Im neuesten Bericht der SEC, der die Prüfungsprioritäten für 2025 detailliert, hat die Kommission ihren Plan bekräftigt, die Krypto-Industrie genau im Auge zu behalten. Während der Markt für digitale Vermögenswerte sowohl in Größe als auch Komplexität weiter wächst – insbesondere mit der Einführung von Bitcoin-ETFs und ähnlichen ETH-Produkten – erhöht die Prüfungsabteilung der SEC ihre Überprüfung von Firmen, die Krypto-Assets anbieten, verkaufen und den Handel mit ihnen ermöglichen.

SEC's 2025 Prioritäten

Mit einer Gesamtmarktkapitalisierung aller Kryptowährungen, die im vergangenen Jahr um fast 100 % gestiegen ist, entstehen täglich neue Finanzprodukte und -dienstleistungen. Angesichts einer „Proliferation“ von Krypto-Assets war die SEC gezwungen zu erkennen, dass die Technologie hier bleibt, da Krypto-Produkte nun sowohl von Privatanlegern als auch von institutionellen Investoren erhebliches Interesse anziehen.

Die Prüfungsprioritäten der SEC für 2025 umreißen mehrere Schwerpunktpunkte für diejenigen, die in krypto-bezogenen Aktivitäten tätig sind, einschließlich Broker-Dealer, Anlageberater und anderer Finanzintermediäre, die Krypto-Transaktionen erleichtern oder Krypto-Produkte anbieten. Da Krypto-Assets zunehmend in traditionellen Finanzportfolios verankert werden, wird die Aufsicht der SEC umfassender.

Risikoinformationen für Privatanleger und Rentner

Die SEC betonte, dass sie weiterhin untersuchen wird, ob die Registrierten ihren rechtlichen und regulatorischen Verpflichtungen nachkommen, wenn sie Krypto-Assets empfehlen oder beraten. Dies umfasst ein anfängliches und fortlaufendes Verständnis der Produkte, mit einem besonderen Schwerpunkt auf Krypto-Produkten, die an Privatanleger vermarktet werden.

Angesichts der Volatilität und der langfristigen Unsicherheit der Branche liegt der Schwerpunkt auf Investitionen, die Rentenvermögen betreffen, und auf denen, die auf ältere, private Anleger abzielen. Die SEC verlangt von Beratern, dass sie ein gründliches Verständnis dieser Produkte haben, bevor sie sie Kunden empfehlen, die möglicherweise die Komplexität und die mit dieser neuartigen Anlageklasse verbundenen Risiken nicht vollständig erfassen. Die SEC wird auch den Umfang der den Kunden bereitgestellten Risikoinformationen bewerten und dabei Transparenz über die besonderen Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Investitionen sicherstellen.

Der Schwerpunkt der SEC auf Privatanleger deutet darauf hin, dass der Regulierer besonders besorgt ist über die Minderung von Anlegern, insbesondere angesichts der Verbreitung irreführender Marketingpraktiken und komplexer, risikoreicher Anlageprodukte. Dies unterstreicht die breiteren Bemühungen der SEC, den Anlegerschutz in einem Umfeld zu stärken, in dem Privatanleger ihre Teilnahme in nie dagewesenem Maße erhöhen, oft mit begrenztem Verständnis der zugrunde liegenden Risiken.

Mit dem Fokus auf Privatanleger, insbesondere solche, die Rentenprodukte nutzen, um in Krypto zu investieren, sollten Firmen darauf vorbereitet sein, ihre Empfehlungen zu rechtfertigen und Beweise für eine gründliche Produktprüfung vorzulegen, bevor sie ihre Produkte anbieten.

Compliance-Praktiken

Angesichts der pseudonymen Natur der Technologie sind jedoch die Anforderungen zur Identifizierung der Kunden ein beständiges Hindernis für diejenigen, die Krypto-Produkte anbieten. Nichtsdestotrotz werden regulatorische Anforderungen weiterhin die Branche dazu zwingen, über innovative Lösungen compliant zu bleiben, und die Teilnehmer müssen sicherstellen, dass sie umfassende Due Diligence über die Nutzer durchführen, bevor sie ihnen das Investieren erlauben, und die erforderlichen Transaktionsunterlagen für Compliance-Prüfungen aufbewahren.

Die SEC hat auch die Notwendigkeit betont, dass diejenigen, die Krypto-Produkte anbieten, die allgemeinen Rechnungslegungsgrundsätze einhalten, indem sie aktuelle Bewertungsverfahren fordern, da die Preisschwankungen und die illiquide Natur von Krypto Herausforderungen bei der konsistenten und genauen Preisgestaltung dieser Vermögenswerte für Anleger schaffen. Diejenigen, die bei der SEC registriert sind, werden ebenfalls auf ihre Compliance-Rahmenwerke überprüft, wobei ein Schwerpunkt auf den Bereichen liegt, die besonders einzigartig für Krypto-Assets sind.

Diese Aspekte umfassen die Überprüfung von Praktiken im Zusammenhang mit Wallet-Sicherheit, Verwahrungslösungen und der Einhaltung der Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß dem Bankgeheimnisgesetz.

Technologische Risiken

Das letzte Anliegen, das in den Prüfungsprioritäten der SEC zum Ausdruck kommt, betrifft die technologischen Risiken, die mit der Einführung von Blockchain- und Distributed-Ledger-Technologie verbunden sind. Angesichts der Komplexität der Sicherung von Krypto-Assets und der Gewährleistung der Datenintegrität müssen sich Registrierte starke Cyber-Sicherheitsmaßnahmen und dauerhafte „Business-Continuity-Pläne“ nachweisen.

Da Vorfälle von Hacking und Vermögensmissbrauch weiterhin den Raum belasten, wird der Fokus der SEC voraussichtlich auch die Überprüfung der Abwehrmaßnahmen von Firmen gegen Cyber-Bedrohungen und die Bewertung ihrer Fähigkeit umfassen, die digitalen Vermögenswerte der Kunden auf verantwortungsvolle Weise zu schützen. In Anbetracht des Schwerpunkts der SEC auf technologischen Risiken wäre es für Unternehmen ratsam, in sichere Verwahrungslösungen zu investieren und solide Praktiken zum Schutz der digitalen Vermögenswerte der Kunden gegen sowohl interne als auch externe Missbräuche zu demonstrieren.

Fazit

Die Prüfungsprioritäten 2025 deuten leider darauf hin, dass die SEC beabsichtigt, ihren aktuellen Kurs der Durchsetzung und Aufsicht beizubehalten, anstatt sich in Richtung eines maßgeschneiderten regulatorischen Rahmens für digitale Vermögenswerte zu bewegen. Trotz der Bitten der Branche um maßgeschneiderte Vorschriften wird die SEC weiterhin Krypto-Assets durch die Linse ihrer „bewährten“ Wertpapiergesetze analysieren.

Der Bericht macht deutlich, dass Krypto-Assets weiterhin im Vordergrund der Agenda der SEC stehen. Während sich der Markt für digitale Vermögenswerte weiter entwickelt, verändert sich auch der Ansatz der SEC zur Aufsicht. Durch den Fokus auf den Schutz der Anleger, Compliance-Praktiken und technologische Risiken bleibt die SEC entschlossen, sicherzustellen, dass die aufstrebende Krypto-Industrie die hohen Standards einhält, die von dem breiteren Finanzmarkt erwartet werden. Angesichts der kürzlichen Ankündigung, dass SEC-Vorsitzender Gary Gensler zum 20. Januar 2025 zurücktritt, ist jedoch unklar, ob diese Prioritäten gleich bleiben werden, sobald Präsident Trump den neuen SEC-Vorsitzenden ernennt.

Branchenvertreter sollten aufmerksam sein und Compliance, Transparenz und Risikomanagement priorisieren, um sich in diesem zunehmend überwachten regulatorischen Umfeld zurechtzufinden. Als Anwälte, die ausschließlich im Bereich digitaler Vermögenswerte tätig sind, verstehen wir die Bedeutung, über die neuesten Entwicklungen informiert zu bleiben und unseren Kunden zu helfen, informiert zu bleiben, wann immer sich die rechtliche Landschaft ändert.

Egal, ob Sie ein Investor, Unternehmer oder Unternehmen sind, das in Kryptowährungen tätig ist, unser Team ist hier, um die rechtliche Beratung bereitzustellen, die erforderlich ist, um sich in dieser komplexen Landschaft zurechtzufinden. Wenn Sie glauben, dass wir Ihnen helfen können, planen Sie hier eine Beratung.
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