Die Federal Reserve und das OCC haben JPMorgan Chase wegen unsachgemäßer Marktaufsicht mit einer Geldstrafe von 348,2 Millionen Dollar belegt

JPMorgan Chase & Co., eine bekannte amerikanische Investmentbank, ist in Schwierigkeiten geraten, da sie von zwei US-Bankenaufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe von 348,2 Millionen US-Dollar belegt werden muss.

Bankriese sieht sich mit Vorwürfen finanzieller Verfehlungen konfrontiert

Der Ankündigung zufolge verhängte die Federal Reserve in Zusammenarbeit mit dem Office of the Comptroller of the Currency (OCC) diese Strafe gegen den Bankenriesen, weil er die Handelsaktivitäten sowohl des Unternehmens als auch der Kunden nicht angemessen auf Marktmissbrauch überwacht hatte.

Die Aufsichtsbehörden gaben an, dass das Fehlverhalten zwischen 2014 und 2023 stattfand, also fast ein Jahrzehnt lang. Insbesondere hob das OCC das Versäumnis von JPMorgan hervor, Transaktionen im Milliardenwert an mindestens 30 weltweiten Handelsplätzen zu überwachen. Dieses Versäumnis, betonten sie, ließ mögliche Anomalien unentdeckt und unkontrolliert bleiben.

JPMorgan beharrte jedoch darauf, das Problem intern entdeckt zu haben und gebe an, aktiv an einer Lösung zu arbeiten. Ein Vertreter der Bank erklärte, es gebe keine Hinweise auf vorsätzliches Fehlverhalten des Personals oder negative Auswirkungen auf Kunden oder den Finanzmarkt.

Ungeachtet dieser Argumente unterstreicht die Höhe der gegen JPMorgan verhängten Geldbuße die Schwere der Verstöße gegen die Überwachungsprotokolle des Konzerns.

JPMorgan Chases wachsende Liste von Finanzsanktionen

Es ist erwähnenswert, dass die Geldstrafe von 348,2 Millionen Dollar die wachsende Liste der Sanktionen der Bank in den letzten Jahren ergänzt. Im Februar gab JPMorgan bekannt, dass es mit einer zivilrechtlichen Strafe von rund 350 Millionen Dollar rechnet, weil es Überwachungsplattformen nicht vollständige Handelsdaten gemeldet hat. Damals fügte JPMorgan hinzu, dass es sich in Gesprächen mit einem anderen, nicht genannten Regulierer befinde, was darauf hindeutet, dass weitere Konsequenzen bevorstehen könnten.

Im Jahr 2020 erklärte sich JPMorgan bereit, fast einen Dollar Strafe zu zahlen, nachdem das Unternehmen Verstöße im Zusammenhang mit Untersuchungen zur Manipulation des Rohstoffmarkts eingestanden hatte. Darüber hinaus stimmte die Bank 2021 einem Vergleich in Höhe von 200 Millionen Dollar zu, um zivilrechtliche Vorwürfe zweier anderer Regulierungsbehörden wegen Fehlverhaltens bei der Datenhaltung auszuräumen.

Dieses wiederkehrende Muster zeigt insbesondere, dass in der gesamten Branche Bedenken hinsichtlich der Wirksamkeit der Aufsichtsverfahren der Wall Street bestehen. Dennoch verlangt die jüngste Anordnung des OCC von JPMorgan, sein Handelsüberwachungsprogramm zu überarbeiten und zu verbessern. Darüber hinaus muss die Bank ihre Überwachungsrichtlinien einer gründlichen Bewertung durch Dritte unterziehen und für alle neuen Handelsplätze eine behördliche Genehmigung einholen.