Die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde hat heute (26.) zwei Fälle bekannt gegeben, in denen aufgrund von Verstößen gegen das Geldwäschegesetz Geldstrafen verhängt wurden. Die betroffenen Unternehmen sind die Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) und die Bito Technology Co., Ltd. (Bito), die jeweils mit 1,5 Millionen Taiwan-Dollar bestraft wurden.
Laut den von der Finanzaufsichtsbehörde veröffentlichten Informationen wurde Modern Wealth aufgrund mehrerer Verstöße, darunter die Nichteinhaltung der Vorschriften zur Kundenprüfung und Transaktionsüberwachung sowie die verspätete Meldung verdächtiger Transaktionen, als Verstoß gegen mehrere geldwäscherelevante Gesetze eingestuft.
Die Finanzaufsichtsbehörde stellte während der Untersuchung fest:
Mängel bei der Kundenprüfung: Versäumnis, die verstärkte Kundenprüfung gemäß den Vorschriften durchzuführen.
Unwirksame Transaktionsüberwachung: Verdächtige Transaktionsmuster, die von der Finanzaufsichtsbehörde offenbart wurden, wurden nicht in die Überwachung einbezogen, und es wurden keine entsprechenden Schwellenwerte für verschiedene Kundenrisikostufen festgelegt.
Unvollständige Aufzeichnungen: Versäumnis, die Transaktionssituation der Kunden ordnungsgemäß zu dokumentieren.
Verdächtige Transaktionen wurden unsachgemäß behandelt: Verdächtige Transaktionen wurden nicht untersucht und es wurden keine Meldungen innerhalb der gesetzlichen Fristen an die zuständigen Behörden vorgenommen.
Ein weiterer Fall betrifft die Firma Bito, die Finanzaufsichtsbehörde hat festgestellt, dass Bito bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mehrere Mängel aufweist, darunter die Unfähigkeit, den wirtschaftlichen Eigentümer juristischer Kunden zu identifizieren, sowie unzureichende Überwachung von hochriskanten Kunden. Zu den Hauptverstößen gehören:
Unzureichende Prüfung hochriskanter Kunden: Unfähigkeit, die Geschäftsbeziehungen der Kunden mit dem Unternehmen vollständig zu verstehen, und Versäumnis, die Herkunft des Vermögens hochriskanter Kunden zu bestätigen.
Unzureichende Transaktionsüberwachung: Es wurde versäumt, die Transaktionen der Kunden im Hinblick auf ihre Risikoeigenschaften im Detail zu überprüfen.
Mängel bei der Aufbewahrung von Aufzeichnungen: Versäumnis, Transaktionsdaten vollständig zu dokumentieren.
Mängel bei der Bearbeitung verdächtiger Transaktionen: Einige verdächtige Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungstransaktionen haben keine Warnungen ausgelöst und es wurde keine Untersuchung eingeleitet.
Die Finanzaufsichtsbehörde erklärte, dass die Maßnahmen gegen die Verstöße der beiden Unternehmen die Entschlossenheit der Regierung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterstreichen und die betreffenden Finanzinstitute auffordern, ihre internen Kontrollen zu verstärken, um die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen sicherzustellen. Die Aufsichtsbehörde fordert alle Finanzinstitute auf, ihre internen Mechanismen umgehend zu überprüfen, um ähnliche Vorfälle in der Zukunft zu vermeiden.
Zuvor wurden zwei weitere taiwanesische Handelsplattformen, ACE und Rybit (Bito), ebenfalls wegen Verstößen gegen das Geldwäschegesetz, das Datenschutzgesetz und andere Vorschriften mit Geldstrafen von 1,52 Millionen bzw. 1,02 Millionen Taiwan-Dollar belegt. Rybit hat bereits den Dienst für Privatkunden eingestellt und die Einzahlung in Taiwan-Dollar geschlossen.
"Die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde schlägt erneut zu! MaiCoin und Bito wurden jeweils mit 1,5 Millionen Taiwan-Dollar wegen Verstößen gegen das Geldwäschegesetz bestraft". Dieser Artikel wurde zuerst auf (Blockkultur) veröffentlicht.