Die First Abu Dhabi Bank (FAB) hat ein Memorandum of Understanding (MoU) mit Libre Capital, einem Technologieunternehmen, das sich auf blockchain-basierte Investitionsinfrastruktur konzentriert und von Further Ventures unterstützt wird, unterzeichnet. Diese Zusammenarbeit zielt darauf ab, innovative Methoden für besicherte Darlehen unter Verwendung öffentlicher Blockchains und tokenisierter Real-World-Assets (RWAs) zu erkunden.
Die Partnerschaft wird Libres On-Chain-Primärausgabefunktionen und Kreditfunktionen mit FABs finanzieller Expertise und Liquidität integrieren und ein vollständig automatisiertes, transparentes und effizientes Kreditökosystem schaffen. Durch den Einsatz hochwertiger tokenisierter Fondsvermögen als Sicherheiten zielt diese Initiative darauf ab, die Finanzierung des Nettovermögenswerts (NAV) neu zu definieren und dadurch neue Möglichkeiten für akkreditierte und institutionelle Kreditnehmer in öffentlichen Blockchain-Netzwerken zu eröffnen.
Dieses MoU legt die Grundlage für eine mehrphasige Strategie im On-Chain-besicherten Kreditwesen, die potenziell traditionelle Kreditmodelle transformieren könnte. Die erste Phase wird eine Kreditlinie für Stablecoin-Darlehen testen, die durch tokenisierte Geldmarktfonds von weltweit anerkannten Vermögensverwaltern gesichert ist. Das System wird Blockchain-Technologie für automatisiertes Collateral-Management, Echtzeit-NAV-Updates durch Orakel und smart contract-gestützte Darlehensaufsicht nutzen.
Mit Funktionen wie täglicher Liquidität, nahtloser Fondsdisbursierung und automatisiertem Risikomanagement positioniert sich diese Initiative als Vorreiter im blockchain-gestützten NAV-Finanzierungsbereich. Sie schafft auch die Grundlage für institutionelles Engagement in konformen tokenisierten Märkten und überbrückt die Kluft zwischen traditioneller Finanzierung und dezentralisierten Ökosystemen, während sie die regulatorische Compliance in verschiedenen Rechtsordnungen sicherstellt.
Die Technologie von Libre läutet eine neue Ära der reibungslosen Finanzen ein, indem sie institutionellen oder akkreditierten Investoren ermöglicht, gegen ihre Bestände in tokenisierten Finanzanlagen zu leihen. Diese Vermögenswerte werden den Plattformkreditgebern verpfändet und während der Darlehenslaufzeit sicher in Smart-Contract-Tresoren eingeschlossen. Dieses innovative Kreditmodell bietet außergewöhnliche Effizienzen, einschließlich beschleunigter Darlehensauszahlungen, Kosteneinsparungen und vollständiger On-Chain-Transparenz.
Sameh AlQubaisi, Gruppenleiter der globalen Märkte bei FAB, bemerkte: „Die Beteiligung von FAB an dieser Initiative unterstreicht unser Engagement, Innovationen in der Finanzlandschaft der VAE voranzutreiben. Durch diese Initiative möchte FAB sichere Kreditfazilitäten ermöglichen, die durch tokenisierte Vermögenswerte abgesichert sind, wobei automatisierte Prozesse ein robustes Risikomanagement und vollständige regulatorische Compliance gewährleisten. Dieses Vorhaben passt nahtlos zur Vision der VAE, ein globales Zentrum für finanzielle und technologische Exzellenz zu werden.“
Dr. Avtar Sehra, Gründer und CEO von Libre Capital, erklärte: „Diese Partnerschaft verkörpert die transformative Kraft von Blockchain und RWAs bei der Neugestaltung der Kapitalmärkte. Gemeinsam mit FAB legen wir die Grundlage für eine Zukunft, in der der Zugang zu Liquidität nahtlos, sicher und global vernetzt ist.“
Faisal Alhammadi, geschäftsführender Partner von Further Ventures, fügte hinzu, dass „wir bei Further Ventures fest an die transformative Wirkung glauben, die die Tokenisierung auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen haben wird. Durch diese Partnerschaft zeigen wir, wie die VAE weiterhin führend bei der Akzeptanz digitaler Vermögenswerte über institutionelle Anwendungsfälle sein können.“
Frühere Investoren in Libre sind Nomura’s Laser Digital und WebN Group.
Libre Capital
Libre entwickelt eine Investitionsinfrastruktur, die es Vermögensverwaltern ermöglicht, nahtlos mit Vertriebsorganisationen zu verbinden, während sie unvergleichlichen Zugang zu globalen alternativen Investmentfonds bietet. Darüber hinaus arbeitet Libre an wertschöpfenden Dienstleistungen innerhalb des Ökosystems alternativer Vermögenswerte, wie z. B. besicherten Darlehen und automatisierter Umverteilung. Derzeit bietet Libre seine tokenisierten Fonds ausschließlich institutionellen und akkreditierten Investoren an.
First Abu Dhabi Bank (FAB)
Die First Abu Dhabi Bank (FAB), mit Sitz in den Vereinigten Arabischen Emiraten, gehört zu den größten und sichersten Finanzinstituten weltweit. Stand September 2024 verfügt sie über Gesamtvermögen von 1,2 Billionen AED (335 Milliarden USD) und hält eine starke Kreditbewertung von Aa3/AA-/AA- von Moody’s, S&P und Fitch.
FAB bietet vielfältige Finanzdienstleistungen in fünf Geschäftsbereichen an: Investment Banking, Corporate und Commercial Banking, Consumer Banking, Private Banking und Global Markets durch ein umfangreiches internationales Netzwerk, das sich über 20 Märkte weltweit erstreckt. An der Abu Dhabi Securities Exchange (ADX) gelistet, wird FAB als führender Anbieter islamischer Finanzierungen und Pionier in der Emission von Sukuk anerkannt.
Further Ventures
Further Ventures konzentriert sich darauf, Unternehmen aufzubauen und in solche zu investieren, die die Zukunft der Finanzmärkte gestalten. Ihre globale Plattform verbindet die nächste Generation finanzieller Infrastruktur in Schwellenländern mit globalen Kapitalmärkten. Sie ermöglichen institutionellen Partnern, ihre Vermögenswerte sicher zu übertragen und zu lagern, während sie den Handel mit strukturierten Produkten und die Tokenisierung von Fonds sowie andere Dienstleistungen erleichtern.