Zusammenfassung
Der Peer-to-Peer-Handel (P2P) erfreut sich bei Krypto-Händlern immer größerer Beliebtheit, birgt jedoch wie jede Art des Handels gewisse potenzielle Risiken. Wenn Händler sich dieser Risiken bewusst sind, können sie sich vor potenziellen Verlusten schützen und den Prozess besser verstehen. Es gibt viele Möglichkeiten, Vorsichtsmaßnahmen zu treffen. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, was sie sind und wann und wie Sie sie anwenden.
Einführung
Beim Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel werden digitale Währungen gekauft und verkauft, ohne dass ein Drittvermittler eingreifen muss. Beim P2P-Handel können Käufer und Verkäufer ihre Preise festlegen, ihre Gegenparteien auswählen und entscheiden, wann sie Transaktionen durchführen möchten. Es ermöglicht gewissenhaften und erfahrenen Händlern außerdem, günstige Marktbedingungen entsprechend ihren Bedürfnissen zu suchen und zu nutzen.
P2P-Kryptowährungsmarktplätze ermöglichen den direkten Austausch von Kryptos zwischen einzelnen Benutzern. Es gibt keine zentrale Behörde oder Drittpartei, sodass Benutzer eine bessere Kontrolle über ihre Gelder haben und ihre Identität bei Transaktionen schützen können.
Trotz dieser Vorteile birgt der P2P-Handel auch Risiken, die jeder Nutzer genau kennen muss, bevor er sich für eine Teilnahme entscheidet. Zu den häufigsten Risiken für Händler zählen der Betrug mit gefälschten Zahlungsbelegen, Rückbuchungsbetrug, fehlerhafte Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffe, Triangulationsbetrug und Phishing.
Ist P2P-Handel sicher?
Wie jede Art von Handel birgt auch der P2P-Handel seine eigenen Risiken, die je nach Börse und deren Sicherheitsmaßnahmen variieren. Obwohl bei älteren Börsen ein höheres Risiko für Diebstahl und Betrug bestand, haben viele neuere P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen deutlich verbessert.
Heutzutage verfügt beispielsweise eine führende P2P-Börse in der Regel über einen Treuhandservice, häufige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsüberprüfungsprozess, um die Benutzer zu schützen.
Doch selbst mit angemessenen Sicherheitsvorkehrungen birgt jede kommerzielle Aktivität Risiken und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Was sind einige der häufigsten P2P-Betrügereien?
Zahlungsnachweis oder gefälschte SMS
Betrüger können Quittungen digital manipulieren, um Sie davon zu überzeugen, dass sie eine Zahlung gesendet haben, und Sie dazu zu verleiten, die Kryptowährung freizugeben. Ein Beispiel ist der SMS-Betrug, bei dem Kriminelle eine Textnachricht fälschen, die das Opfer über den Eingang der Zahlung informiert.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Als Verkäufer sollten Sie eine Transaktion erst genehmigen, nachdem Sie überprüft haben, ob sich die Zahlung in Ihrem Wallet oder Bankkonto befindet.
Rückbuchungsbetrug
Ein böswilliger Benutzer kann die Rückbuchungsfunktion Ihres gewählten Zahlungsgateways nutzen, um die Zahlung rückgängig zu machen, sobald Sie ihm Ihr Guthaben übergeben. In vielen Fällen versuchen sie, über Konten Dritter zu bezahlen. Bei einigen Zahlungsmethoden wie Schecks und Online-Geldbörsen sind Rückbuchungsanträge einfacher möglich.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Konten Dritter. Legen Sie in diesem Fall einen Einspruch auf der Plattform ein und veranlassen Sie eine Rückerstattung auf das Konto des Käufers.
Falsche Überweisung
Wie beim Rückbuchungsbetrug kann ein Betrüger Ihre Bank kontaktieren, eine falsche Transaktion melden und deren Rückabwicklung verlangen – alles in dem Versuch, Ihr Vermögen zu stehlen. Einige Betrüger drängen Sie möglicherweise sogar dazu, den Vorfall nicht zu melden, indem sie Panikmache nutzen, indem sie Sie beispielsweise warnen, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal ist.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Lassen Sie sich nicht von Panikmache einschüchtern. Sammeln Sie Beweise wie Screenshots Ihrer Korrespondenz und der Transaktion mit dem Kriminellen.
Man-in-the-Middle-Angriffe
Bei einem Man-in-the-Middle-Angriff fungiert ein böswilliger Benutzer als Vermittler zwischen dem Benutzer und der Anwendung, Organisation oder einer anderen Person und beteiligt sich im Namen dieser Gegenpartei an der Kommunikation, um Vermögenswerte oder vertrauliche Informationen zu stehlen, z die privaten Schlüssel. Zu den drei Hauptkategorien von Man-in-the-Middle-Angriffen gehören Romantik-, Investitions- und E-Commerce-Betrug.
Liebesbetrug. In dieser Situation gibt ein Betrüger vor, eine Online-Beziehung zu seinem Opfer aufzubauen. Sobald er das Vertrauen des Opfers gewonnen hat, manipuliert er es, um ihm bei seinen finanziellen Problemen zu helfen, indem er das Opfer dazu bringt, Geld oder Kryptowährung zu senden oder seine sensiblen Informationen, wie z. B. private Schlüssel, weiterzugeben, und sofort, nachdem er Ihre böswilligen Ziele erreicht hat, abzuschneiden alle kontaktieren.
Anlagebetrug. Bei einem Investitionsbetrug geht ein Krimineller auf sein Opfer zu und überzeugt es, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren. Der Betrüger, der zum Vermittler (Mann in der Mitte) zwischen dem Opfer und der Investitionsmöglichkeit wird, kann die Gelder des Benutzers dorthin leiten, wo er möchte, indem er vorgibt, sie zu „investieren“.
E-Commerce-Betrug. Bei einem E-Commerce-Betrug gibt man sich als Online-Verkäufer aus, der begehrte Artikel zu ermäßigten Preisen anbietet. Der Kriminelle besteht darauf, dass seine Opfer eine Zahlung in Kryptowährungen auf sein Portemonnaie leisten und verschwindet, sobald er erfolgt ist, ohne das versprochene Produkt zu liefern.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Reagieren Sie auf keiner Social-Media-Plattform auf kommerzielle Anfragen. Beschränken Sie die Kommunikation mit der Gegenpartei vor und während der Transaktion auf die offizielle Plattform.
Triangulationsbetrug
Bei einem Triangulations- oder Dreiecksbetrug nehmen zwei böswillige Benutzer fast gleichzeitig Bestellungen vom selben Verkäufer entgegen und verwirren den Verkäufer schließlich so, dass er oder sie mehr Kryptowährung freigibt, als er bezahlt hat.
Beispielsweise nimmt Käufer A eine Kryptowährungsbestellung über 5.000 BUSD (Bestellung A) entgegen, während Käufer B eine Bestellung über den Gegenwert von 6.000 BUSD (Bestellung B) entgegennimmt.
Käufer B überweist 5.000 BUSD an den Verkäufer, während Käufer A Bestellung A als bezahlt markiert. Der Verkäufer gibt die Kryptowährungen an Käufer A frei und führt die Bestellung A für 5.000 BUSD aus. Käufer B sendet weitere 1.000 BUSD an den Verkäufer, legt einen Zahlungsnachweis für 5.000 BUSD (die er von Käufer A erhalten hat) plus 1.000 BUSD vor und drängt den Verkäufer, die digitalen Vermögenswerte aus Bestellung B freizugeben.
Nachdem das Chaos endet, stellt sich heraus, dass der Verkäufer Kryptowährung im Wert von 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD freigegeben, aber nur 6.000 BUSD als Zahlung erhalten hat.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Stellen Sie immer sicher, dass Sie für jede ausstehende P2P-Transaktion die Zahlung auf Ihrem Bankkonto oder Ihrer Brieftasche erhalten haben.
Phishing
Phishing ist eine Art böswilliger Angriff, bei dem der Betrüger ein gefälschtes Profil verwendet, um Benutzer zum Versenden von Vermögenswerten oder Informationen zu verleiten. Ein böswilliger Benutzer kann sich beispielsweise als Kundendienstmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um Zugriff auf private Informationen oder Kryptowährungskonten zu erhalten.
Wie kann man diesen Betrug vermeiden? Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS. Wenn Sie Nachrichten sehr sorgfältig prüfen, klicken Sie nicht auf unbekannte Links, bevor Sie die Quelle überprüft haben. Sie sollten sich auch an die offizielle P2P-Börse wenden.
So erkennen Sie Risiken
Vor dem Handel
Überprüfen Sie die P2P-Anzeigenprofile. Filtern Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie eine Transaktion mit ihnen eingehen. Bei der Analyse eines P2P-Profils sollten Sie auf Folgendes achten:
Anzahl der Transaktionen: Wenige Transaktionen weisen nicht unbedingt auf etwas Schlechtes hin, aber viele abgeschlossene Transaktionen können ein Zeichen dafür sein, dass die P2P-Gegenpartei vertrauenswürdig ist.
Orderabschlussrate: Wenn diese Rate unter 80 % liegt, sollten Sie den Handel mit jemand anderem in Betracht ziehen, da dies darauf hindeuten kann, dass der Händler die Angewohnheit hat, mitten im Handel seine Meinung zu ändern.
Händler- oder Benutzer-Feedback: Zu wenige positive Rückmeldungen oder viele negative Rückmeldungen können auf ein hohes Handelsrisiko hinweisen.
Überprüfen Sie die Anzeigen sorgfältig. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie den Preis, die Menge, die akzeptierten Zahlungsmethoden, Einschränkungen (z. B. Transaktionslimits) und andere Geschäftsbedingungen. Verdächtig ist beispielsweise ein zu großer Unterschied zwischen dem P2P-Preis und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen.
Während des Handels
Seien Sie wachsam, wenn Sie mit dem P2P-Käufer interagieren. Diese Warnzeichen können sein:
Der Käufer drängt Sie, die Kryptowährungen freizugeben.
Der Käufer verlangt unnötige Informationen.
Der Käufer reagiert nicht mehr.
Der Käufer bittet Sie um einen Kredit.
Der Käufer zahlt weniger als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Der Käufer zahlt mehr als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Der Käufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu kommunizieren.
Der Käufer möchte Sie über einen Dritten bezahlen.
Seien Sie wachsam, wenn Sie mit dem P2P-Verkäufer interagieren. Diese Warnzeichen können sein:
Der Verkäufer fordert Sie auf, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bereits bezahlt haben.
Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu kommunizieren.
Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.
Der Verkäufer verlangt von Ihnen die Zahlung einer zusätzlichen Provision.
Nach dem Handel
Bei der Interaktion mit einem P2P-Käufer können folgende Warnsignale auftreten:
Sie erhalten den von Ihnen bezahlten Vermögenswert nicht.
Erhalten Sie einen Scheck, der eingelöst wird.
Dass Ihr Bankkonto nach Erhalt einer Zahlung von der Gegenpartei gesperrt wird.
Lassen Sie den Käufer eine Rückbuchung bei seiner Bank veranlassen, nachdem Sie ihm Ihre Kryptowährungen überwiesen haben.
Allgemeine Tipps zum Schutz vor Betrug
Handeln Sie auf Plattformen mit gutem Ruf,
Wählen Sie führende P2P-Plattformen, die ihren Benutzern starke Sicherheitsfunktionen bieten. Die am häufigsten enthaltenen Funktionen sind:
Risikomanagementfunktionen. Eine Plattform, die vor dem Kauf oder Verkauf bestimmte Anforderungen durchsetzt, kann dazu beitragen, inaktive, minderwertige oder unzuverlässige Angebote zu reduzieren. Besser noch: Es sollte eine ausgefeilte Order-Matching-Logik geben, um Benutzern nur vertrauenswürdige und verifizierte Händler zuzuordnen, sowie Risikomanagement-Algorithmen zur Überwachung auf verdächtige Aktivitäten.
Einige Algorithmen sind sogar optimiert, um die Handelsaktivitäten potenzieller böswilliger Benutzer einzuschränken. Darüber hinaus können Auszahlungslimits oder -verzögerungen dazu beitragen, die Gelder der Benutzer zu schützen.
KYC-Protokolle (Know Your Customer). P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen können Anfängern dank der obligatorischen Überprüfung der Benutzeridentität dabei helfen, vertrauenswürdige Handelspartner zu finden. Dies ermöglicht Anfängern die Durchführung von Handelstransaktionen mit verifizierten Händlern mit nachgewiesener Erfolgsbilanz und zuverlässigen Finanzierungsquellen.
Treuhandservice. Treuhanddienste bieten Käufern und Verkäufern eine sichere Möglichkeit, Waren oder Vermögenswerte auszutauschen. Ein vertrauenswürdiger Dritter, typischerweise die P2P-Plattform, wickelt den Geldaustausch zwischen den an der Transaktion beteiligten Parteien ab, um Sicherheit und fairen Handel zu gewährleisten.
Kundendienst. Während P2P-Handel in der Regel ohne Zwischenhändler abgewickelt wird, kann ein Kundensupport-Team einer P2P-Plattform eingreifen, wenn ein Benutzer während einer Transaktion auf ein Problem stößt.
Automatisierte Zahlung. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Plattformen, die Freigabe von treuhänderisch verwahrten Kryptowährungen automatisch und ohne manuelles Eingreifen zu verarbeiten. Käufer können ihre neu erworbenen Vermögenswerte sofort erhalten und Verkäufer müssen nicht jeden Zahlungsauftrag überprüfen oder Vermögenswerte manuell freigeben.
Sperrfunktion. Mit der Blockierungsfunktion können Sie verdächtige Benutzer blockieren. Wenn Sie mit jemandem eine unangenehme Erfahrung gemacht haben, können Sie diesen Benutzer sperren und verhindern, dass er erneut mit Ihnen handelt.
Halten Sie die Kommunikation nur über die Plattform aufrecht
Vermeiden Sie die Kontaktaufnahme mit potenziellen Handelspartnern auf dubiosen Websites und halten Sie Ausschau nach Preisen, die zu schön erscheinen, um wahr zu sein. Darüber hinaus erleichtert die Kommunikation über externe Kanäle es einem Betrüger, einen Streit gegen Sie anzuzetteln und zu leugnen, dass die Transaktion stattgefunden hat.
Bestätigen Sie Ihre Transaktionen
Denken Sie bei der Durchführung von Transaktionen mit einer Gegenpartei daran, alle deren Informationen zu überprüfen. Analysieren Sie alle Belege und Transaktionen, um sicherzustellen, dass nichts digital manipuliert wurde. Dies sind einige Anhaltspunkte, um einen gefälschten Zahlungsbeleg zu erkennen:
Textüberlagerung
Verschiedene Farben
Andere Typografie
Verschiedene Größen
Sie können auch ein kostenloses Bildforensik-Tool verwenden. Führen Sie eine Online-Suche nach „Fake Image Detector“ oder „Fake Image Forensics Tool“ durch, um zu sehen, was verfügbar ist.
Machen Sie Screenshots
Bewahren Sie Aufzeichnungen über alle Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, für den Fall, dass Sie Einspruch einlegen müssen.
Erstellen Sie gezielte Anzeigen
Wenn Sie über ein etabliertes Krypto-Netzwerk verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeige nur die Personen erreicht, mit denen Sie handeln möchten. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie mit bestimmten Personen, z. B. Personen, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, oder Benutzern, mit denen Sie bereits erfolgreich interagiert haben. Das Ausblenden von Anzeigen kann auch nützlich sein, wenn Sie große Transaktionen durchführen möchten.
Blockieren Sie verdächtige Gegenparteien
Blockieren Sie proaktiv Benutzer, mit denen Sie unbefriedigende Transaktionen durchgeführt haben, um Sie vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.
Erstellen Sie einen Einspruch
Wenn Sie auf Probleme stoßen, wenden Sie sich an den Kundendienst und legen Sie Einspruch ein. Denken Sie daran, alle relevanten Beweise für die Transaktion vorzulegen, damit der Kundendienst Sie bestmöglich unterstützen kann.
Abschluss
Um Ihr Vermögen zu schützen, ist es wichtig, sich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit P2P-Transaktionen bewusst zu sein. Dazu gehört, dass Sie die Bedingungen jeder Vereinbarung verstehen, auf Warnsignale achten und Plattformen mit starken Sicherheitsfunktionen nutzen.
Seien Sie bei P2P-Transaktionen vorsichtig und wenden Sie sich bei Bedenken an den Kundendienst. Wenn Sie sich darüber im Klaren sind und die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen, können Sie die Vorteile von P2P-Transaktionen in vollem Umfang nutzen.
Weiterführende Literatur
Was ist Peer-to-Peer-Commerce und wie wird er genutzt?
Einführung in Peer-to-Peer-Netzwerke | Binance-Akademie
Wie und warum Sie Ihre eigene Recherche (DYOR) durchführen sollten, wenn Sie in Krypto investieren
Fünf Risikomanagementstrategien
Rechtlicher Hinweis und Risikowarnung: Dieser Inhalt wird „wie besehen“ nur zu allgemeinen Informations- und Bildungszwecken präsentiert, ohne Zusicherungen oder Gewährleistungen jeglicher Art. Sie sind nicht als finanzielle, rechtliche oder sonstige professionelle Beratung zu verstehen und dienen auch nicht dazu, den Kauf eines bestimmten Produkts oder einer bestimmten Dienstleistung zu empfehlen. Lassen Sie sich individuell von geeigneten Fachberatern beraten. Da dieser Artikel von Dritten stammt, beachten Sie bitte, dass die geäußerten Meinungen die des Dritten sind und nicht unbedingt die Meinung der Binance Academy widerspiegeln. Weitere Informationen finden Sie hier im vollständigen Impressum. Die Preise digitaler Vermögenswerte können volatil sein. Der Wert Ihrer Investition kann sowohl steigen als auch fallen, und es kann sein, dass Sie den investierten Betrag nicht zurückerhalten. Für Ihre Anlageentscheidungen sind allein Sie verantwortlich. Binance ist nicht verantwortlich für etwaige Verluste, die Ihnen entstehen. Dieses Material sollte nicht als finanzielle, rechtliche oder sonstige professionelle Beratung ausgelegt werden. Weitere Informationen finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen und Risikohinweisen.