Laut Shenzhen TechFlow hat die US-Notenbank am 9. August entschiedene Maßnahmen gegen die Customers Bank ergriffen und darauf hingewiesen, dass ihre Digital-Asset-Strategie und ihr Instant-Payment-Netzwerk erhebliche Compliance-Mängel aufwiesen.

Die Durchsetzungsmaßnahme verlangt von den Banken, die Protokolle zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu stärken und die mit Kunden digitaler Vermögenswerte verbundenen Risiken zu begrenzen.

Die wachsende Bedeutung von Kryptowährungen wird zu einem politisch umstrittenen Thema, was das regulatorische Umfeld weiter verkompliziert.

Die jüngsten Zusammenbrüche der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank verdeutlichen noch einmal die Risiken und regulatorischen Herausforderungen, mit denen US-Banken in der Technologie- und Kryptobranche konfrontiert sind.