Einführung
In der heutigen Welt ist Ihre Kryptowährung für Kriminelle ein unglaublich wertvoller Vermögenswert. Es ist liquide, hochgradig portabel und es ist fast unmöglich, eine einmal getätigte Transaktion rückgängig zu machen. Infolgedessen hat eine Welle von Betrügereien (sowohl jahrzehntealte Klassiker als auch kryptowährungsspezifische Betrügereien) den digitalen Bereich überschwemmt.
In diesem Artikel identifizieren wir einige der häufigsten Kryptowährungsbetrügereien.
1. Betrug mit Werbegeschenken in sozialen Medien
Es ist erstaunlich, wie großzügig heutzutage alle auf Twitter und Facebook zu sein scheinen. Sehen Sie sich die Antworten auf einen Tweet mit hohem Engagement an, und Sie werden zweifellos feststellen, dass eines Ihrer bevorzugten Kryptounternehmen oder Influencer eine Werbeaktion durchführt. Wenn Sie ihnen nur 1 BNB/BTC/ETH schicken, versprechen sie, Ihnen das Zehnfache dieses Betrags zurückzusenden! Es scheint zu schön, um wahr zu sein, nicht wahr? Das liegt leider daran, dass es so ist. Das ist eine ziemlich gute Faustregel, die man auf viele dieser Betrügereien anwenden kann.
Es ist äußerst unwahrscheinlich, dass jemand ein legitimes Gewinnspiel veranstaltet, bei dem Sie zunächst Ihr eigenes Geld überweisen müssen. In sozialen Medien sollten Sie bei solchen Nachrichten vorsichtig sein. Sie könnten von Konten stammen, die identisch aussehen wie die, die Sie kennen und lieben, aber das ist Teil des Tricks. Und was die Dutzenden von Antworten betrifft, in denen dem besagten Konto für seine Großzügigkeit gedankt wird – das sind nur gefälschte Konten oder Bots, die im Rahmen des Gewinnspielbetrugs eingesetzt werden.
Es genügt zu sagen, dass Sie diese einfach ignorieren sollten. Wenn Sie wirklich davon überzeugt sind, dass sie echt sind, schauen Sie sich die Profile genauer an und Sie werden die Unterschiede erkennen. Sie werden bald feststellen, dass der Twitter-Handle oder das Facebook-Profil gefälscht sind.
Und selbst wenn Binance oder ein anderes Unternehmen beschließt, ein Werbegeschenk zu veranstalten, werden die seriösen Unternehmen Sie niemals auffordern, zuerst Geld zu senden.
2. Pyramiden- und Ponzi-Systeme
Pyramiden- und Ponzi-Systeme unterscheiden sich zwar ein wenig, aber wir ordnen sie aufgrund ihrer Ähnlichkeiten in dieselbe Kategorie ein. In beiden Fällen basiert der Betrug darauf, dass ein Teilnehmer neue Mitglieder mit dem Versprechen unglaublicher Gewinne anwirbt.
Ponzi-Systeme
Bei einem Ponzi-System hören Sie möglicherweise von einer Investitionsmöglichkeit mit garantierten Gewinnen (das ist Ihr erstes Warnzeichen!). Normalerweise werden Sie dieses System als Portfolioverwaltungsdienst getarnt sehen. In Wirklichkeit gibt es hier keine Zauberformel – die erhaltenen „Renditen“ sind einfach das Geld anderer Investoren.
Der Organisator nimmt das Geld eines Investors und fügt es einem Pool hinzu. Der einzige Geldzufluss in den Pool kommt von Neuzugängen. Ältere Investoren werden mit dem Geld neuer Investoren ausbezahlt – ein Kreislauf, der sich fortsetzen kann, wenn weitere Neuzugänge hinzukommen. Der Betrug fliegt auf, wenn kein Geld mehr hereinkommt – da die Auszahlungen an ältere Investoren nicht aufrechterhalten werden können, bricht das System zusammen.
Stellen Sie sich beispielsweise einen Service vor, der Ihnen 10 % Rendite pro Monat verspricht. Sie könnten 100 $ einzahlen. Der Veranstalter wirbt dann einen weiteren „Kunden“ an, der ebenfalls 100 $ investiert. Mit diesem neu erworbenen Geld kann er Ihnen am Ende des Monats 110 $ zahlen. Er müsste dann einen weiteren Kunden zum Beitritt überreden, um den zweiten bezahlen zu können. Dieser Kreislauf setzt sich fort, bis das System unweigerlich implodiert.
Pyramidensysteme
Bei einem Pyramidensystem ist von den Beteiligten etwas mehr Arbeit erforderlich. An der Spitze der Pyramide steht der Organisator. Er rekrutiert eine bestimmte Anzahl von Personen, die auf der Ebene darunter arbeiten, und jede dieser Personen rekrutiert ihre eigene Anzahl von Personen usw. Als Ergebnis erhalten Sie eine riesige Struktur, die exponentiell wächst und sich verzweigt, wenn neue Ebenen erstellt werden (daher der Begriff Pyramide).
Bisher haben wir nur ein Diagramm beschrieben, das für ein sehr großes (legitimes) Unternehmen aussehen könnte. Ein Pyramidensystem unterscheidet sich jedoch in der Art und Weise, wie es Einnahmen für die Anwerbung neuer Mitglieder verspricht. Nehmen wir ein Beispiel, bei dem der Organisator Alice und Bob das Recht gibt, neue Mitglieder für jeweils 100 US-Dollar anzuwerben, und 50 % ihres späteren Umsatzes einbehält. Alice und Bob können denjenigen, die sie anwerben, dasselbe Angebot machen (sie benötigen mindestens zwei Neuzugänge, um ihre Anfangsinvestition wieder hereinzuholen).
Wenn Alice beispielsweise sowohl an Carol als auch an Dan Mitgliedschaften verkauft (zu je 100 $), bleiben ihr 100 $, da die Hälfte ihres Umsatzes an die Ebene über ihr weitergegeben werden muss. Wenn Carol weiterhin Mitgliedschaften verkauft, werden die Belohnungen nach oben durchsickern – Alice erhält die Hälfte von Carols Umsatz und der Organisator die Hälfte von Alices Umsatz.
Während das Pyramidensystem wächst, erzielen die älteren Mitglieder einen steigenden Umsatzstrom, da die Vertriebskosten von den unteren an die oberen Ebenen weitergegeben werden. Aufgrund des exponentiellen Wachstums ist das Modell jedoch nicht auf lange Sicht tragfähig.
Manchmal zahlen die Teilnehmer für die Rechte, ein Produkt oder eine Dienstleistung zu verkaufen. Sie haben vielleicht schon von bestimmten Multi-Level-Marketing-Unternehmen (MLM) gehört, denen vorgeworfen wird, Pyramidensysteme auf diese Weise zu betreiben.
Im Zusammenhang mit Blockchain und Kryptowährungen sind umstrittene Projekte wie OneCoin, Bitconnect und PlusToken in die Kritik geraten. Benutzer haben rechtliche Schritte gegen sie eingeleitet, weil sie angeblich Pyramidensysteme betreiben.
Siehe auch: Pyramiden- und Ponzi-Systeme.
3. Gefälschte mobile Apps
Wenn man nicht aufpasst, kann man die Warnsignale gefälschter Apps leicht übersehen. Normalerweise werden Benutzer bei solchen Betrügereien dazu verleitet, schädliche Anwendungen herunterzuladen, von denen einige beliebte Anwendungen imitieren.
Sobald der Benutzer eine bösartige App installiert, scheint alles wie vorgesehen zu funktionieren. Diese Apps sind jedoch speziell darauf ausgelegt, Ihre Kryptowährungen zu stehlen. Im Kryptobereich gab es viele Fälle, in denen Benutzer bösartige Apps heruntergeladen haben, deren Entwickler sich als großes Kryptounternehmen ausgaben.
Wenn dem Benutzer in einem solchen Szenario eine Adresse zum Aufladen des Wallets oder zum Empfangen von Zahlungen angezeigt wird, sendet er tatsächlich Geld an eine Adresse, die dem Betrüger gehört. Sobald das Geld überwiesen wurde, gibt es natürlich keine Schaltfläche zum Rückgängigmachen.
Ein weiterer Faktor, der diese Betrügereien besonders effektiv macht, ist ihre Platzierung im Ranking. Obwohl es sich um bösartige Apps handelt, können einige davon im Apple Store oder Google Play Store einen hohen Rang einnehmen, was ihnen einen Anschein von Legitimität verleiht. Um nicht auf sie hereinzufallen, sollten Sie nur von der offiziellen Website oder über einen Link aus einer vertrauenswürdigen Quelle herunterladen. Sie sollten auch die Anmeldeinformationen des Herausgebers überprüfen, wenn Sie den Apple Store oder Google Play Store verwenden.
Siehe auch: Häufige Betrugsmaschen auf Mobilgeräten.
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4. Phishing
Selbst Neulinge im Krypto-Bereich sind zweifellos mit der Praxis des Phishings vertraut. Dabei gibt sich der Betrüger in der Regel als eine andere Person oder Firma aus, um den Opfern persönliche Daten zu entlocken. Dies kann über viele Medien erfolgen – Telefon, E-Mail, gefälschte Websites oder Messaging-Apps. Betrug mit Messaging-Apps kommt im Kryptowährungsumfeld besonders häufig vor.
Es gibt kein einheitliches Spielbuch, nach dem Betrüger vorgehen, wenn sie versuchen, an persönliche Informationen zu gelangen. Sie erhalten möglicherweise E-Mails, die Sie über einen Fehler mit Ihrem Börsenkonto informieren. Um das Problem zu beheben, müssen Sie einem Link folgen. Dieser Link leitet Sie auf eine gefälschte Website weiter – ähnlich der Originalwebsite – und fordert Sie auf, sich anzumelden. Auf diese Weise stiehlt der Angreifer Ihre Anmeldeinformationen und möglicherweise Ihre Kryptowährungen.
Bei einem häufigen Telegram-Betrug lauert der Betrüger in offiziellen Gruppen für Krypto-Wallets oder -Börsen. Wenn ein Benutzer in dieser Gruppe ein Problem meldet, nimmt der Betrüger privat Kontakt mit dem Benutzer auf und gibt sich als Kundensupport oder Teammitglied aus. Von dort aus fordert er den Benutzer auf, seine persönlichen Daten und Startwörter weiterzugeben.
Wenn jemand Ihre Seed-Wörter erfährt, hat er Zugriff auf Ihr Geld. Sie sollten unter keinen Umständen an irgendjemanden weitergegeben werden, nicht einmal an seriöse Unternehmen. Für die Behebung von Problemen mit Wallets ist die Kenntnis Ihres Seeds nicht erforderlich. Man kann also davon ausgehen, dass jeder, der danach fragt, ein Betrüger ist.
Auch bei Börsenkonten wird Binance Sie nie nach Ihrem Passwort fragen. Dasselbe gilt für die meisten anderen Dienste. Wenn Sie eine unerwünschte Nachricht erhalten, ist es am besten, nicht darauf einzugehen, sondern das Unternehmen über die auf der offiziellen Website aufgeführten Kontaktdaten zu kontaktieren.
Weitere Sicherheitstipps:
Überprüfen Sie die URL der von Ihnen besuchten Websites. Eine gängige Taktik besteht darin, dass der Betrüger eine Domain registriert, die der eines echten Unternehmens sehr ähnlich sieht (z. B. binnance.com).
Setzen Sie ein Lesezeichen für Ihre häufig besuchten Domänen. Suchmaschinen können fälschlicherweise bösartige Domänen anzeigen.
Wenn Sie Zweifel an einer erhaltenen Nachricht haben, ignorieren Sie sie und kontaktieren Sie das Unternehmen oder die Person über offizielle Kanäle.
Niemand muss Ihre privaten Schlüssel oder Ihre Seed-Phrase kennen.
5. Eigeninteressen
Das Akronym DYOR – Do Your Own Research (dt.: „Recherchieren Sie selbst“) wird im Bereich der Kryptowährungen häufig verwendet, und das aus gutem Grund.
Wenn es um Investitionen geht, sollten Sie sich nie auf das Wort anderer verlassen, wenn es darum geht, welche Kryptowährungen oder Token Sie kaufen sollen. Sie kennen nie ihre wahren Motive. Sie werden vielleicht dafür bezahlt, ein bestimmtes ICO zu bewerben, oder haben selbst eine große Investition getätigt. Dies gilt für beliebige Fremde bis hin zu beliebten Influencern und Persönlichkeiten. Kein Projekt hat eine Erfolgsgarantie. Tatsächlich werden viele scheitern.
Um ein Projekt objektiv beurteilen zu können, sollten Sie eine Kombination von Faktoren berücksichtigen. Jeder hat seinen eigenen Ansatz bei der Recherche potenzieller Investitionen. Hier sind einige allgemeine Fragen für den Anfang:
Wie wurden die Münzen/Token verteilt?
Ist der Großteil des Angebots in den Händen weniger Unternehmen konzentriert?
Was ist das Alleinstellungsmerkmal dieses speziellen Projekts?
Welche anderen Projekte machen dasselbe und warum ist dieses besser?
Wer arbeitet an dem Projekt? Kann das Team eine überzeugende Erfolgsbilanz vorweisen?
Wie ist die Community? Was wird gebaut?
Braucht die Welt diese Münze/diesen Token wirklich?
Abschließende Gedanken
Böswilligen Akteuren mangelt es nicht an Techniken, um Geld von ahnungslosen Kryptowährungsnutzern abzuschöpfen. Um den häufigsten Betrügereien aus dem Weg zu gehen, müssen Sie ständig wachsam bleiben und sich der von diesen Parteien verwendeten Methoden bewusst sein. Überprüfen Sie immer, ob Sie offizielle Websites/Anwendungen verwenden, und denken Sie daran: Wenn eine Investition zu gut klingt, um wahr zu sein, ist sie es wahrscheinlich auch.
