TL;DR
Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Damit können Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren – zum Beispiel können Sie Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen Finanzereignisse absichern oder einfache Stop-Loss- und Take-Profit-Orders umsetzen.
Einführung
Die Minimierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler Priorität. Auch wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, sollten Sie dennoch irgendwie berücksichtigen, wie riskant Ihre Investitionen im Verhältnis zur potenziellen Rendite sind. Beim Risikomanagement geht es jedoch nicht einfach darum, Geschäfte oder Investitionen auszuwählen, die angeblich weniger Risiko bergen. Es gibt eine umfassende Palette an Risikomanagement-Tools und -Strategien, von denen viele auch für Anfänger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, mit Ihren Investitionen verbundene finanzielle Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um diese zu minimieren. Anleger wenden Risikomanagementstrategien an, um das Risiko ihrer Portfolios zu verwalten. Ein wichtiger erster Schritt besteht darin, Ihre aktuelle Risikoexposition einzuschätzen und dann Strategien und Pläne entsprechend den identifizierten Risiken zu entwickeln.
Risikomanagementstrategien sind strategische Pläne und Maßnahmen, die Händler und Investoren umsetzen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Risikominderungsstrategien können ein breites Spektrum an Finanzaktivitäten umfassen, beispielsweise den Abschluss einer Verlustversicherung und die Diversifizierung des Portfolios über verschiedene Anlageklassen.
Neben aktiven Risikomanagementpraktiken ist es wichtig, die Grundlagen der Planung zu verstehen. Es gibt vier Hauptplanungsmethoden, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine spezifische Risikomanagementstrategie übernehmen. Es ist die von Ihnen gewählte Methode, die Ihre bevorzugte Strategie beeinflusst.
Vier Hauptplanungsmethoden für das Risikomanagement
Akzeptanz: Entscheidung, ein Investitionsrisiko in einen Vermögenswert einzugehen, aber nicht mehr Geld zu investieren, um das Risiko zu vermeiden, da der potenzielle Verlust nicht erheblich sein wird.
Übertragung: Zahlung einer bestimmten Gebühr, um das Risiko einer Investition auf einen Dritten zu übertragen.
Zu vermeidende Entscheidung: Nicht in einen Vermögenswert mit potenziellem Risiko investieren.
Reduzierung: Reduzieren Sie die finanziellen Folgen einer riskanten Investition, indem Sie Ihr Portfolio diversifizieren. Diese Methode kann innerhalb derselben Anlageklasse oder auch zwischen verschiedenen Sektoren und Vermögenswerten eingesetzt werden.
Warum ist eine Risikomanagementstrategie im Kryptosektor wichtig?
Wir wissen, dass Kryptowährungen als Anlageklasse zu den risikoreichsten Anlagen gehören, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen. Die Preise sind volatil, Projekte können über Nacht zusammenbrechen und das Verständnis der Blockchain-Technologie kann für Neueinsteiger eine Herausforderung sein.
Angesichts der schnellen Bewegungen von Kryptowährungen ist es wichtig, solide Risikomanagementpraktiken und -strategien anzuwenden, um Ihre Gefährdung durch potenzielle Risiken zu reduzieren. Dies ist auch ein wesentlicher Schritt auf dem Weg zu einem erfolgreichen und verantwortungsbewussten Händler.
Lesen Sie weiter und lernen Sie fünf Risikomanagementstrategien kennen, die Ihrem Kryptowährungsportfolio zugute kommen können.
Strategie Nr. 1: Betrachten Sie die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, bei der es darum geht, bei einer Investition oder einem Handel nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals zu riskieren. Wenn Sie über 10.000 US-Dollar verfügen und die 1 %-Regel einhalten möchten, können Sie auf unterschiedliche Weise investieren.
Eine Möglichkeit wäre, Bitcoin (BTC) im Wert von 1.000 $ zu kaufen und eine Stop-Loss- oder Stop-Limit-Order zum Verkauf bei 9.900 $ festzulegen. In diesem Fall würden Sie einen maximalen Verlust von 1 % Ihres gesamten Anlagekapitals (100 $) festlegen.
Sie können Ether (ETH) im Wert von 100 $ auch kaufen, ohne eine Stop-Loss-Order festzulegen, da Sie maximal 1 % Ihres Gesamtkapitals verlieren würden, wenn der Preis von ETH auf 0 sinkt. Die 1 %-Regel hat keinen Einfluss auf die Größe von Ihre Investitionen, sondern der Betrag, den Sie bereit sind, für eine bestimmte Investition zu riskieren.
Die 1 %-Regel ist aufgrund der Marktvolatilität besonders wichtig für Benutzer von Kryptowährungen. Manche Anleger sind gieriger und setzen möglicherweise zu viel auf eine Investition und erleiden sogar große Verluste in der Hoffnung, dass sich ihr Glück ändert.
Strategie Nr. 2: Legen Sie Stop-Loss- und Take-Profit-Punkte fest
Eine Stop-Loss-Order legt einen vorher festgelegten Preis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis wird unter dem aktuellen Preis festgelegt und hilft, wenn er ausgelöst wird, den Händler vor größeren Verlusten zu schützen. Die Take-Profit-Order funktioniert umgekehrt und legt einen Preis fest, zu dem Sie Ihre Position schließen und Gewinne konsolidieren möchten.
Stop-Loss- und Take-Profit-Orders helfen Ihnen beim Risikomanagement auf zwei Arten. Erstens können sie im Voraus konfiguriert werden und werden automatisch ausgeführt. Sie müssen nicht 24 Stunden am Tag verfügbar sein und Ihre vordefinierten Aufträge werden ausgelöst, wenn die Preise in einer Zeit erhöhter Volatilität sind. Dadurch können Sie auch realistische Grenzen für potenzielle Verluste und Gewinne setzen.
Es ist besser, diese Grenzen im Voraus festzulegen, als in der „Hitze des Gefechts“. Es mag seltsam erscheinen, Take-Profit-Orders als Teil des Risikomanagements zu betrachten, aber Sie sollten nicht vergessen, dass das Risiko eines erneuten Marktrückgangs umso größer ist, je länger Sie auf die Konsolidierung des Gewinns warten.
Strategie Nr. 3: Diversifizierung und Absicherung
Die Portfoliodiversifizierung ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung des gesamten Anlagerisikos. Ein diversifiziertes Portfolio wird keine hohe Investition in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse enthalten. Dies minimiert das Risiko großer Verluste, die durch einen einzelnen Vermögenswert oder eine bestimmte Anlageklasse verursacht werden. Sie können beispielsweise eine Vielzahl unterschiedlicher Coins und Tokens halten sowie Liquidität und Kredite bereitstellen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine etwas fortgeschrittenere Strategie zur Absicherung von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Typischerweise handelt es sich bei dieser Strategie um umgekehrt korrelierte Vermögenswerte. Diversifikation ist eine Form der Absicherung, aber Terminkontrakte sind vielleicht das bekannteste Beispiel dieser Strategie.
Mit einem Terminkontrakt können Sie einen Preis für einen Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Nehmen wir an, Sie glauben, dass der Bitcoin-Preis fallen wird, und beschließen, sich gegen dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zu eröffnen, um Ihre BTC nach drei Monaten für 20.000 US-Dollar zu verkaufen. Wenn der Bitcoin-Preis drei Monate später tatsächlich auf 15.000 US-Dollar sinkt, profitieren Sie von Ihrer Futures-Position.
Denken Sie daran, dass Terminkontrakte finanziell abgewickelt werden und Sie die Münzen nicht physisch liefern müssen. In diesem Beispiel würde die Gegenpartei Ihres Vertrags Ihnen 5.000 US-Dollar zahlen (Differenz zwischen dem Kassapreis und dem Futures-Preis) und Sie hätten sich gegen das Risiko eines fallenden Bitcoin-Preises abgesichert.
Wie bereits erwähnt, ist die Welt der Kryptowährungen volatil. Es bestehen jedoch weiterhin Möglichkeiten zur Diversifizierung innerhalb dieser Anlageklasse und zur Nutzung von Absicherungsmöglichkeiten. In der Kryptowelt ist Diversifizierung wichtiger als auf weniger volatilen traditionellen Finanzmärkten.
Strategie Nr. 4: Haben Sie eine definierte Ausstiegsstrategie
Eine Exit-Strategie ist eine einfache, aber effektive Methode, um das Risiko großer Verluste zu minimieren. Indem Sie den Plan befolgen, können Sie zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt Gewinne erzielen oder Verluste minimieren.
Es ist üblich, auch bei fallenden Preisen weiterhin Gewinne erzielen zu wollen oder sich zu sehr auf eine Kryptowährung zu verlassen. Sich in Hype, Maximalismus oder eine bestimmte Handelsgemeinschaft zu verstricken, kann Ihren Entscheidungsprozess ebenfalls behindern.
Eine gute Möglichkeit, eine Exit-Strategie umzusetzen, ist die Verwendung von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei Ihrem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie Gewinne konsolidieren oder einen maximalen Verlustbetrag festlegen möchten.
Strategie Nr. 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)
„Doing Your Own Research“ (DYOR) ist eine grundlegende Strategie zur Risikominderung für jeden Anleger. Im Zeitalter des Internets war es noch nie einfacher, selbst zu recherchieren. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen Vermögenswert investieren, müssen Sie Ihre Due Diligence durchführen. Es ist wichtig, dass Sie wichtige Informationen zu einem Projekt prüfen, wie z. B. Whitepaper, Tokenomics, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere Grundlagen.
Fehlinformationen verbreiten sich jedoch schnell und jeder kann seine Meinungen als Fakten online veröffentlichen. Überlegen Sie bei der Recherche, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem Kontext sie präsentiert werden. Häufig verbreiten Projekte oder Investoren Nachrichten über falsche oder voreingenommene Werbeaktionen, um Benutzer und Investoren zu überzeugen.
Schlussbetrachtungen
Mit diesen fünf Risikomanagementstrategien verfügen Sie über ein effektives Toolkit, mit dem Sie Ihr Portfoliorisiko reduzieren können. Schon der Einsatz einfacher Methoden kann Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Andererseits besteht die Möglichkeit, Risikomanagementpläne mit fortgeschritteneren und tiefergehenden Strategien zu erstellen.
Um tiefer in das Thema einzutauchen, lesen Sie die folgenden Artikel:
Wie man Risiken verwaltet und verantwortungsvoll handelt | Binance-Unterstützung
Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie nutzt man es? | Binance Academy
3 Gründe, warum Binance-Futures bei Händlern der beliebteste Ort für Absicherungen sind
