Laut einer aktuellen Studie werden unschuldige Kunden abrupt aus US-Institutionen ausgeschlossen. Laut der New York Times führen plötzliche Kontoschließungen aufgrund angeblich verdächtiger Aktivitäten dazu, dass Kunden merken, dass etwas nicht stimmt, wenn sie ihr Geld ausgeben möchten.

Naafeh Dhillon, eines dieser Chase-Mitglieder, versuchte im Dezember, das Abendessen zu bezahlen, aber sowohl seine Kredit- als auch seine Debitkarte wurden abgelehnt. Er rief die Bank an und ein Support-Mitarbeiter teilte ihm mit, dass Chase ihn entlassen hatte und dass eine Mitteilung verschickt worden sei.

Der Grund? Eine „Überraschungsaktivität“. Chase gab Dhillon einen Bankscheck über sein Guthaben, als er zur Bank ging, ohne weitere Informationen anzugeben.

Dhillon lebt seit 2013 legal in den USA und seit seiner Ankunft in New York hat ihm seine Familie in Pakistan regelmäßig Geld per Überweisung geschickt.

Diese Bankkontoschließungen stehen offenbar im Zusammenhang mit Initiativen zur Unterbindung illegaler Aktivitäten.

Aktuellen Daten zufolge nehmen Betrugsfälle jeglicher Art bei Finanzinstituten zu und betreffen alle Zahlungsarten.

Nach Angaben des Banking Policy Institute führen jedoch nur 4 % der von Banken an die Strafverfolgungsbehörden übermittelten Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs) zu einer Nachverfolgung, und ein sehr kleiner Prozentsatz der Nachverfolgungen endet mit Verhaftungen und Verurteilungen, wie dies der Fall ist Times weist darauf hin. Die Bank leitete eine Untersuchung ein, nachdem die Times sie kontaktiert hatte, und die Mitarbeiter behaupteten später, sie könnten nicht nachweisen, dass Dhillon gegen Gesetze verstoßen habe.

Wegen eines Verstoßes gegen das Bankgeheimnisgesetz und der Unterlassung der Meldung verdächtiger Aktivitäten im Zusammenhang mit dem milliardenschweren Schneeballsystem des berüchtigten Betrügers Bernie Madoff verhängten US-Strafverfolgungsbehörden im Jahr 2014 eine Geldstrafe von mehr als 2 Milliarden US-Dollar gegen Chase.

Laut dem Finanzverstöße-Tracker von Good Jobs First hat Chase seitdem mehr als 36 Milliarden US-Dollar an Geldstrafen für Finanzdelikte, Mitarbeiterdelikte, Wettbewerbsverstöße, Missbrauch gefährlicher Wertpapiere, Hypothekenmissbrauch, Mängel bei der Bekämpfung der Geldwäsche und andere Straftaten gezahlt 2000.

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