Der Beitrag Von Risiko zu Belohnung: Wie asset-backed Sicherheiten das DeFi-Lending verändern erschien zuerst auf Coinpedia Fintech News

In der sich schnell entwickelnden Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) sind Kreditplattformen als leistungsstarke Alternative zu traditionellen Banken aufgetaucht. Sie versprechen höhere Renditen, globale Zugänglichkeit und die Möglichkeit, an der digitalen Finanzrevolution teilzunehmen. Doch mit großem Potenzial kommt ein erhebliches Risiko - insbesondere wenn es um Sicherheiten geht.

In der traditionellen Bankenwelt sind Sicherheiten oft an greifbare Vermögenswerte wie Immobilien oder Ausrüstung gebunden. Aber im DeFi nehmen die Sicherheiten in der Regel die Form von Kryptowährungen an. Während dies modern und zukunftsorientiert erscheint, führt es zu einer offensichtlichen Verwundbarkeit: der Krypto-Volatilität.

Wenn der Wert von Krypto-Sicherheiten aufgrund von Marktschwankungen stark schwanken kann, sind sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer höheren Risiken ausgesetzt. Wenn der Wert der Sicherheiten stark fällt, können Kreditnehmer mit Liquidation oder dem Bedarf konfrontiert werden, ihre Sicherheiten aufzufüllen, während Kreditgeber möglichen Verlusten ausgesetzt sind.

Aber es gibt einen anderen Weg. Einen besseren Weg. Durch die Verankerung von DeFi-Lending an realen, asset-backed Sicherheiten können Plattformen die Risiken drastisch reduzieren und gleichzeitig die Transparenz und Effizienz der Blockchain aufrechterhalten. Eine Plattform, die diesen Wandel anführt, ist 8lends.

Das Krypto-Sicherheitenproblem

Die inhärente Volatilität von Krypto ist sowohl Stärke als auch Schwäche. Sie schafft lukrative Möglichkeiten für Händler, stellt jedoch für das Lending erhebliche Herausforderungen dar:

  1. PreisschwankungenStellen Sie sich einen Kreditnehmer vor, der 1 Bitcoin (BTC) als Sicherheit verpfändet, als BTC auf 40.000 $ bewertet wird, um ein Darlehen von 20.000 $ abzusichern. Wenn der Wert von Bitcoin auf 25.000 $ fällt, wird die Position des Kreditgebers übermäßig exponiert. Um eine Liquidation zu vermeiden, muss der Kreditnehmer entweder einen Teil des Darlehens zurückzahlen oder zusätzliche Sicherheiten bereitstellen.

  2. ZwangsliquidationIn volatilen Märkten erholt sich die Sicherheit oft nicht schnell genug. Kreditnehmer können mit der Zwangsliquidation ihrer Vermögenswerte zu ungünstigen Preisen konfrontiert werden, was Frustration und finanzielle Verluste verursacht.

  3. Unvorhersehbares Risiko für KreditgeberFür Kreditgeber macht die Volatilität von Kryptowährungen es schwierig, den tatsächlichen Wert ihrer Sicherheiten über die Laufzeit des Darlehens vorherzusagen. Dies schreckt von langfristigen Krediten ab und erhöht die allgemeinen Risikostufen.

  4. Mangel an Versicherungssystemen

Viele DeFi-Plattformen verfügen nicht über robuste Versicherungssysteme, um Kreditgeber vor Verlusten aufgrund extremer Marktschwankungen oder Plattformausfällen zu schützen, was ein zusätzliches Risiko darstellt.

Diese Probleme zeigen eine kritische Lücke im aktuellen DeFi-Kreditsystem: den Bedarf an stabilen, vorhersehbaren Sicherheiten.

Das Argument für reale Sicherheiten

Echte Vermögenswerte, wie Rohstoffe oder Lagerbestände, bieten eine stabile und zuverlässige Alternative zu Krypto-Sicherheiten. Im Gegensatz zu digitalen Währungen sind diese Vermögenswerte weniger anfällig für plötzliche und extreme Wertschwankungen. Sie haben auch einen intrinsischen, messbaren Wert, der bewertet und verfolgt werden kann, was den Kreditgebern mehr Vertrauen gibt.

Hier ist der Grund, warum asset-backed Sicherheiten ein Wendepunkt für DeFi-Lending sind:

  1. StabilitätPhysische Vermögenswerte sind an greifbare wirtschaftliche Aktivitäten gebunden, was sie viel weniger volatil als Kryptowährungen macht. Ein verpfändetes Gut oder Vermögen behält seinen Wert unabhängig von der Marktstimmung.

  2. Zugänglichkeit für KreditnehmerUnternehmen mit Lagerbeständen oder Unternehmensvermögen können diese Vermögenswerte nutzen, um Darlehen abzusichern, und so Zugang zu dringend benötigter Liquidität erhalten, ohne ihre Bestände zu verkaufen.

  3. Sicherheit für KreditgeberMit Vermögenswerten, die bewertet und versichert werden können, haben Kreditgeber ein viel größeres Vertrauen, dass ihre Investitionen sicher sind.

  4. Diversifizierung für KreditgeberDie Einbeziehung realer Sicherheiten ermöglicht es Kreditgebern, ihre Portfolios über Krypto-Vermögenswerte hinaus zu diversifizieren und die Gesamtexposition gegenüber Risiken zu reduzieren.

  5. Verbesserter Ruf der KreditnehmerDas Verpfänden realer Vermögenswerte kann die Glaubwürdigkeit der Kreditnehmer in den Augen der Kreditgeber erhöhen, langfristige Beziehungen fördern und Wiederholungskreditmöglichkeiten schaffen.

Durch die Integration realer Vermögenswerte in das Kreditmodell können Plattformen DeFi in ein sichereres, nachhaltigeres Ökosystem verwandeln.

Wie 8lends Risiko und Belohnung überbrückt

Hier hebt sich 8lends von anderen ab. Durch die Kombination von Effizienz der Blockchain mit der Stabilität von asset-backed Sicherheiten bietet 8lends eine DeFi-Kreditplattform, die sowohl Investoren als auch Kreditnehmer schützt.

1. Vertrauenswürdige Sicherheiten

Bei 8lends sind Darlehen nicht nur durch Krypto abgesichert; sie sind durch greifbare, reale Vermögenswerte wie:

  • Ausrüstung: Maschinen, Werkzeuge oder andere physische Vermögenswerte können als Sicherheit verpfändet werden, um Darlehen abzusichern.

  • Persönliche Garantien: Kreditnehmer bieten persönliche Zusicherungen zur Absicherung ihrer Darlehen an.

  • Immobilien: Wohn-, Gewerbe- oder Industrieimmobilien können als hochwertige Sicherheiten dienen, insbesondere für größere Darlehen.

  • Aktien: Eigenkapitalanlagen, sei es geschäftlich oder privat, können zur Beschaffung von Finanzierungen verwendet werden.

  • Unternehmensvermögen: Fahrzeuge, Maschinen und andere greifbare Unternehmensvermögenswerte können Sicherheit für Darlehen bieten.

  • Rohstoffaktien: Rohstoffe oder Lagerbestände können als Sicherheit verpfändet werden, um den Finanzierungsbedarf von Unternehmen zu unterstützen.

Diese Vermögensarten bringen Stabilität in den DeFi-Kreditprozess und reduzieren das Risiko plötzlicher Liquidationen.

2. Strenger Überprüfungsprozess

Um sicherzustellen, dass jeder Kreditnehmer glaubwürdig und jedes Vermögen legitim ist, führt 8lends gründliche Überprüfungen aller Anträge durch. Mit einem 40-Punkte-Bewertungssystem bewertet die Plattform die finanzielle Gesundheit des Kreditnehmers, die Rückzahlungsfähigkeit und den intrinsischen Wert ihrer Sicherheiten. Diese Schweizer Sorgfalt gewährleistet, dass nur verifizierte Unternehmen für die Finanzierung genehmigt werden.

3. Versicherung für zusätzliche Sicherheit

Während asset-backed Sicherheiten Stabilität bieten, geht 8lends einen Schritt weiter mit seinem Versicherungssystem. Ein Teil jeder Investition wird in einen Pool beigetragen, der dazu dient, Kreditgeber im Falle eines Ausfalls eines Kreditnehmers zu schützen.

  • Für Kreditgeber: Dies schafft ein Sicherheitsnetz und stellt sicher, dass sie nicht die volle Last eines Ausfalls tragen.

  • Für Kreditnehmer: Es verleiht ihrem Darlehen Glaubwürdigkeit und beruhigt die Kreditgeber, dass die Risiken minimiert sind.

4. Transparente Blockchain-Transaktionen

Jede Transaktion, vom Darlehensausgabe bis zur Rückzahlung, wird in der Blockchain aufgezeichnet. Dies gewährleistet, dass alle Parteien - Kreditnehmer, Kreditgeber und die Plattform - in einer transparenten und sicheren Umgebung operieren.

Warum es wichtig ist

Durch die Integration realer Sicherheiten löst 8lends nicht nur das Problem der Krypto-Volatilität - es setzt einen neuen Standard dafür, was DeFi-Lending sein kann. Investoren sind nicht mehr den Schwankungen der Märkte ausgeliefert, und Kreditnehmer erhalten Zugang zu Liquidität, ohne die Sicherheit zu opfern.

Dieses Modell hat insbesondere in unterversorgten Regionen und für kleine Unternehmen, die keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben, aber wertvolle Vermögenswerte haben, die sie nutzen können, erhebliche Auswirkungen.

Das Fazit

DeFi-Lending ist ein mächtiges Werkzeug, aber es ist nicht ohne Risiken. Plattformen wie 8lends beweisen, dass wir durch die Verankerung von Darlehen an realen Sicherheiten diese Risiken in Belohnungen verwandeln können. Investoren erhalten Seelenfrieden, Kreditnehmer erhalten Zugang zu fairer Finanzierung, und das finanzielle Ökosystem wird für alle stabiler.

Wenn Sie bereit sind, DeFi-Lending richtig zu erleben, schauen Sie sich 8lends heute an. Treten Sie der Whitelist bei, um Teil eines intelligenteren, sichereren Weges zu sein, in die Zukunft zu investieren.