Die Behörden Hongkongs erinnern die Banken daran, Kunden digitaler Vermögenswerte nicht vorschnell abzulehnen

Die Hong Kong Monetary Authority sagte, dass die zunehmende Vertrautheit mit Kunden virtueller Vermögenswerte die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Laufe der Zeit erleichtern werde und dass diese Unternehmen angemessen behandelt werden sollten.

Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) erinnerte die Banken am 27. April daran, dass es bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) keine Einheitslösung gibt. Banken sollten die Kontoeröffnung nicht unnötig erschweren.​

Der stellvertretende HKMA-Präsident Arthur Yuen schreibt, dass es eine Welle von Unternehmen gegeben habe, Bankkonten in Hongkong zu eröffnen, um Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen, und es seien „Kommentare“ über die Schwierigkeiten in diesem Prozess entstanden. Yuen brachte die Zunahme der Aktivität mit dem Ende der Pandemie in Verbindung.

Bei der Durchführung der Due-Diligence-Prüfung zur Geldwäschebekämpfung sollten Banken „Kunden auch fair behandeln und den Zugang von Unternehmen zu grundlegenden Bankdienstleistungen durch transparente, angemessene und effiziente Verfahren verbessern“, schrieb Yuen. Auch:

„Es gibt keine gesetzlichen und behördlichen Anforderungen, die es Hongkonger Banken verbieten, Bankdienstleistungen für Unternehmen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten (VA) anzubieten.“

Im Gegenteil: Die Regierung Hongkongs verfügt über Richtlinien zur Förderung der Entwicklung der virtuellen Vermögenswertbranche und über einen Regulierungsrahmen zum Schutz der Anleger. Während einige Unternehmen mit virtuellen Vermögenswerten höhere Risiken bei der Bekämpfung der Geldwäsche bergen als andere, wird die Bankenbranche in Hongkong mit der Zeit ein besseres Verständnis für die Branche entwickeln. Also:

„Wir erwarten, dass regulierte Virtual Asset Service Provider (VASPs) durch ein angemessenes Verfahren erfolgreich ein Bankkonto beantragen.“

Yuen versprach, ein Rundschreiben mit Leitlinien und Best Practices herauszugeben und am 28. April einen Runden Tisch „zum Meinungsaustausch zwischen der Bankenbranche und VASPs“ abzuhalten.

Hongkong arbeitet hart daran, ein Weltzentrum für Kryptowährungen zu werden, und wird von einigen als möglicher Nutznießer des immer härteren Vorgehens der USA gegen Kryptowährungen angesehen. Die Region ist die erste Gerichtsbarkeit in Asien, die Zugang zu börsengehandelten Kryptowährungsfonds bietet. Vorschläge zur Lizenzierung von Einzelhandels-Kryptowährungsbörsen befinden sich in der Konsultationsphase. Richtlinien für Börsen werden voraussichtlich im Mai veröffentlicht.