Die Finanzbranche hat in den letzten Jahren einen radikalen Wandel erlebt. Wir sehen, wie das traditionelle Finanzmodell, obwohl es immer noch weit verbreitet ist, mit dem Aufstieg des dezentralen Finanzwesens (DeFi) einen ziemlichen Umbruch erlebt. DeFi hat sich als leistungsstarke Alternative zur zentralen Kontrolle von Banken und Finanzinstituten herausgestellt. Basierend auf der Blockchain-Technologie bietet DeFi Kredit-, Darlehens- und Anlagedienstleistungen für digitale Vermögenswerte ohne die Notwendigkeit eines herkömmlichen Vermittlers – wie es in der traditionellen Finanzbranche üblich ist.
In diesem Artikel bewegen wir uns durch die spannende Welt von DeFi, einige seiner Anwendungen und wie es die Zukunft der Finanzwelt gestaltet.
Die Macht der Dezentralisierung
Das traditionelle Finanzsystem (TradFi) gilt als zentralisiert, da es von Organisationen und Leitungsgremien betrieben wird, die Bankdienstleistungen, darunter Kreditvergabe und Handel, verwalten. Kunden und Verbraucher müssen mehrere Vermittler einschalten, um auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen, die so einfach wie Hypothekendarlehen oder so anspruchsvoll wie Anleihen sind. DeFi stört dies. Der Kerngrundsatz von DeFi ist das Konzept der Dezentralisierung. Dies zeichnet das Bild eines Finanzsystems ohne Vermittler und Gatekeeper. Ein System, das Einzelpersonen die vollständige Kontrolle über ihr Vermögen gibt. Dieses Bild wird durch die Blockchain-Technologie mit ihren Kernprinzipien der Transparenz und Unveränderlichkeit zum Leben erweckt.
DeFi basiert auf einer Peer-to-Peer-Dynamik. Einzelpersonen können auf alltägliche Finanzdienstleistungen wie Kredite, Vermögenshandel, Hypotheken und komplexe Verträge zugreifen. Diese zwischen Peers durchgeführten Transaktionen werden in einem öffentlichen Hauptbuch (siehe Blockchain) aufgezeichnet und sind für jeden zugänglich, wodurch die Notwendigkeit von Vermittlern vollständig entfällt. Dieses Potenzial, den Finanzsektor und seine Systeme durch eine deutliche Steigerung von Transparenz, Zugänglichkeit und Sicherheit zu verändern, hat in kurzer Zeit zu einem beeindruckenden Wachstum von DeFi geführt. Zum Zeitpunkt des Schreibens beträgt der Gesamtwert von DeFi rund 99,30 Milliarden US-Dollar, was sein schnelles Wachstum und sein Potenzial zeigt, das traditionelle Finanzwesen zu revolutionieren.
Chancen mit DeFi-Tools erschließen
DeFi bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten für Unternehmen und Investoren. Mit DeFi können Unternehmen Zugang zu globalen Märkten erhalten, ohne den Umweg über Zwischenhändler zu nehmen. Dies senkt die Kosten und erhöht die Effizienz, wodurch neue wirtschaftliche Möglichkeiten entstehen. Laut einer Veröffentlichung der Weltbank aus dem Jahr 2021 haben weltweit etwa 1,7 Milliarden Menschen keinen Zugang zum Finanzsystem. Diese Menschen haben kein Bankkonto. Die finanzielle Inklusion hat sich verbessert, da Menschen ohne Bankkonto Zugang zu Finanzdienstleistungen erhalten. Die meisten dieser Menschen haben jetzt Zugang zu DeFi-Plattformen wie Unibit und BRC20X. Erstere hilft Benutzern, ihre wertvollen Bitcoin-basierten Vermögenswerte mühelos in das lebendige DeFi-Ökosystem zu verschieben und erschließt so eine Welt dezentraler Finanzmöglichkeiten, die zuvor unzugänglich waren. Letztere bietet DeFi-Tools und -Dienste in der BRC-20-Blockchain (einem beliebten Standard für Token im Bitcoin-Netzwerk) und darüber hinaus und konzentriert sich darauf, das Leben der Bitcoin-Benutzer zu unterstützen und zu verbessern.
Da DeFi Prozesse automatisiert, indem es den Mittelsmann eliminiert, reduziert es die Transaktionskosten. Dies führt zu niedrigeren Benutzergebühren und einem höheren Maß an Effizienz im Geschäft. Transparenz fördert diese Effizienz ebenfalls. Das Betrugsrisiko verringert sich, da alle Transaktionen in der Blockchain aufgezeichnet werden, was das Vertrauen in das System erhöht. Dezentrale Börsen (DEXs) bieten Zugang zum Handel mit Kryptowährungen ohne Zwischenhändler. Diese Börsen sind nicht verwahrungspflichtig, was bedeutet, dass die Benutzer das volle Eigentum an ihren Vermögenswerten haben und diese nicht an der Börse aufbewahren müssen. Es ist dieses Angebot, das mehr Benutzer anzieht. Die Anzahl der Benutzer wird bis 2028 voraussichtlich 22,09 Millionen erreichen und die Benutzerdurchdringung wird in dieser Zeit 0,28 % erreichen.
Verdienen durch DeFi
Die DeFi-Branche befindet sich noch in der Anfangsphase, und deshalb wurden in dieser Zeit regelmäßig Anwendungsfälle und Innovationen hervorgebracht. Diese Anwendungsfälle eröffnen DeFi-Investoren neue Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen. Einige dieser Möglichkeiten für passives Einkommen sind DeFi-Staking, DeFi-Kredite und -Borrowing sowie DeFi-Yield-Farming. Beim Staking setzen Sie Ihr DeFi-Vermögen als Ressource ein, um Transaktionen über den Proof-of-Stake-Konsensmechanismus (PoS) zu bestätigen und auszuführen. Beim Lending können Sie Ihr Vermögen an Kreditnehmer verleihen und Zinsen auf die Zahlung erhalten. Sie können auch Vermögenswerte leihen, indem Sie Ihre Token als Sicherheit hinterlegen. Yield Farming nutzt die höchsten Renditemöglichkeiten zwischen verschiedenen DeFi-Protokollen. Sie stellen Liquidität bereit, verleihen oder leihen über DeFi-Plattformen hinweg, um Zinsen auf Ihre Token zu verdienen. Ein Beispiel für eine Yield-Farming-Plattform ist Libera, eine Multi-Chain-Farming-Plattform mit hohem effektiven Jahreszins (APR) und einem hyperdeflationären Mechanismus. Beim Yield Farming ist Vorsicht und gute Information geboten, da hohe effektive Jahreszinsen oft mit einem erhöhten Risiko einhergehen und daher eine verantwortungsvolle Recherche von entscheidender Bedeutung ist.
DeFi-Zugriff für alle
Eine der größten Herausforderungen für DeFi ist die Zugänglichkeit. Die komplexen Benutzeroberflächen und die Fragmentierung der Blockchain-Branche (mehrere Blockchains interagieren nicht nahtlos) können für Neulinge einschüchternd sein. Darüber hinaus wirken sich Skalierbarkeitsprobleme auf die Transaktionsgeschwindigkeit aus. Die Fähigkeit, einen hohen Transaktionsdurchsatz zu unterstützen, kann nicht genug betont werden, da sie ein wesentlicher Aspekt des Wachstums der Blockchain ist.
Layer-1-Lösungen beheben dieses Problem gut. Sie werden als On-Chain-Skalierungslösungen bezeichnet, da sie Änderungen im Code basierend auf dem Blockchain-Netzwerk erfordern. Sie konzentrieren sich auf die Verbesserung der Blockgrößenbeschränkung oder die Verkürzung der Verifizierungszeit. Self Chain ist eine beliebte Layer-1-Plattform, die dies tut. Es handelt sich um einen benutzerfreundlichen modularen, absichtszentrierten Layer-1-Blockchain- und Keyless-Wallet-Infrastrukturdienst, der MPC-TSS/AA für den Multi-Chain-Web3-Zugriff verwendet. Es vereinfacht den DeFi-Prozess und ermöglicht es jedem, an der Revolution teilzunehmen.
Kombination von DeFi mit künstlicher Intelligenz (KI)
DeFi und KI sind zwei spannende Nischen, die die Zukunft der Kryptoindustrie prägen. Durch die Kombination der Prinzipien von DeFi und der Leistungsfähigkeit von KI sehen wir viele finanzielle Möglichkeiten und Inklusivität. Es ist eine bahnbrechende Synergie, die die Entwicklung der DeFi-Industrie vorantreibt. Ein wichtiger Anwendungsfall von KI in DeFi ist der Handel und die Vermögensverwaltung. KI-gestützte Tools analysieren preisbezogene Daten, identifizieren Markttrends und treffen Handelsentscheidungen auf Grundlage der analysierten Daten. Damit werden Emotionen und Voreingenommenheit über Bord geworfen und rationaler und effizienter Handel steht im Vordergrund.
Laut einem Bericht von Grand View Research wird der globale Markt für künstliche Intelligenz im Fintech-Bereich, der im Jahr 2021 auf 9,45 Milliarden US-Dollar geschätzt wurde, bis 2030 voraussichtlich 41,16 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2022 bis 2030 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 16,5 % wachsen. KI automatisiert Handelsprozesse, was einen kontinuierlichen Handel ermöglicht und Händlern hilft, große Chancen auf den schnelllebigen Kryptowährungsmärkten frühzeitig zu nutzen. Einige der Vorteile, die DeFi-Plattformen mit KI-Technologie bieten, sind:
Marktreichweite und Forschung erweitern
Verbesserte Handelsfähigkeit
Strategische Vision für die langfristige Zukunft
Liquiditätsmanagement
Zugriff auf ein erweitertes Vorhersagemodell
Abgesehen von DeFi kann KI auch an andere Nischen in der Blockchain-Branche angepasst werden, wie das YOUR AI-Protokoll im Bereich E-Commerce zeigt. YOUR AI ist das weltweit erste Open-Source-Protokoll, das Entwickler, Kuratoren, Knotenbetreiber und Inhaltsverteiler zusammenbringt, um gemeinsam KI-gesteuerte Produktinhalte in E-Commerce-Märkten bereitzustellen.
DeFi und Gesundheitswesen
DeFi, angewandt auf die Gesundheitsbranche, hat enorme Auswirkungen. Im Jahr 2018 betrug das weltweite Volumen des Gesundheitsmarktes über 8,45 Billionen US-Dollar. Diese Zahl wächst weiter. Mit dem Ausbruch der globalen Covid-19-Pandemie wurde die Medizin digital und hat sich seitdem in vielerlei Hinsicht weiterentwickelt. Web3 und DeFi haben in der Gesundheitsbranche Fuß gefasst, insbesondere in der Fitness- und Wellness-Nische. Wir haben zahlreiche Projekte gesehen, die Blockchain-basierte Gesundheitslösungen anbieten, und Aniborgs ist das neueste. Es handelt sich um eine Web3 Move2Earn-Gesundheits-App, die Fitness und Fantasie kombiniert. Benutzer können exklusive NFT-Charaktere erwerben und Belohnungen verdienen, wenn sie ihr Wohlbefinden priorisieren.
Fazit: Die Zukunft des Finanzwesens ist dezentralisiert
Das Potenzial der DeFi-Branche ist unbestreitbar, auch wenn sie sich noch in einem frühen Stadium befindet. Die in diesem Artikel erwähnten Nischen und Projekte stellen nur einen kleinen Einblick in ein aufstrebendes, spannendes Ökosystem dar. Was sie beweisen, ist die Fähigkeit von DeFi, Einzelpersonen zu stärken, das Finanzwesen zu demokratisieren und ein transparenteres und integrativeres Finanzsystem zu schaffen. Während die Technologie mit der Entstehung benutzerfreundlicher Lösungen immer weiter ausgereift wird, hat DeFi gezeigt, dass es das Potenzial hat, unseren Umgang mit Geld neu zu gestalten.