In den letzten Jahren wurde der Kauf und Verkauf von USDT (stabilen Münzen) zwischen Privatpersonen immer häufiger, aber viele Menschen haben aufgrund solcher Transaktionen eingefrorene Bankkonten und stehen sogar vor strafrechtlichen Ermittlungen. Wie kommt es dazu? Wie können normale Menschen, deren Bankkonten aufgrund des Kaufs und Verkaufs von Kryptowährungen eingefroren wurden, mit den Strafverfolgungsbehörden kommunizieren, um sowohl die Entsperrung des Bankkontos als auch die Vermeidung strafrechtlicher Verantwortung zu erreichen? Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen. 👀
01 Früher war es nicht kompliziert, Karten zu entsperren. Warum hat sich die Situation geändert? ⏳
Bereits 2019 und früher war die Situation bei eingefrorenen Bankkonten aufgrund von Krypto-Transaktionen relativ einfach. Solange Sie Transaktionsnachweise erbringen können, die zeigen, dass es sich nur um normale Krypto-Käufe handelt, wird Ihr Bankkonto in der Regel von den Strafverfolgungsbehörden entsperrt. Zu dieser Zeit war der Markt für Kryptowährungen relativ unbeschränkt, obwohl viele aus spekulativen Gründen in den Markt eintraten, war das Gesamtrisiko niedrig und kriminelle Aktivitäten waren ebenfalls relativ selten.
Insbesondere bei volatilen Kryptowährungen wie Bitcoin, die große Preisschwankungen aufweisen und langsame Transaktionsgeschwindigkeiten haben, ist es schwierig, sie als Geldwäsche-Werkzeug zu verwenden. Daher ist die Haltung der Strafverfolgungsbehörden gegenüber Kryptowährungstransaktionen relativ nachsichtig, und es gibt keine strengen Anforderungen, dass das Konto erst nach einer Meldung entsperrt werden muss.
Mit dem Aufkommen von stabilen Münzen wie USDT hat sich die Situation jedoch geändert. 🤔
02 „Kartenabschaltung“ und Aufsichtserhöhung, Kryptowährungshandel wird zum Geldwäsche-Werkzeug 🚫💵
Im Oktober 2020 initiierte der Staat die „Kartenabschaltung“, um illegale Käufe und Verkäufe von „zwei Karten“ (Bankkarten und Telefonkarten) zu bekämpfen. Dieses Vorgehen zielt darauf ab, die Verbindung zwischen dem Handel mit „zwei Karten“ und kriminellen Aktivitäten wie Telefonbetrug und grenzüberschreitendem Glücksspiel zu verhindern. In der Zwischenzeit begannen die Täter, auf Kryptowährungshandel umzusteigen, wobei USDT aufgrund seiner Bindung an den Dollar und der hohen Liquidität zu einem neuen Werkzeug für Geldwäsche wurde.
Im September 2021 veröffentlichten die Volksbank von China und zehn andere Ministerien eine Mitteilung (über die weitere Prävention und Behandlung von Risiken im Zusammenhang mit der Spekulation auf dem Kryptowährungsmarkt), die klarstellt, dass illegale Finanzaktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungshandel streng bestraft werden sollen. Mit der Verschärfung der Richtlinien wurde die Haltung der Strafverfolgungsbehörden gegenüber dem Kryptowährungshandel immer negativer, was dazu führte, dass mehr Menschen nach normalen Kryptowährungstransaktionen eingefrorene Bankkonten hatten, die nicht entsperrt werden konnten. ⚖️
03 Ist Ihre Karte wirklich „unschuldig“ eingefroren? 🤷♂️🤷♀️
Es ist wichtig, sich vor der Lösung des Sperrproblems einige Fragen zu stellen:
Sind Sie sich der Risiken beim Kauf und Verkauf von USDT bewusst? 💡
Haben die ungewöhnlichen Transaktionspreise jemals Ihre Aufmerksamkeit erregt? 📉
Wurden Sie alarmiert, wenn das Konto des anderen abnormal war oder eine Überweisung über Dritte gefordert wurde? 🚨
Haben Sie während des Handels die notwendigen Prüf- und Verifizierungspflichten erfüllt? 🧐
In vielen Fällen von eingefrorenen Bankkonten wurden einige Personen tatsächlich durch unvorsichtige Transaktionen betroffen. Aber es gibt auch Menschen, die, um von Preisunterschieden zu profitieren, potenzielle Risiken ignoriert haben. 📉 Obwohl es auf dem Markt einige „einfach verdienbare“ Arbitragemöglichkeiten gibt, verbergen sich oft größere Risiken dahinter. Seien Sie vorsichtig bei „zu schönen Gelegenheiten“, denn sie könnten die Brutstätten für „Geldwäsche“-Verbrechen sein. 💀
04 Intensivierung der Maßnahmen, die Strafverfolgungsbehörden werden immer strenger 🔒
Mit der Zunahme neuer krimineller Methoden wie „Money Laundering durch Laufsysteme“ wird die Überprüfung von Kryptowährungstransaktionen durch die Strafverfolgungsbehörden immer strenger. Da es schwierig ist, die tatsächlichen Täter zu verfolgen, werden persönliche Bankkonten, die Geldströme bereitstellen, oft zu Hauptfokus der Ermittlungen.🕵️♂️
Wenn Ihr Bankkonto eingefroren wurde, liegt das normalerweise daran, dass Ihre Kontofonds in einen gemeldeten Fall verwickelt sind. Auch wenn Sie möglicherweise nicht an kriminellen Aktivitäten beteiligt waren, könnte Ihr Transaktionsverhalten aus der Sicht der Strafverfolgungsbehörden als geldwäscherelevant angesehen werden. ⚠️
Daher fordern die Strafverfolgungsbehörden in der Regel weitere Beweise an, um zu belegen, dass Ihre Transaktion legal ist.
05 Wie löst man das Problem der eingefrorenen Bankkarte? 🔑
Die Sperrung eines Bankkontos bedeutet nicht, dass Sie unbedingt in kriminelle Aktivitäten verwickelt sind, aber in diesem Fall ist das Wichtigste:
Ausschluss persönlicher strafrechtlicher Risiken 🔓
Entsperrung des Bankkontos durch effektive Kommunikation 💬
Hier sind einige empfohlene Schritte, um Ihnen zu helfen, mit der Situation eines eingefrorenen Bankkontos umzugehen:
Bereitstellung vollständiger Transaktionsaufzeichnungen: Geben Sie detaillierte Transaktionsaufzeichnungen mit Ihrem Handelspartner an, einschließlich Überweisungsaufzeichnungen, Chatprotokollen usw. 📑
Nachweis der legalen Herkunft der Gelder: Zeigen Sie Ihre legalen Einkommensquellen, wie Gehaltsabrechnungen oder Steuerbescheide, um zu belegen, dass die Geldströme klar und konform sind. 💼
Vernünftige Erklärung des Transaktionshintergrunds: Erläutern Sie detailliert die Notwendigkeit, den Zweck und den Ablauf der Transaktion, um zu zeigen, dass Ihre Transaktion konform und normal ist. 🛡️
Kommunikation mit den Strafverfolgungsbehörden: Vermeiden Sie emotionale Reaktionen (wie „Warum wurde mein Konto eingefroren?“), sondern erklären Sie die Legitimität der Transaktion mit tatsächlichen Beweisen. 📞
Erläutern Sie die Auswirkungen der Kontosperrung: Erklären Sie, wie die Sperrung Ihres Bankkontos Ihr normales Leben und Ihre Arbeit beeinträchtigt und äußern Sie den Wunsch nach einer Entsperrung. 💬
In der Praxis werden die Strafverfolgungsbehörden normalerweise Ihr Bankkonto entsperren, sobald sie bestätigen, dass Sie kein strafrechtliches Risiko haben, und koordinieren die Entschädigungsfragen mit den Meldenden. 👮♂️
06 Fazit: Ruhig bleiben und Risiken vermeiden 🧘♀️
Angesichts eines eingefrorenen Bankkontos ist es am wichtigsten, ruhig und rational zu bleiben. Durch das Bereitstellen ausreichender Beweise und aktives Kommunizieren wird die Wahrscheinlichkeit der Problemlösung erheblich erhöht. Gleichzeitig ist der beste Weg, um zu vermeiden, in ähnliche Schwierigkeiten zu geraten:
Vermeiden Sie Transaktionen mit Konten von unbekannter Herkunft ⚠️
Stärkung der Überprüfung von Transaktionspartnern 🔍
Wählen Sie sichere und legale Handelsplattformen 🛡️
Kryptowährungstransaktionen sind zwar voller Chancen, aber sie bergen auch große Risiken. Bleiben Sie wachsam und handeln Sie vernünftig und konform, dann können Sie die meisten potenziellen Probleme vermeiden.🚀💰
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