• US-Banken sehen sich mit 515 Milliarden Dollar an unrealisierten Verlusten konfrontiert, hauptsächlich aufgrund steigender Zinssätze, die die Anleihewerte beeinflussen.

  • Diese Verluste könnten die Kreditvergabe der Banken einschränken und das Wirtschaftswachstum sowie die Kreditverfügbarkeit für Unternehmen und Verbraucher beeinträchtigen.

  • Die Spekulation über eine mögliche Intervention der Federal Reserve zur Bewältigung von Liquiditätsproblemen und zur Stabilisierung des Finanzsystems nimmt zu.

US-Banken sitzen jetzt auf 515 Milliarden Dollar an unrealisierten Verlusten, was auf Schwächen im System hinweist. Diese Verluste sind hauptsächlich auf Anleihen und Hypotheken zurückzuführen – im Wesentlichen langfristige Vermögenswerte – und verdeutlichen das Problem der steigenden Zinssätze. Jetzt, wo die Menschen Angst vor den allgemeinen Auswirkungen auf das BIP entwickeln, ist der Bankensektor und dessen Einfluss auf die Verbraucher und Märkte ein Rätsel.

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Es gibt einen Unterschied zwischen der Handhabung von unrealisierten Verlusten durch IFRS und GAAP, der in der folgenden Definition von unrealisierten Verlusten zu sehen ist. Unrealisierten Verluste entstehen, wenn der fairen Wert zu einem bestimmten Zeitpunkt geringer ist als die Kosten und der Posten noch nicht verkauft oder veräußert wurde. Diese Verluste werden traditionell den Verbindlichkeiten als verschiedene festverzinsliche Wertpapiere, einschließlich Staatsanleihen, zugeordnet, die oft als riskant angesehen werden, wenn die Zinssätze steigen.

Die Rolle steigender Zinssätze

Die Maßnahmen der Federal Reserve zur Erhöhung ihrer Leitzinsen zur Eindämmung der Inflation haben die Anleihemärkte nicht verschont. Auf diese Weise senkt eine höhere Rendite den Wert der früheren variabel verzinsten Anleihen, die einen niedrigeren Zinssatz hatten. Diese Dynamik hat dazu geführt, dass Banken große Mengen an abgewerteten Vermögenswerten halten, was ein Dilemma schafft.

Da das Ausmaß dieser Verluste viele Menschen dazu gebracht hat, zu vermuten, dass die Federal Reserve intervenieren könnte. Wenn sich die Bedingungen verschlechtern, erwarten einige Analysten eine Rückkehr zu leichteren Geldpolitiken, die auch die Kaufkraft weiter erodieren. Die Öffentlichkeit, insbesondere die politischen Entscheidungsträger und diejenigen, die im Bankgeschäft tätig sind, müssen diese Herausforderungen im Auge behalten, während der Bankensektor sie durchläuft.

Auswirkungen auf Verbraucher und Märkte

Während keiner dieser Verluste direkt für alle Banken anfallen mag, könnte dies letztendlich ihre Fähigkeit verringern, Kredite insbesondere an Unternehmen und Verbraucher bereitzustellen. Diese Trends könnten zu einer Kreditkrise oder einer Ablehnung von Krediten an Verbraucher, Unternehmen und Bauherren führen, was die Wachstumsaussichten der Wirtschaft beeinträchtigen könnte. Darüber hinaus, wenn viele Verbraucher diese Verluste verstehen, könnte es wahrscheinlich zu einem Vertrauensverlust in den Finanzmarkt und zu anschließenden Forderungen nach besserer Regulierung kommen.

Der Beitrag "Die 515 Milliarden Dollar Realität: Wie steigende Zinssätze die Bilanzen der US-Banken umgestalten" erschien zuerst auf Crypto News Land.