Was ist dezentrale Finanzierung?
Decentralized Finance ist ein hochmodernes Finanzmodell, das die Blockchain-Technologie nutzt, um Finanzdienstleistungen wie Investitionen, Kreditaufnahme, Kreditvergabe oder den Handel mit virtuellen Vermögenswerten ohne die Intervention eines Vermittlers anzubieten.
DeFi-Plattformen nutzen Smart Contracts (einen vorcodierten Algorithmus), der bestimmte Funktionen ausführt, wenn die angegebenen Kriterien von zwei an der Transaktion beteiligten Parteien erfüllt wurden.
Wie funktioniert DeFi?
DeFi ist eine moderne Fintech-Lösung, die Finanztransaktionen ohne die Beteiligung zentraler Behörden wie Banken oder Finanzorganisationen automatisiert und ausführt.
Die Implementierung intelligenter Verträge auf DeFi-basierten Plattformen beseitigt die mit der traditionellen Finanzierung verbundene Komplexität und spart Verarbeitungszeit und -kosten aufgrund der automatisierten Ausführung des Prozesses. Durch den Wegfall der zentralen Behörde oder des Vermittlers werden Vermittlerkosten, Bearbeitungszeit und vom Menschen verursachte Fehler vermieden.
DeFi: Finanzielle Transformation
DeFi hat sich zu einem mächtigen Disruptor im Finanzsektor entwickelt und bietet dezentrale Alternativen zum traditionellen Bank- und Kreditwesen. Durch die Eliminierung von Zwischenhändlern und die Erleichterung von Peer-to-Peer-Transaktionen. DeFi sorgt für mehr finanzielle Inklusion und Zugänglichkeit. Auf dem Weg ins Jahr 2024 werden mehrere wichtige Entwicklungen erwartet:
KI-gestützte Finanzdienstleistungen: Künstliche Intelligenz wird DeFi durch die Optimierung von Kreditvergabe- und Ertragslandwirtschaftsstrategien revolutionieren. Intelligente Verträge, die von KI geprüft und verbessert werden, werden sicherer und effizienter und minimieren die Risiken für Benutzer.
Sicherheit und Risikomanagement: Angesichts des schnellen Wachstums von DeFi werden KI-gesteuerte Risikomanagementsysteme von entscheidender Bedeutung sein. KI kann Anomalien in Transaktionsdaten und Benutzerverhalten überwachen und erkennen, wodurch die Sicherheit erhöht und Schwachstellen gemindert werden.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Da die Regulierungsbehörden DeFi mehr Aufmerksamkeit schenken, wird KI eine entscheidende Rolle dabei spielen, Plattformen bei der Einhaltung sich entwickelnder Vorschriften zu unterstützen. Automatisierte AML- und KYC-Prozesse stellen die Compliance sicher und wahren gleichzeitig die Privatsphäre der Benutzer.
Die Tokenisierung von allem
„Anleihen, Aktien und Staatsanleihen lassen sich nahtlos in Blockchains integrieren“, wobei sich das Jahr 2024 als wichtiger Meilenstein auf diesem Weg erweist.
„Im Jahr 2024 werden tokenisierte Treasuries weiterhin eine entscheidende Rolle spielen und als Brücke zwischen TradFi und DeFi dienen. Der wichtigste Markttrend für DeFi im Jahr 2024 wird jedoch die Tokenisierung aller Vermögenswerte sein. Während tokenisierte Staatsanleihen ein Ausgangspunkt sind, werden auch andere reale Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Immobilien und Emissionszertifikate tokenisiert. Es wird erwartet, dass dieser Wandel die Liquidität erhöht, die Transaktionskosten senkt und neue Möglichkeiten für DeFi-Protokolldesigns bietet.
Ein weiterer wichtiger Trend ist die potenzielle Entwicklung renditeträchtiger Stablecoins, die durch tokenisierte Schatzwechsel gedeckt sind. Da Stablecoins bereits eine entscheidende Rolle im DeFi-Ökosystem spielen, könnte die Einbindung von Renditemerkmalen, die durch reale Vermögenswerte gedeckt sind, konservativere Investoren anziehen, was wiederum zu mehr Liquidität, Zugänglichkeit und Innovation im dezentralen Finanzbereich beitragen wird.
Blockchain-Gaming
Fortune Business Insights hat eine explosive Entwicklung für den globalen Blockchain-Gaming-Markt vorhergesagt, mit einem geschätzten Potenzial, das innerhalb von sieben Jahren auf 614 Milliarden US-Dollar ansteigen wird. Dies stellt einen beeindruckenden Sprung von 300 % gegenüber der aktuellen Bewertung von 154 Milliarden US-Dollar dar.
Prognosen von Web3-Gaming-Managern deuten darauf hin, dass die Einführung mit Spannung erwarteter Blockchain-Spiele und die Begeisterung um den Kryptomarkt bis 2024 zig Millionen Spieler zu Web3 locken könnten.
Der Mitbegründer von Animoca Brands betont, dass 2024 ein entscheidendes Jahr für die Einführung von Web3 sei, und unterstreicht den entscheidenden Charakter dieser Zeit.
Aktuelle DappRadar-Daten zeigen, dass in den letzten drei Monaten mehr als 1 Million einzigartige aktive Wallets an täglichen Web3-Gaming-Aktivitäten beteiligt waren.
Digitale Zentralbankwährungen (CBDCs)
Zentralbanken auf der ganzen Welt engagieren sich aktiv in Forschung, Entwicklung und Pilotprogrammen für digitale Zentralbankwährungen (Central Bank Digital Currencies, CBDCs). Ihr Ziel ist die Einführung ihrer digitalen Landeswährungen. Es wird erwartet, dass dieser DeFi-Trend bis 2024 ein erhebliches Wachstum verzeichnen wird, wobei wahrscheinlich immer mehr Länder Pilotinitiativen starten oder ihre CBDCs offiziell einführen werden.
Das Besondere an diesem Trend ist die bevorstehende Integration von CBDCs in traditionelle Finanzinfrastrukturen. Diese Integration stellt einen Paradigmenwechsel dar, da CBDCs über ihre Rolle hinausgehen.
Es geht über die Erleichterung grenzüberschreitender Transaktionen und alltäglicher Massenzahlungen hinaus. Ihre Integration schafft die Voraussetzungen für innovative Anwendungen und transformative Fortschritte in mehreren Sektoren.
Protokolle erneut einsetzen
Ein weiterer Trend, der im Jahr 2024 vorherrschen wird, ist das Restaking, ein Prozess, bei dem Liquid Staking Tokens (LST) für zusätzliche Erträge gesperrt werden. Es wird erwartet, dass dieser Trend aufgrund des vereinfachten Yield-Farming-Prozesses und des verbesserten Nutzens innerhalb von Absteckökosystemen an Bedeutung gewinnt.
Mit der zunehmenden Beliebtheit von LST-Protokollen nach der Umstellung von Ethereum von Proof-of-Work (PoW) auf Proof-of-Stake (PoS) im Jahr 2022 führt Restating eine neue Ebene des Nutzens ein. Es hat die Funktionalität dieser Protokolle verbessert. Dadurch weckt es mehr Interesse und Engagement und bietet zusätzliche Anreize für Token-Inhaber.
Neueinsatz: xbanking.org
KI-gestützte Finanzdienstleistungen
Künstliche Intelligenz (KI) spielt weiterhin eine bedeutende Rolle bei Fintech-Innovationen. Wir können damit rechnen, dass KI im Jahr 2024 noch stärker in Finanzdienstleistungen integriert wird, von Chatbots zur Kundenbetreuung bis hin zu algorithmischen Handelsstrategien.
Ein Bereich, in dem KI erhebliche Auswirkungen hat, ist die Risikobewertung und Betrugserkennung. Algorithmen für maschinelles Lernen analysieren riesige Datenmengen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und Verbraucher vor Finanzbetrug zu schützen. Darüber hinaus werden KI-gesteuerte Robo-Berater immer ausgefeilter und bieten personalisierte Anlageberatung und Portfolioverwaltung an.
Liquid Staking-Derivate
Liquid-Stake-Derivate (LSDs) sind Kryptowährungen, die von Liquid-Stake-Plattformen ausgegeben werden und den Stakern die Möglichkeit geben, ihre illiquiden Stake-Vermögenswerte freizugeben und mehr Rendite zu erzielen. Beim Standard-Staking sichern Staker Proof-of-Stake (PoS)-Blockchains, indem sie Vermögenswerte in einem Protokoll hinterlegen. Dies stellt jedoch das Problem der Kapitalineffizienz dar, da die Anleger die Möglichkeit verpassen, zusätzliche Erträge zu erwirtschaften, wenn ihre Vermögenswerte illiquide und gesperrt sind.
Hier kommt das Liquid Staking ins Spiel. Der Wert des derivativen Vermögenswerts ist an den zugrunde liegenden Vermögenswert gekoppelt (gesperrt, wenn er auf einer Proof-of-Stake-Blockchain abgesteckt wird), wo er weiterhin Belohnungen ansammelt und mit der Zeit an Wert gewinnt. In der Zwischenzeit kann der Derivat-Token für andere DeFi-Aktivitäten wie Kreditvergabe und Bereitstellung von Liquidität verwendet werden. Im Gegenzug erhalten die meisten Anbieter von liquiden Einsätzen einen Anteil von 5–10 % der Einsatzprämien als Einnahmen.
LSDs beseitigen Kapitalineffizienz, senken die Eintrittsbarrieren für Einsätze und verbessern die Netzwerksicherheit und -stabilität.
Liquid Staking: xbanking.org
Bitcoin DeFi. BTCfi.
Mit Bitcoin-Skalierungslösungen wie Rootstock, Stack, Liquid Network und mehr ist es offensichtlich, dass DeFi in das Bitcoin-Netzwerk fließt. Allerdings ist DeFi auf Bitcoin weniger zugänglich als auf der Ethereum-Blockchain und anderen Smart-Contract-Plattformen.
Das auf Ethereum und anderen Netzwerken basierende dezentrale Finanzwesen (DeFi) ist im Laufe der Jahre enorm gewachsen. Allerdings ist auf Bitcoin ein neuer, wachsender DeFi-Markt entstanden, der auf zahlreichen Second-Layer-Lösungen und dem jüngsten Taproot-Update basiert, das die Tür für weitere Anwendungsfälle auf Bitcoin geöffnet hat.
Kettenübergreifende Integration
Eine der aufregendsten Entwicklungen am Horizont ist die erhöhte Interoperabilität von DeFi-Plattformen über verschiedene Blockchains hinweg. Da Projekte wie Polkadot, Cosmos und Avalanche weiterhin an Bedeutung gewinnen, passen sich DeFi-Protokolle an, um nahtlos über mehrere Ketten hinweg zu funktionieren. Dadurch wird nicht nur die Liquidität erhöht, sondern auch die mit einer einzelnen Blockchain verbundenen Überlastungsprobleme gemildert.
Dezentrale autonome Organisationen (DAOs)
DAOs sind seit ihrer Gründung ein Eckpfeiler von DeFi, aber ihr Einfluss wird im Jahr 2024 voraussichtlich zunehmen. DAOs entwickeln sich über einfache Governance-Strukturen hinaus und werden zu wichtigen Akteuren bei der Finanzierung, Investition und Entscheidungsfindung in verschiedenen DeFi-Projekten.
Abschluss
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Jahr 2024 für das Wachstum von DeFi-Trends und -Projekten recht vielversprechend zu sein scheint. Zahlreiche bevorstehende Produkteinführungen deuten auf ein vielversprechendes Jahr hin.
Die Welt von DeFi ist dynamisch und entwickelt sich ständig weiter, und 2024 steht vor einer spannenden Ära. Kettenübergreifende Integration, Layer-2-Skalierung, NFTs, DAOs und viele andere aufkommende Trends versprechen, DeFi zugänglicher, sicherer und vielseitiger als je zuvor zu machen. Während weiterhin Herausforderungen und Unsicherheiten bestehen, stellen die anhaltenden Innovationen im DeFi-Bereich sicher, dass es weiterhin ein wichtiger Treiber für Veränderungen in der breiteren Finanzlandschaft bleibt. Je weiter wir in diese dezentrale Grenze vordringen, desto klarer wird: DeFi wird bleiben, und sein Potenzial ist grenzenlos.
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Einsatz: xbanking.org