Hinweis: Dieser Artikel soll als allgemeiner Leitfaden dienen, um DeFi-Benutzern und -Investoren dabei zu helfen, sich zu schützen. Dies ist keine erschöpfende Liste und sollte nicht als Finanzberatung verstanden werden. Die Binance Academy ist nicht für Ihre Anlageentscheidungen verantwortlich.
TL;DR – ZUSAMMENFASSUNG
Da sich immer mehr Menschen für die aufregenden Finanzinnovationen interessieren, die DeFi ermöglicht, finden Betrüger neue Wege, diese auszunutzen.
DeFi ist ein besonders rücksichtsloser Sektor – es gibt im Allgemeinen keine guten Methoden, um Gelder zurückzugewinnen oder böswillige Akteure zur Rechenschaft zu ziehen. Wenn Sie jedoch wissen, worauf Sie achten müssen, können Sie möglicherweise die Wahrscheinlichkeit verringern, dass Betrüger Sie ausnutzen.
Einführung
Im dezentralen Finanzwesen (DeFi) gibt es jede Menge Innovationen. Manchmal scheint es, als würden jede Minute neue DeFi-Projekte gestartet, und es ist äußerst schwierig, auf dem Laufenden zu bleiben, geschweige denn DYOR (was bedeutet, dass man seine eigenen Nachforschungen anstellt).
Wir erwähnen oft, dass Blockchains keine Erlaubnis haben – was im Grunde eine schicke Art ist zu sagen, dass sie „öffentlich“ sind. Niemand benötigt eine Erlaubnis, um sie zu verwenden, zu entwickeln oder Projekte darauf zu starten. Obwohl dieser Wert bestimmten Kryptowährungen wie Bitcoin innewohnt, hat er auch negative Aspekte.
Jeder kann betrügerische oder irreführende Projekte starten, und nichts kann sie aufhalten. Technisch gesehen gibt es da etwas: Wir als Gemeinschaft können uns gegenseitig dabei helfen, bestimmte gemeinsame Muster zu erkennen, die legitime Innovationen von irreführendem Mist unterscheiden.
Worauf sollten Sie also achten?
Was ist der Zweck des Projekts?
Dies scheint eine offensichtliche Frage zu sein, insbesondere wenn Sie neu im DeFi-Sektor sind.
Die überwiegende Mehrheit der Kryptoassets bietet jedoch nichts Neues. Natürlich gibt es auch äußerst spannende Neuerungen – denn sie sind der Grund, warum wir alle hier sind! Aber viele neue Projekte versuchen einfach, die Aufmerksamkeit, die DeFi erzeugt, auszunutzen, ohne überhaupt zu versuchen, Innovationen einzuführen.
Sie können sich also fragen: Geht es bei diesem Projekt darum, etwas Neues und Innovatives zu schaffen? Versuchen Sie mit Ihrem Projekt einen Beitrag zur neuen digitalen Wirtschaft zu leisten? Wie unterscheiden Sie sich von Ihren Mitbewerbern? Stellt es ein einzigartiges Wertversprechen dar?
Das sind sehr einfache, vernünftige Fragen. Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, können Sie einen Großteil der Betrügereien verhindern.
Entwicklungsaktivität
Eine weitere Sache, die Sie sich ansehen können, ist die Entwicklungsaktivität. DeFi ist eng mit dem Open-Source-Geist verbunden.
Wenn Sie sich also ein wenig mit Programmierung auskennen, können Sie sich den Code selbst ansehen. Das Gute an Open Source ist jedoch, dass andere Leute es zweifellos tun werden, wenn das Projekt genügend Interesse weckt. Dies wird wahrscheinlich Aufschluss darüber geben, ob hinter dem Projekt eine böswillige Absicht steckt.
Darüber hinaus haben Sie auch die Möglichkeit, einen Blick auf die Entwicklungstätigkeit zu werfen. Veröffentlichen Entwickler ständig neuen Code? Obwohl diese Kennzahl verfälscht werden kann, ist sie dennoch ein gutes Barometer, um herauszufinden, ob Entwickler es ernst meinen oder einfach nur das schnelle Geld verdienen wollen.
Intelligente Vertragsprüfungen
Etwas, das im Zusammenhang mit Smart Contracts und DeFi sehr oft erwähnt wird, sind Audits. Diese sollen die Sicherheit des Codes gewährleisten. Doch obwohl sie ein wesentlicher Bestandteil der Entwicklung intelligenter Verträge sind, implementieren viele Entwickler ihren Code ohne Prüfung. Und dies kann das Risiko der Nutzung solcher Verträge erheblich erhöhen.
Dabei ist zu beachten, dass Audits teuer sind. Seriöse Projekte können in der Regel für Audits aufkommen, betrügerische Projekte hingegen kümmern sich in der Regel nicht darum.
Bedeutet das also, dass die Verwendung eines Projekts völlig sicher ist, wenn es einem Audit unterzogen wurde? Nein. Audits sind notwendig, aber kein Audit bedeutet jemals vollständige Sicherheit. Seien Sie sich immer der Risiken bewusst, die mit der Einzahlung Ihres Geldes in einen Smart Contract verbunden sind.
Sind die Gründer anonym?
Die Welt der Kryptowährung ist tief in der Freiheit der Anonymität (und Pseudonymität) verwurzelt, die das Internet bieten kann. Schließlich werden wir wahrscheinlich nie die Identität von Satoshi Nakamoto erfahren, derselben Person (oder Gruppe), die die erste Kryptowährung geschaffen hat.
Allerdings stellen Teams mit anonymen Gründern immer noch ein zusätzliches Risiko dar, das Sie berücksichtigen sollten. Sollten sie sich als Betrüger herausstellen, ist es sehr wahrscheinlich, dass sie nicht zur Verantwortung gezogen werden können. Obwohl On-Chain-Analysetools immer ausgefeilter werden, macht es immer noch einen Unterschied, ob für Gründer ein Ruf auf dem Spiel steht, der an ihre reale Identität gebunden ist.
Bedenken Sie, dass nicht alle von anonymen Teams durchgeführten Projekte Betrug sind. Es gibt sicherlich viele Beispiele für legitime Projekte mit anonymen Teams. Dennoch sollten Sie bei der Bewertung von Projekten die Auswirkungen der Teamanonymität berücksichtigen.
Zusammengefasst: Sind Projekte mit anonymen Gründern schlecht? Nein. Ist es schwieriger, Projekte mit anonymen Gründern für böswilliges Verhalten zur Verantwortung zu ziehen? Ja.
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Wie werden die Token verteilt?
Die Token-Ökonomie ist ein entscheidender Aspekt, der bei der Erforschung eines DeFi-Projekts berücksichtigt werden muss. Eine Möglichkeit für Betrüger, Geld zu verdienen, besteht darin, den Preis des Tokens zu erhöhen, während er einen großen Anteil besitzt, und ihn dann auf den Markt zu werfen.
Was passiert, wenn beispielsweise 40-50-60 % des zirkulierenden Angebots auf dem freien Markt verkauft werden? Der Preis des Tokens sinkt und verliert fast seinen gesamten Wert. Auch wenn einige eine signifikante Zuweisung an Gründer an sich nicht als Warnsignal betrachten, kann sie später zu Problemen führen.
Zusätzlich zu den Zuteilungen sollten Sie berücksichtigen, wie die Token verteilt werden. Erfolgt dies über einen exklusiven Vorverkauf, der nur Insidern zugänglich ist, die ein tolles Angebot machen und das Projekt dann in den sozialen Medien bewerben? Handelt es sich um ein Initial Coin Offering (ICO)? Führen sie ein Initial Exchange Offering (IEO) durch, bei dem eine Krypto-Börse ihren Ruf aufs Spiel setzt? Verteilen sie Token über einen Airdrop, der wahrscheinlich großen Verkaufsdruck auslöst?
Token-Verteilungsmodelle müssen viele Nuancen berücksichtigen. In vielen Fällen ist es sogar schwierig, diese Informationen zu erhalten, was an sich schon ein Warnsignal sein kann. Wenn Sie sich jedoch einen vollständigen Überblick über das Projekt verschaffen möchten, sind dies unbedingt erforderliche Informationen.
Wie groß ist die Wahrscheinlichkeit eines Exit-Scams?
Yield Farming (oder Liquidity Mining) ist eine neue Möglichkeit, DeFi-Tokens auf den Markt zu bringen. Viele neue DeFi-Projekte nutzen diese Verteilungsmethode, da sie einige günstige Verteilungsmetriken für das Projekt schaffen kann. Die Idee besteht darin, dass Benutzer ihr Geld in Smart Contracts sperren und im Gegenzug einen Anteil an den neu geprägten Token erhalten.
Sie können wahrscheinlich sehen, wohin das führt. Einige Projekte beziehen einfach Mittel aus dem Liquiditätspool. Einige werden ausgefeiltere Methoden verwenden oder umfangreiche Vorabbaumaßnahmen durchführen.
Darüber hinaus werden neue Altcoins häufig zuerst bei automatisierten Market Makern (AMMs) wie Uniswap oder Sushiswap gelistet. Wenn das Projektteam einen Großteil der Liquidität für das Marktpaar auf dem AMM bereitstellt, kann es diese auch entfernen und die Token auf den Markt werfen. Dies führt normalerweise dazu, dass der Preis des Tokens praktisch auf Null sinkt. Da es praktisch keinen Markt mehr gibt, auf dem man verkaufen kann, wird dies oft als Rug Pull bezeichnet.
Abschließend
Ganz gleich, ob Sie am Wilden Westen der Ertragslandwirtschaft teilnehmen oder einfach dezentrale Protokolle für den Austausch und Handel nutzen möchten, DeFi-Betrügereien gibt es in Hülle und Fülle. Hoffentlich können Ihnen diese allgemeinen Richtlinien dabei helfen, bösartige Projekte und böswillige Akteure besser zu erkennen.
Haben Sie noch Fragen zum DeFi-Markt und zum Ausstieg aus Betrug? Schauen Sie sich unsere Q&A-Plattform Ask Academy an, wo die Binance-Community Ihre Fragen beantwortet.