Laut Bloomberg wurden fast 100 Milliarden Dollar an illegalen Geldern über verdächtige digitale Geldbörsen in der Kryptowelt verteilt. Der Bericht von Chainalysis zeigt, dass Betrüger zunehmend Stablecoins verwenden, die mittlerweile den Großteil des illegalen Transaktionsvolumens im Kryptobereich ausmachen. Mehr als die Hälfte aller fragwürdigen Ströme landet auf zentralisierten Börsen.
Weltweit verschärfen Behörden die Regulierung von Stablecoins und Plattformen für digitale Vermögenswerte, um die Verwendung von Kryptowährungen für kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzudämmen. Gesetzesbrecher finden jedoch weiterhin Wege, diese Regeln zu umgehen. Stablecoins, die in der Regel darauf abzielen, einen stabilen Wert von 1 US-Dollar aufrechtzuerhalten, der durch Bargeld- und Anleihereserven gedeckt ist, und zentralisierte Börsen sind die Hauptsäulen des Marktes für digitale Vermögenswerte.
Laut Chainalysis konzentrieren sich illegale Gelder aus Quellen wie Darknet-Märkten, Betrug, Ransomware und Malware auf fünf zentralisierte Börsen. Kriminelle nutzen auch dezentrale Finanzdienste, Glücksspielseiten, Krypto-Mixer und Blockchain-Brücken zur Geldwäsche. Die hohe Liquidität zentralisierter Börsen, die einfache Umwandlung von Kryptowährung in Fiatgeld und die Integration mit traditionellen Finanzdienstleistungen, die dazu beitragen, illegale Gelder mit legitimen Aktivitäten zu vermischen, machen sie für illegale Akteure attraktiv.
Allerdings nimmt das Volumen der verdächtigen Gelder, die bei den Börsen eingehen, ab, möglicherweise weil die Plattformen als Reaktion auf strengere Vorschriften ihre Kontrollen intensivieren. Die Zahl ist von einem früheren Höchststand von fast 2 Milliarden Dollar auf etwa 780 Millionen Dollar pro Monat gesunken. Die Zahl der zwischengeschalteten digitalen Geldbörsen, die von Kriminellen verwendet werden, um Gelder durchzuschleusen und so deren Herkunft zu verschleiern, wächst an Börsen, die die Know-Your-Customer-Regeln einhalten, schneller. Dies ist wahrscheinlich ein Versuch, die Entdeckung illegaler Aktivitäten zu vermeiden.
Der Gesamtmarktwert von Stablecoins ist von etwa 29 Milliarden Dollar Anfang 2021 auf über 160 Milliarden Dollar gestiegen. Während sie in erster Linie von Krypto-Spekulanten verwendet werden, um Gelder zwischen Transaktionen zu parken, können sie auch für Zahlungen und Überweisungen verwendet werden, was auf ein verstärktes Zusammenspiel zwischen digitalen Vermögenswerten und dem Mainstream-Finanzwesen hindeutet. Trotz des Risikos, dass die Behörden sie einfrieren, verwenden Kriminelle weiterhin Stablecoins. Da Krypto zu einem stärker integrierten Finanzvermögenswert wird, werden Erkennungstechniken wie Verhaltensanalysen eingesetzt, um illegale Machenschaften zu identifizieren.