Was ist ein „schwarzer Schwan“ auf dem Markt und kann er eingedämmt werden?
Ein „Schwarzer Schwan“ ist ein schwer vorhersehbares und seltenes Ereignis, das dennoch erhebliche Folgen hat. Die Theorie wurde 2004 vom amerikanischen Mathematiker und Ökonomen Nassim Taleb erfunden. Fast alle bedeutenden wissenschaftlichen Entdeckungen, historischen und politischen Ereignisse, künstlerischen und kulturellen Errungenschaften, wie die Entwicklung und Einführung des Internets, der Erste Weltkrieg, der Börsencrash in der Die Vereinigten Staaten im Jahr 1929, der Zusammenbruch der Sowjetunion und die globale Wirtschaftskrise im Jahr 2008 sind Ereignisse vom Typ „Schwarzer Schwan“.
Vor diesem Hintergrund brach auch der Kryptowährungsmarkt zusammen. #USDC #Stablecoin wurde nach der Schließung der Silicon Valley Bank, bei der Circle Sicherheiten in Höhe von 3,3 Milliarden Dollar hielt, vom Dollar abgekoppelt. Bloomberg schreibt, dass dies der größte Bankenzusammenbruch in den USA seit der Krise von 2008 sei. Der Grund war die Abhebung der Gelder der Technologie-Startups von den Bankkonten. Die Finanzaufsichtsbehörde in Kalifornien teilte mit, dass die Bank eine vorübergehende Verwaltung erhalten werde und versicherte Einleger ihr Geld spätestens am Montagmorgen erhalten würden. Laut Bloomberg verfügte die SVB im Dezember 2022 über ein Gesamtvermögen von etwa 209 Milliarden Dollar und Einlagen von 175 Milliarden Dollar.
Wie bereiten sich Anleger auf schwarze Schwäne vor?
#BlackSwans können fast alle Bereiche beeinflussen. Manchmal treten Ereignisse fast augenblicklich auf. Wie schützen Sie sich also vor ihrem Einfluss?
In seinem Buch schreibt Taleb, dass der beste Weg, den negativen Einfluss schwarzer Schwäne abzumildern, nicht darin besteht, sie vorherzusagen. Laut dem Autor ist es stattdessen notwendig, einen stabilen und nachhaltigen Plan zu entwickeln, der dazu beiträgt, die Wahrscheinlichkeit eines solchen Ereignisses zu verringern oder seine Folgen abzumildern.
Diversifizieren Sie Ihr Kapital nach Anlageart und Standort
Akzeptieren Sie, dass der nächste schwarze Schwan unvermeidlich ist
Nutzen Sie die Chancen, die schwarze Schwäne bieten
In den Jahren 2017 bis 2019 äußerte sich der Ökonom positiv über #bitcoin und bezeichnete es als die erste organische Währung. Er sah die Stärke des digitalen Geldes darin, dass es nicht von Zentralbanken kontrolliert werden könne.
Taleb änderte jedoch später seine Meinung. Der Ökonom sagte, wir könnten uns nicht auf Bitcoin verlassen – es würde kein Geld vor der Inflation retten. Laut Taleb ist Kryptowährung kein Absicherungsinstrument und schützt nicht vor geopolitischen Risiken. „Bitcoin ist keine Versicherung gegen geopolitische Ereignisse, sondern genau das Gegenteil.“
Schwarze Schwäne und andere Bedrohungen laufen im Grunde auf Risikomanagement und seine grundlegenden Anwendungen hinaus. Eine gute Formel dafür ist RISIKO = BEDROHUNG X VERWUNDBARKEIT X KONSEQUENZ. Wir können diese Formel in Kombination mit neuen fortschrittlichen Computern verwenden, um Extremereignisse besser vorherzusagen, Daten zu synthetisieren und abzumildern. Es ist nie zu spät, mit der Planung zu beginnen.