Dezentrale Finanzierung (DeFi) hat sich zu einem der aufregendsten und vielversprechendsten Bereiche der Kryptoindustrie entwickelt. Es hat ein neues Finanzsystem geschaffen, das für jeden mit einer Internetverbindung zugänglich ist, ohne dass Zwischenhändler wie Banken erforderlich sind. DeFi-Plattformen erfreuen sich bei Anlegern großer Beliebtheit, da sie beim Einsatz hohe jährliche prozentuale Renditen (APY) bieten.
Kryptowährung bietet eine Fülle von Möglichkeiten, potenziell Einkommen zu generieren. Der traditionelle Ansatz besteht darin, eine bevorzugte Kryptowährung zu kaufen und zu hoffen, dass ihr Wert steigt, aber das ist erst der Anfang. Ein weiterer schnell wachsender Ansatz ist das Yield Farming, bei dem es darum geht, Kryptowährungen zu verleihen und Zinsen zu verdienen. Yield Farming ist attraktiv, weil einige Unternehmen bemerkenswert hohe Zinssätze bieten, während andere einen jährlichen prozentualen Ertrag (APY) von über 100 % bieten. Tatsächlich gibt es sogar Projekte, die über 1000 % bieten.
Die Mechanik des Yield Farming
Beim Yield Farming geht es darum, die lukrativsten Renditen durch Kryptowährungskredite zu erzielen. Es gibt zwar zahlreiche Plattformen, die Zinsen auf digitale Vermögenswerte anbieten, aber dezentrale Kryptobörsen ohne zentrale Autorität bieten im Allgemeinen die höchsten Zinssätze. Derzeit sind einige der bekanntesten dezentralen Börsen recht kryptisch benannt:
Uniswap
Sushitausch
BurgerSwap
Pfannkuchentausch
An diesen dezentralen Börsen können Anleger zu verschiedenen Liquiditätspools für verschiedene Kryptowährungen beitragen. Ein Liquiditätspool ist ein Konglomerat von Krypto-Assets, die von Personen zusammengelegt werden, um die Börse mit Liquidität zu versorgen. Durch die Kreditvergabe an einen Ethereum-Liquiditätspool erhöht sich beispielsweise das Ethereum der Börse, das für Transaktionen verwendet werden kann.
Jeder, der zu einem Liquiditätspool beiträgt, erhält einen Teil der Handelsgebühren für diese bestimmte Kryptowährung. Wenn Sie an einen Ethereum-Liquiditätspool verleihen, erhalten Sie einen Teil der Gebühren, wenn Benutzer mit Ethereum handeln. Der Betrag, den Sie durch Yield Farming verdienen können, hängt von der Börse und dem Liquiditätspool ab, für den Sie sich entscheiden. PancakeSwap beispielsweise bietet den APY (Annual Percentage Yield) für alle seine Pools an. Wenn Sie den CAKE-Token der Börse verleihen, können Sie derzeit möglicherweise einen APY von über 40 % verdienen. Obwohl einige Pools möglicherweise höhere Zinssätze bieten, können die beteiligten Kryptowährungen auch volatiler sein.
Die Nachteile des Yield Farming
Obwohl ein hoher APY verlockend klingen mag, ist das Staking auf DeFi-Plattformen mit mehreren Risiken verbunden.
Risiken von Smart Contracts
DeFi-Plattformen basieren auf Smart Contracts, selbstausführenden Computerprogrammen, die den Prozess der Ausführung von Transaktionen automatisieren. Smart Contracts sind so konzipiert, dass sie vertrauenslos sind, was bedeutet, dass sie keinen Mittelsmann benötigen, um Transaktionen auszuführen. Smart Contracts sind jedoch nicht narrensicher und können Fehler oder Schwachstellen enthalten, die von Hackern ausgenutzt werden können. Wenn ein Smart Contract gehackt wird, kann der Hacker die im Vertrag gesperrten Gelder stehlen, was den Stakern erhebliche Verluste beschert.
Vorübergehender Verlust
DeFi-Plattformen verwenden Liquiditätspools, um den Handel zwischen verschiedenen Kryptowährungen zu erleichtern. Wenn ein Benutzer seine Kryptowährung in einen Liquiditätspool einsetzt, erhält er Belohnungen in Form von Token. Der Wert dieser Token kann jedoch je nach Marktbedingungen schwanken, was zu einem vorübergehenden Verlust führen kann. Ein vorübergehender Verlust tritt auf, wenn der Wert der Token im Liquiditätspool vom Wert der eingesetzten Vermögenswerte abweicht. Wenn ein Benutzer beispielsweise ETH und BTC in einen Liquiditätspool einsetzt und der Preis von BTC steigt, während der Preis von ETH gleich bleibt, erleidet der Benutzer einen vorübergehenden Verlust.
Regulatorische Risiken
DeFi-Plattformen sind im Vergleich zu traditionellen Finanzinstituten relativ unreguliert. Dieser Mangel an Regulierung kann DeFi-Plattformen anfällig für regulatorische Maßnahmen machen. Wenn die Regulierungsbehörden beschließen, gegen DeFi-Plattformen vorzugehen, könnten sie harte Strafen verhängen, die zur Schließung der Plattform oder zum Verlust ihrer Gelder durch die Benutzer führen könnten.
Liquiditätsrisiken
DeFi-Plattformen sind auf Liquidität angewiesen, um richtig zu funktionieren. Wenn in einem Liquiditätspool nicht genügend Liquidität vorhanden ist, kann die Plattform möglicherweise keine Transaktionen ausführen, was dazu führt, dass Benutzer ihre Gelder nicht abheben können. Wenn außerdem eine große Anzahl von Benutzern gleichzeitig ihre Gelder abhebt, kann dies zu einer Liquiditätskrise führen, die zur Schließung der Plattform führt.
Ist Crypto Farming Ihre Zeit und Investition wert?
Crypto Yield Farming bietet hohe Gewinne, ist aber auch mit hohen Risiken und Komplexität verbunden. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie Zeit investieren, um sich über Liquiditätspools zu informieren und Optionen zu prüfen. Wenn Sie bereit sind, das Risiko einzugehen, lohnt es sich, einen kleinen Teil Ihres Portfolios zu investieren, aber nicht mehr als 1 %. Wenn Sie weniger Risiko suchen, sollten Sie erwägen, Ihre Kryptowährung an zentralisierte Börsen wie Binance zu verleihen, die niedrigere Zinssätze, aber eine sicherere Kreditoption bieten.
So beginnen Sie mit Yield Farming: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
Denjenigen, die es bis hierhin geschafft haben und sich nun endlich dazu entschließen, in die Welt des Yield Farming einzutauchen, kann der folgende Abschnitt des Tutorials hilfreich sein. Um Ihnen den Einstieg zu erleichtern, folgen Sie diesen Schritten:
Wählen Sie eine Börse und einen Liquiditätspool. Wählen Sie eine seriöse Börse (wie Binance) und recherchieren Sie die Kryptowährung, die Sie verleihen möchten, um ihr Wachstumspotenzial sicherzustellen.
Besorgen Sie sich die benötigte Kryptowährung. Sie können sie an der Börse eintauschen oder bei einer großen Kryptowährungsbörse kaufen.
Wenn Sie sich für ein Dex (wie Pancakeswap) entscheiden, verbinden Sie Ihr Wallet mit der Börse. Die meisten Börsen haben eine Schaltfläche, mit der Sie Ihr Wallet verknüpfen und Ihre Kryptowährung einzahlen können.
Fügen Sie Ihrem gewünschten Pool Liquidität hinzu. Wählen Sie den Pool aus und klicken Sie auf die Schaltfläche „Liquidität hinzufügen“. Entscheiden Sie dann, wie viel Krypto eingezahlt werden soll, und genehmigen Sie die Transaktion.
Überwachen Sie Ihren Kontostand. Überprüfen Sie Ihren Kontostand jederzeit auf der Website der Börse, indem Sie Ihr Wallet verbinden.
Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Kryptowährung abzuheben, wählen Sie einfach die Auszahlungsoption. Einige Pools erfordern möglicherweise eine festgelegte Verpflichtungsfrist oder erheben eine Auszahlungsgebühr, aber viele ermöglichen jederzeit straffreie Auszahlungen.
TL;DR
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Yield Farming eine rentable Möglichkeit sein kann, hohe Renditen mit Ihren Krypto-Investitionen zu erzielen. Es ist jedoch wichtig, die Risiken zu verstehen und eine vertrauenswürdige Plattform auszuwählen. Yield Farming ist ein komplexer Prozess, bei dem Sie Ihre Gelder sperren und mit verschiedenen Protokollen interagieren müssen, was für Anfänger einschüchternd sein kann. Wenn Sie jedoch Ihre Recherchen durchführen, klein anfangen und Ihr Portfolio diversifizieren, können Sie möglicherweise erhebliche Renditen mit Ihren Investitionen erzielen. Denken Sie daran, dass keine Investition völlig risikofrei ist und Sie immer Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigen sollten, bevor Sie in eine Anlageklasse investieren.