Wichtigste Erkenntnisse

  • Wir befinden uns mitten in einem Wendepunkt für den Bereich der digitalen Vermögenswerte. Die Wiederherstellung des Vertrauens von Nutzern und Regulierungsbehörden wird für die Zukunft der gesamten Branche, die sich noch in einem frühen Stadium befindet, von entscheidender Bedeutung sein.

  • Es ist die Pflicht der Hauptakteure der Branche, wie etwa der zentralisierten Krypto-Börsen (CEX), aktiv zu werden und zu beweisen, dass das Ökosystem der digitalen Vermögenswerte nicht von schlechten Akteuren bestimmt wird.

  • Binance möchte mit gutem Beispiel vorangehen und hat einen umsetzbaren Rahmen für zentralisierte Kryptowährungsbörsen entwickelt, der den Aufbau des öffentlichen Vertrauens in das Krypto-Ökosystem erleichtern soll.

Digitale Vermögenswerte bergen ein enormes Potenzial, die finanzielle Freiheit zu fördern und das Leben der Menschen zu verbessern, indem sie ein Modell für einen gerechteren, transparenteren und effizienteren Informations- und Werttransfer im Internet bieten. Doch diese Branche steckt noch in den Kinderschuhen, und wir müssen äußerst vorsichtig vorgehen, da immer mehr Menschen in diesen innovativen Bereich eintreten und ihm ihr Geld anvertrauen. Die Entwicklungen des vergangenen Jahres, die das Krypto-Ökosystem erschüttert haben, haben die äußerste Bedeutung von Vertrauen und Sicherheit unterstrichen.

Verantwortung, Vertrauen zurückzugewinnen

Der Wiederaufbau des Vertrauens der Nutzer und Aufsichtsbehörden wird für die Zukunft der gesamten Branche von entscheidender Bedeutung sein. In den Augen der Öffentlichkeit und der politischen Entscheidungsträger sind es weitgehend die zentralisierten Kryptobörsen, die diesen Bereich repräsentieren. Diese werden in puncto Transparenz und Sicherheit nun noch mehr verlangen als derzeit von traditionellen Finanzinstituten.

Daher tragen zentralisierte Börsen zusammen mit allen anderen Akteuren im Bereich der digitalen Vermögenswerte die grundlegende Verantwortung, zu zeigen, dass diese Branche nicht von einer Handvoll schlechter Akteure bestimmt wird. Um das Vertrauen der politischen Entscheidungsträger, Regulierungsbehörden und der Community zurückzugewinnen, müssen Risikomanagement, Transparenz und Sicherheit in den Mittelpunkt gestellt werden. Als weltweit größte Kryptobörse nach Volumen ist sich Binance seiner Verantwortung im Bereich der digitalen Vermögenswerte bewusst und bemüht sich, mit gutem Beispiel voranzugehen.

Zu diesem Zweck haben wir einen umsetzbaren Rahmen geschaffen, der unsere eigenen Bemühungen um den Aufbau eines sicheren, auf Vertrauen basierenden Krypto-Ökosystems leitet. Wir stecken da gemeinsam drin, und kein einzelner Branchenakteur kann diese Last allein tragen. Um unser Ökosystem voranzubringen, fordern wir alle zentralisierten Börsen und andere Blockchain-Unternehmen auf, diesen Ethos der Verantwortung zu übernehmen. Im Folgenden sind die Bereiche aufgeführt, die wir als grundlegend für den Aufbau von Vertrauen erachten, sowie spezifische Richtlinien, die wir in jedem dieser Bereiche vorschlagen.

Komponenten des Vertrauens

Umgang mit Kundenvermögen

Die grundlegende Verantwortung von Krypto-Dienstleistern besteht darin, die Gelder der Benutzer zu schützen. Kundenvermögen sollte nur auf eine Art und Weise verwendet werden, die die Kunden ausdrücklich autorisiert haben.

Börsen müssen es den Benutzern ermöglichen, zu entscheiden, wo und wie sie ihre digitalen Vermögenswerte speichern. Das Einzahlen und Abheben von Geldern an und von der Börse sollte ein einfacher, kostengünstiger und nahtloser Prozess sein. Die von Börsen verwendeten Speicherlösungen sollten den höchsten Sicherheitsstandards entsprechen, damit die Vermögenswerte der Benutzer jederzeit vor böswilligen Akteuren geschützt sind.

Bei Binance sind die Vermögenswerte der Benutzer durch Reserven im Verhältnis 1:1 gesichert und werden niemals für unbefugte Zwecke verwendet. Darüber hinaus halten wir die höchsten Sicherheitsstandards für die Sicherheitsinfrastruktur unserer Wallet ein.

Transparenz der Benutzergelder

Eine Grundvoraussetzung für Vertrauen ist Transparenz bei den Nutzergeldern. Nutzer, die uns ihr Geld anvertrauen, haben jederzeit das Recht, die Verwahrung ihrer Vermögenswerte bei einer zentralen Börse zu überprüfen – durch Nachweis von Reserven oder ein ähnliches Offenlegungssystem. Unabhängig von der Methode muss sie technisch angemessen, intuitiv verständlich, regelmäßig aktualisiert und überprüfbar sein.

Binance hat mehrere wichtige Schritte hin zu mehr Transparenz bei den Benutzergeldern unternommen. Wir haben im November 2022 ein auf Merkle-Bäumen basierendes Proof-of-Reserves-System entwickelt und implementiert, mit dem Benutzer ihre auf unserer Plattform gehaltenen Vermögenswerte verifizieren können. Im Februar 2023 haben wir unsere zentrale Lösung zur Transparenz der Benutzergelder durch die Implementierung von zk-SNARKs, einer Art Zero-Knowledge-Protokoll, gestärkt. Durch die Kombination von Zero-Knowledge-Proof und Merkle-Baum-Informationen bietet es Benutzern eine neue und verbesserte Möglichkeit, den Stand der Reserven von Binance auf private und sichere Weise zu verifizieren. Jeder kann jetzt überprüfen, ob der Nettosaldo jedes Benutzerkontos nicht negativ ist und ob alle Benutzervermögenswerte Teil des von Binance angegebenen Gesamtnettosaldos der Benutzervermögenswerte sind.

Risikomanagement

Wie bei jeder anderen Organisation, die die Gelder der Benutzer verwaltet, sind auch bei zentralisierten Kryptobörsen vorsorgliche Überlegungen von zentraler Bedeutung. Die Risiken der Aufnahme von Schulden zur Finanzierung des Wachstums werden durch die Volatilität digitaler Vermögenswerte verschärft, daher sollten Unternehmen in diesem Bereich bei der Strukturierung ihres Kapitals einen konservativen Ansatz verfolgen. Wir bei Binance glauben, dass es unklug ist, Schulden aufzunehmen, um das Wachstum zu finanzieren, weshalb die Kapitalstruktur von Binance schuldenfrei ist.

Wenn eine CEX Wrapped Tokens zur Verwendung auf einer anderen Blockchain anbietet, müssen solche Vermögenswerte immer 1:1 auf ihrer nativen Kette besichert sein, und es sollte eine Möglichkeit für die Community geben, dies zu überprüfen. Binance bietet eine Reihe von Wrapped Tokens zur Verwendung auf verschiedenen Ketten an, wie z. B. BTCB und BBTC. Unsere Wrapped Tokens sind immer 1:1 besichert, und jeder kann dies überprüfen.

Kryptoprojekte von geringer Qualität, deren Hauptziel darin besteht, ihre Token an einer großen Börse handeln zu lassen, können ebenfalls Risiken für die Kunden dieser Plattformen darstellen. Zentralisierte Börsen tragen die entscheidende Verantwortung, einen strengen Governance-Prozess für die Zulassung von Krypto-Assets zum Handel auf ihren Plattformen zu implementieren, um die Benutzer zu schützen. Binance hält sich an strenge Prüfprotokolle, bevor neue Assets aufgelistet werden. Zur Veranschaulichung: Von 450 Projekten, die im ersten Halbjahr 2022 Anträge bei Binance Launchpad und Launchpool gestellt haben, wurden letztendlich nur 5 ihrer Token aufgelistet.

Zentralisierte Börsen sollten Sicherheitsnetzmaßnahmen einführen, um Benutzer vor unvorhergesehenen Umständen zu schützen, die zum Verlust von Geldern führen können. Zu diesem Zweck unterhält Binance seinen Secure Asset Fund for Users (SAFU) im Wert von 1 Milliarde US-Dollar.

Der beste Weg, Benutzer vor den mit digitalen Assets verbundenen Risiken zu schützen, besteht letztlich darin, sie über diese Risiken und Möglichkeiten zu ihrer Bewältigung aufzuklären. Alle Börsen müssen Ressourcen bereitstellen, um Kunden (sowie der breiteren Öffentlichkeit, einschließlich Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern) ausreichendes Wissen über ihre Produkte, Dienstleistungen und die Branche im Allgemeinen zu vermitteln. Lehrmaterial sollte die mit verschiedenen Produkten verbundenen Risiken klar erklären, damit Benutzer fundierte Entscheidungen treffen können. Ein Beispiel für eine solche Ressource ist die Binance Academy – ein Blockchain- und Krypto-Lernportal, das kostenlose Lehrressourcen in über 25 Sprachen bereitstellt, darunter neben Videos auch rund 400 Artikel und Online-Kurse zu verschiedenen Themen. Im November 2022 startete die Binance Academy ihre erste Online-Kursreihe, weitere sollen bald folgen.

Flut

Wir glauben, dass eine steigende Flut alle Boote hebt. Indem wir diese Richtlinien befolgen, können wir jeden im Bereich der digitalen Vermögenswerte sicherer machen. Je mehr Blockchain-Plattformen sich dafür entscheiden, die Messlatte für Transparenz und Verantwortung höher zu legen, desto besser wird es uns als Branche gehen. In aller Bescheidenheit rufen wir unsere Kollegen im gesamten Web3-Bereich dazu auf, sich uns bei diesem Vorstoß hin zu einem Ökosystem anzuschließen, das auf Sicherheit und Vertrauen basiert.

Weitere Informationen

  • Vertrauen in das Krypto-Ökosystem aufbauen: Ein Strategiepapier

  • Was ist ein Proof of Reserves (PoR)?

  • Verbesserung der Krypto-Transparenz mit Zero-Knowledge-Beweisen

  • Wie zk-SNARKs das Proof of Reserves-System von Binance verbessern