Laut Golden Finance hat Evolve Bank and Trust eine Unterlassungsvereinbarung mit der US-Notenbank geschlossen. Anlass waren Feststellungen über unsichere und unsolide Geschäftstätigkeiten im Rahmen der Fintech-Kooperationen der Bank sowie unzureichende Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Die Anordnung folgt auf die Prüfung im Zusammenhang mit dem Versagen des Vermittlers Synapse Financial Technologies, das zur Sperrung der Konten zahlreicher FinTech-Nutzer führte.
Einzelheiten zur Unterlassungsanordnung
Die Unterlassungsverfügung der US-Notenbank gegen die Evolve Bank befasst sich mit mehreren kritischen Fragen:
- Unsolide Geschäftstätigkeiten: Die Federal Reserve hat auf unsichere und unsolide Geschäftstätigkeiten bei den Fintech-Kooperationen von Evolve hingewiesen.
- Mängel bei der Bekämpfung der Geldwäsche: Es wurde festgestellt, dass die Bank nicht über angemessene Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche verfügte, was in Anbetracht ihrer Rolle im Finanzökosystem einen erheblichen Compliance-Verstoß darstellt.
- Pleite von Synapse Financial Technologies: Die Pleite des Vermittlers Synapse Financial Technologies führte zur Einfrierung zahlreicher Fintech-Benutzerkonten, verschärft wurde die Lage noch durch Meinungsverschiedenheiten über Kontostände zwischen Synapse, Evolve und anderen Fintech-Unternehmen.
Auswirkungen auf das Kryptowährungs-Ökosystem
Evolve Bank spielt eine entscheidende Rolle in der Kryptowährungslandschaft und bietet Finanzdienstleistungen für Plattformen wie BlockFi und FTX an. Die Unterlassungsverfügung könnte weitreichende Auswirkungen auf diese Dienste haben und möglicherweise ihre Betriebsstabilität und das Kundenvertrauen beeinträchtigen.
Compliance- und Sorgfaltspflichten
Im Rahmen der Unterlassungsverfügung ist die Evolve Bank dazu verpflichtet:
– Einen detaillierten Compliance-Plan vorlegen: Evolve muss einen umfassenden Compliance-Plan vorlegen, der die von der Federal Reserve festgestellten Betriebsmängel behebt.
- Aktualisierung der Due-Diligence-Verfahren: Die Bank muss ihre Due-Diligence-Verfahren aktualisieren, um eine gründliche Überprüfung der Kundeninformationen und die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen zu gewährleisten.
Weitergehende Auswirkungen
- Verstärkte behördliche Kontrolle: Dieser Schritt der Federal Reserve signalisiert eine verstärkte Kontrolle der in den Bereichen Fintech und Kryptowährungen tätigen Banken und unterstreicht die Notwendigkeit strenger Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und solider Betriebspraktiken.
- Höhere Compliance-Kosten: Für die Evolve Bank werden durch die Umsetzung der vorgeschriebenen Compliance-Verbesserungen wahrscheinlich erhebliche Kosten anfallen, was sich auf die finanzielle Leistungsfähigkeit und betriebliche Effizienz auswirken könnte.
- Betriebsstörungen: Die Anforderung, Due-Diligence-Verfahren und den Umgang mit Kundeninformationen zu verbessern, kann vorübergehende Betriebsstörungen verursachen, da die Evolve Bank daran arbeitet, die Richtlinien der Federal Reserve einzuhalten.
Die Unterlassungsanordnung gegen Evolve Bank unterstreicht die entscheidende Bedeutung solider Betriebspraktiken und strenger Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche, insbesondere für Institute, die in den Bereichen Fintech und Kryptowährung tätig sind. Während Evolve Bank daran arbeitet, diese regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, wird die gesamte Branche wahrscheinlich eine verstärkte behördliche Kontrolle beobachten, was proaktive Compliance-Maßnahmen zur Minderung ähnlicher Risiken erforderlich macht.