es ist uns egal, Mann

Warum werden Bankkonten in Pakistan eingefroren? 🏦

Wenn Ihr Bankkonto kürzlich in Pakistan eingefroren wurde, sind Sie nicht allein.

Warum passiert das? 🤔

Der echte Betrüger in dieser Situation handelt auf eine raffinierte Weise:
1️⃣ Sie nähern sich jemandem, der eine hohe Rate für Krypto anbietet, und tun so, als wären sie neu und wüssten nicht, wie P2P funktioniert.
2️⃣ Sie stimmen dem Deal zu, erhalten die Zahlung und kaufen dann Krypto über P2P, um es ihnen zu senden.
3️⃣ Sie fühlen sich glücklich, weil Sie einen kleinen Gewinn aus der Transaktion erzielt haben.

Kurz danach wird Ihr Konto jedoch gesperrt. Warum? Weil:

Die Person, die Ihnen die Zahlung gesendet hat, wahrscheinlich jemand anderen betrogen hat, um das Geld zu erhalten.

Ihr Konto wird aufgrund eines Betrugsberichts gesperrt, und da das Geld durch Ihr Konto geflossen ist, wird auch Ihres eingefroren.

Diese Kette setzt sich fort, wobei immer mehr Konten gesperrt werden, während der Betrug fortschreitet.

Der sogenannte "neue" Käufer ist tatsächlich ein Betrüger, der jemand anderen ausgenutzt hat, um über Sie Krypto zu kaufen.

Das rechtliche Vakuum ⚖️

Derzeit gibt es keine spezifischen Gesetze der State Bank of Pakistan, um Betrug oder Betrügereien in solchen Fällen zu behandeln. Dies schafft erhebliche Herausforderungen für die Opfer.

Was ist die Lösung? 🛠️

Allein im Jahr 2024 wurden über 11.000 Konten in Pakistan eingefroren, wobei 90 % der betroffenen Personen unschuldig waren.

Viele Menschen erstatten umstrittene Zahlungen einfach, um wieder Zugang zu ihren Konten zu erhalten, insbesondere wenn sie ein erhebliches Guthaben haben, das ebenfalls eingefroren ist.

Geschäfts- vs. Einzelkonten 🧾

15 % der eingefrorenen Konten wurden reaktiviert, weil die Eigentümer nachweisen konnten, dass die Zahlungen für legitime Geschäftstätigkeiten waren.

85 % der Kontoinhaber konnten nicht genügend Beweise vorlegen, um ihre Transaktionen zu rechtfertigen.

Wenn Sie offenlegen, dass die Zahlung für den Krypto-Handel über P2P war, könnten die Banken Ihre Mittel freigeben, werden aber Ihr Konto dauerhaft schließen.