Als Krypto-Investor, der sich in der dynamischen Landschaft digitaler Vermögenswerte zurechtfindet, sind Sie wahrscheinlich schon auf die Herausforderung gestoßen, ein ausgewogenes Portfolio aufrechtzuerhalten. Die Volatilität des Kryptomarktes verändert ständig die Werte Ihrer Bestände, was einen strategischen Ansatz erforderlich macht, der als Neugewichtung des Krypto-Portfolios bezeichnet wird.

Die Neugewichtung Ihres Krypto-Portfolios ist eine strategische Neuausrichtung der Vermögensgewichtung, um sie auf ihre ursprünglichen Proportionen zurückzusetzen. Lassen Sie uns dies anhand eines Beispiels veranschaulichen: Stellen Sie sich vor, Sie weisen zunächst 50 % Bitcoin (BTC) und jeweils 10 % Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC und DOT zu. Aufgrund von Marktschwankungen steigt der Wert von DOGE, wodurch seine Zuteilung auf 15 % steigt. Zur Neugewichtung würden Sie einige DOGE verkaufen und ADA kaufen, um die ursprüngliche Zuteilung von jeweils 10 % wiederherzustellen.

Dieser Prozess ist sinnvoll, wenn Sie mehrere digitale Vermögenswerte besitzen und Prozentsätze auf der Grundlage eines Gegenwerts in Fiat-Währung zuweisen. Ein Portfolio im Wert von 100 USD könnte beispielsweise 50 USD in BTC und jeweils 10 USD in anderen Vermögenswerten enthalten. Wenn die Werte schwanken, stellt die Neugewichtung sicher, dass Sie Vermögenswerte mit überdurchschnittlicher Performance verkaufen und Vermögenswerte mit unterdurchschnittlicher Performance kaufen und so die gewünschte Allokation beibehalten.

So balancieren Sie ein Portfolio neu aus

Befolgen Sie diese Schritt-für-Schritt-Anleitung, um zu erfahren, wie Sie Ihr Kryptowährungsportfolio neu ausbalancieren und Risiken auf dem volatilen Kryptomarkt verwalten.

Schritt 1

Entscheiden Sie, welche Art des Portfolioausgleichs zu Ihrem Anlage-/Handelsstil passt

Die Anlagestrategie und der Anlagestil des Händlers bestimmen weitgehend die Art und Häufigkeit der erforderlichen Portfolioumschichtung. Anlagen mit höherem Risiko – wie volatile Münzen, neu eingeführte Token und solche mit begrenzter Marktkapitalisierung – erfordern in der Regel eine häufigere Umschichtung als ein Portfolio mit einer oder zwei stabilen Währungen und einem oder zwei einzelnen risikoreichen Token. Entscheiden Sie, welche Umschichtungsstrategie zu Ihrem individuellen Ansatz und Ihrer Risikotoleranz passt, bevor Sie mit der anfänglichen Allokation Ihrer Anlage fortfahren.

Schritt 2

Legen Sie Ihre anfängliche Krypto-Asset-Allokation fest

Bestimmen Sie den anfänglichen Anlagemix und die Balance. Wenn Sie bereits mit dem Handel begonnen haben, teilen Sie Ihr bestehendes Portfolio in die Krypto-Asset-Allokation auf, die Sie basierend auf Ihrer Risikomanagementstrategie und den Vermögenswerten, die Sie besitzen, bevorzugen. Beispielsweise kann ein Investor 40 % seines Portfoliowerts in einer Kryptowährung mit großer Marktkapitalisierung wie BTC, 20 % in ETH halten und die restlichen 40 % gleichmäßig zu je 10 % in zwei ICOs und zwei Altcoins investieren.

Schritt 3

Balancieren Sie Ihr Kryptowährungsportfolio neu

Wenn Sie die Neugewichtung nach einem Zeitplan und einer periodischen Strategie vornehmen, ist der Kauf und Verkauf der Münzen oder Token, die zum Erreichen Ihrer vorgegebenen Investitionsallokation erforderlich sind, relativ unkompliziert. Alternativ können Sie eine Portfolio- oder Schwellenwert-Neugewichtung verwenden. Bei der Schwellenwert-Neugewichtung legen Sie eine prozentuale Abweichung von Ihrer Allokation fest, die nicht überschritten werden soll. Bei der prozentualen Neugewichtung werden die Allokationen basierend auf absoluten Änderungen Ihrer prozentualen Allokation angepasst.

Schritt 4

Machen Sie die Trades

Kaufen und verkaufen Sie die Krypto-Assets, die Ihre Kryptowährungs-Asset-Allokation wieder auf Ihr ursprüngliches Ziel bringen. Wenn Sie manuell ohne die Hilfe von Krypto-Portfolio-Rebalancing-Tools neu ausbalancieren, müssen Sie versuchen, Transaktionen so nah wie möglich beieinander auszuführen. Sie müssen auch jede Transaktion protokollieren, um die Anlageperformance zu einem späteren Zeitpunkt genau vergleichen und Kapitalgewinne für Steuerzwecke verfolgen zu können, wenn Sie in den USA sind.

Ob Sie alle Umschichtungstransaktionen aufzeichnen müssen oder nicht, hängt von den geltenden Steuergesetzen Ihres Landes ab. Es wird jedoch im Allgemeinen empfohlen, zu Analysezwecken alle Handelsaktivitäten aufzuzeichnen. Aus steuerlicher Sicht ist die Aufzeichnung von Umschichtungstransaktionen unerlässlich, um die Compliance aufrechtzuerhalten und Kapitalverluste oder -gewinne geltend zu machen.

Strategien zur Neugewichtung von Krypto-Portfolios

Neuausgleich des Schwellenwerts

Bei dieser Strategie passt der Händler die Vermögensallokation proaktiv an, wenn sie über ein bestimmtes Toleranzband hinaus abweichen. Das Toleranzband stellt einen akzeptablen Bereich dar, innerhalb dessen die Vermögensallokation schwanken darf. Wenn der Wert eines Vermögenswerts den vorgegebenen Schwellenwert überschreitet, leitet der Händler eine Neugewichtung ein, indem er Vermögenswerte entweder verkauft oder kauft, um sie wieder in den gewünschten Bereich zu bringen. Dieser Ansatz ist besonders effektiv für diejenigen, die einen praktischen Ansatz zur Verwaltung ihres Portfolios bevorzugen und umgehend auf bedeutende Marktbewegungen reagieren.

Portfolioversicherung mit konstanter Proportion (CPPI)

Im Gegensatz zur Schwellenwertneugewichtung ist CPPI eine Risikomanagementstrategie, die sich darauf konzentriert, einen Teil des Portfolios stabilen Vermögenswerten zuzuordnen, um vor Marktrückgängen zu schützen. Die Kernidee besteht darin, eine dynamische Allokationsstrategie zu haben, die sich basierend auf dem wahrgenommenen Risiko auf dem Markt anpasst. Wenn die Marktbedingungen ein erhöhtes Risiko anzeigen, werden Mittel in stabilere Vermögenswerte umgeschichtet, um den Gesamtwert des Portfolios zu sichern. Diese Methode ermöglicht es Anlegern, die Marktvolatilität mit einem strukturierten Ansatz zu bewältigen und zielt darauf ab, potenzielle Verluste in turbulenten Zeiten zu minimieren.

Neugewichtung des Kalenders

Bei der Kalender-Neugewichtungsstrategie passt der Anleger das Portfolio in einem vorgegebenen Zeitintervall an. Dieser Ansatz reagiert weniger stark auf Marktschwankungen und folgt einem systematischen Zeitplan. Ein Anleger kann sich beispielsweise dafür entscheiden, sein Portfolio monatlich, vierteljährlich oder jährlich neu zu gewichten. Das Zeitintervall dient als regelmäßiger Kontrollpunkt, um sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin den ursprünglichen Zielen der Vermögensallokation entspricht. Auch wenn die Kalender-Neugewichtung möglicherweise nicht sofort auf plötzliche Marktveränderungen reagiert, bietet sie eine disziplinierte und vorhersehbare Methode, um langfristig ein ausgewogenes Portfolio aufrechtzuerhalten.

Wie oft sollten Sie ein Portfolio neu ausbalancieren?

Durch die Neugewichtung eines diversifizierten Portfolios können Sie Gewinne erzielen und Ihr Risikoniveau neu ausrichten. Untersuchungen zur Neugewichtung und Diversifizierung von Kryptowährungsportfolios haben gezeigt, dass Portfolios mit mehr Kryptowährungsmünzen und -token das höchste Leistungspotenzial durch stündliche Neugewichtung des Portfolios haben. Die gemeldeten Zuwächse beim Portfoliowachstum bei stündlicher Neugewichtung im Gegensatz zum HODLing stiegen um bis zu 234 %.

Unabhängig davon, ob Sie Ihr Krypto-Portfolio stündlich, einmal täglich oder jährlich neu ausbalancieren möchten, ist eine regelmäßige Neugewichtung ein grundlegender Bestandteil, um innerhalb Ihrer Risikotoleranz zu arbeiten und die Rendite Ihrer Investitionen zu maximieren. Entscheiden Sie sich noch heute für eine Neugewichtungsstrategie und probieren Sie einige zuverlässige Tools zur Neugewichtung von Krypto-Portfolios aus. Jedes davon ist für einen bestimmten Handelsstil geeignet und kann die Neugewichtung eines Portfolios unendlich einfacher handhaben und zum besten Weg zur Optimierung von Krypto machen.

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