Sollte die SVB scheitern, wäre das die zweitgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA und die größte seit 2008. Sie fiel vor der Notierung um weitere 24 %
Eine kurze Zeitleiste darüber, was bei der Silicon Valley Bank (SVB) passiert ist und ob es zu einer weiteren Ansteckung kommen wird:
Die Einlagen der SVB explodierten während der Blase im Jahr 2020 und stiegen von 62 Milliarden US-Dollar Ende 2019 auf 189 Milliarden US-Dollar Ende 2021.
Bei kurzfristigen Zinssätzen von 0 % tätigen diese Unternehmen langfristige Investitionen (10+ Jahre), da sie nicht in der Lage sind, die erforderliche Rendite auf ihre Einlagen zu erwirtschaften.
Als die Anleihenblase platzte, mussten sie enorme unrealisierte Verluste hinnehmen, was die schlechteste Anleihenperformance seit mehr als 100 Jahren darstellte.
Diese nicht realisierten Verluste verwandelten sich in realisierte Verluste in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar, was die Aufnahme zusätzlicher 2,25 Milliarden US-Dollar an Eigenkapital und Schulden erforderte.
Bank-Runs beginnen, wenn Kontoinhaber Guthaben über 250.000 US-Dollar (FDIC-Versicherungsschwelle) auszahlen lassen.
Kreditauskunfteien haben SVB herabgestuft.
Der Druck hat sich mittlerweile auf alle US-Banken ausgeweitet, die mehr als 80 Milliarden US-Dollar an Marktwert verloren haben.
Infolgedessen fiel SVIB am 9. März um 60 % und fiel vorbörslich um weitere 24 %
Während der SVB-CEO sich bemüht, die Kunden zu beruhigen, wo haben wir das schon einmal gemacht?