenshots machen

Machen Sie es sich zur Gewohnheit, von all Ihren Transaktionen Screenshots zu machen, um zu beweisen, dass sie abgeschlossen wurden. Im Betrugsfall dienen Screenshots als primäres Beweismittel und können Ihnen bei der Einreichung eines Einspruchs gegenüber der P2P-Plattform dabei helfen, Ihren Fall zu vertreten.

Handeln Sie auf seriösen Plattformen 

Sie sollten nur seriöse P2P-Börsen wie Binance P2P verwenden, bei denen Benutzer einen Identitätsüberprüfungsprozess durchlaufen müssen, bevor sie handeln dürfen. Dadurch verringert sich Ihr Risiko, Transaktionen mit einem gefälschten Konto oder jemandem mit gestohlener Identität durchzuführen, erheblich.

Darüber hinaus verfügt Binance P2P über einen Treuhandservice, der die Kryptogelder verwahrt, während die Transaktion aussteht. Dieser Mechanismus soll Diebstahl oder Betrug verhindern, indem er eine zusätzliche Vertrauensebene hinzufügt und verhindert, dass Betrüger mit Ihrem Geld verschwinden, ohne ihren Teil des Handels zu erfüllen.

Überprüfen Sie Transaktionen doppelt

Autorisieren Sie keine Überweisung, bis Sie sicher sind, dass das Geld bei Ihnen eingegangen ist. Überprüfen Sie Ihr Konto immer doppelt, um sicherzustellen, dass Ihre Transaktion erfolgreich abgeschlossen wurde. Und was noch wichtiger ist: Verlassen Sie sich nicht auf die Beweise Ihrer Gegenpartei, da immer die Möglichkeit besteht, dass diese Ihnen gefälschte Zahlungsnachweise schickt.

Bleiben Sie bei der Kommunikation auf der Plattform

Beschränken Sie wenn möglich die gesamte Kommunikation mit Ihrem Vertragspartner auf die P2P-Plattform, auf der Sie die Transaktion durchführen. Die Kommunikation über externe Kanäle macht es einem Betrüger leichter, einen falschen Streitfall gegen Sie anzuzetteln und zu leugnen, dass die Transaktion jemals stattgefunden hat.

Kontaktieren Sie den Kundensupport 

Wenn Sie ein Problem mit Ihrer Gegenpartei nicht einvernehmlich lösen können, wenden Sie sich an den Kundendienst. Auf Binance P2P bietet das Kundensupportteam umgehend Antworten, um alle Probleme zu lösen, die bei der Nutzung der Plattform auftreten können.

Weitere Informationen zum Schutz vor P2P-Betrug und -Schwindel finden Sie in unserem Leitfaden 6 Bitcoin-Schwindel, die Sie bei der Verwendung von P2P vermeiden sollten.