Einführung

Peer-to-Peer (P2P) Kryptowährungshandel umfasst den Kauf und Verkauf digitaler Währungen, ohne dass ein dritter Vermittler benötigt wird. P2P-Handel ermöglicht es Käufern und Verkäufern, ihre Preise festzulegen, ihre Handelspartner auszuwählen und zu entscheiden, wann sie Transaktionen durchführen. Es erlaubt auch gewissenhaften und erfahrenen Händlern, günstige Handelsbedingungen zu suchen und zu nutzen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.

Krypto-P2P-Marktplätze erleichtern den direkten Austausch von Kryptowährungen zwischen einzelnen Nutzern. Es gibt keine zentrale Autorität oder Drittanbieter, was den Nutzern mehr Kontrolle über ihre Mittel gibt und ihnen ermöglicht, ihre Identität während der Transaktionen zu schützen.

Trotz dieser Vorteile gibt es auch Risiken im P2P-Handel, über die sich jeder Benutzer vor der Entscheidung, es auszuprobieren, bewusst sein sollte. Zu den häufigen Risiken, denen Händler ausgesetzt sind, gehören gefälschte Zahlungsnachweise, Rückbuchungsbetrug, falsche Überweisung, Man-in-the-Middle-Angriffe, Triangulationsbetrug und Phishing.

Ist P2P-Handel sicher?

Wie bei jeder Art von Handel hat auch der P2P-Handel seine fairen Risiken, die je nach Börse und deren Sicherheitsmaßnahmen variieren. Während ältere Börsen einem höheren Risiko von Diebstahl und Betrug ausgesetzt waren, haben viele neuere P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.

Eine führende P2P-Börse hat heute beispielsweise typischerweise einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsprüfungsprozess (unter anderem), um die Nutzer zu schützen.

Allerdings bringt jede Handelsaktivität, selbst mit den entsprechenden Sicherheitsvorkehrungen, Risiken mit sich — und P2P-Handel ist da keine Ausnahme.

Was sind einige gängige P2P-Betrügereien?

Gefälschter Zahlungsnachweis oder SMS

Betrüger könnten Quittungen digital verändern, um Sie zu überzeugen, dass sie die Zahlung gesendet haben und Sie dazu bringen, Krypto an sie freizugeben. Ein Beispiel ist der SMS-Betrug, bei dem Kriminelle eine Textnachricht fälschen, um das Opfer zu benachrichtigen, dass es eine Zahlung erhalten hat.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Als Verkäufer sollten Sie die Transaktion nur genehmigen, nachdem Sie überprüft haben, ob die Zahlung bereits in Ihrem Wallet oder Bankkonto ist.

Rückbuchungsbetrug

Ein schlechter Akteur könnte eine Rückbuchungsfunktion auf seiner bevorzugten Zahlungsplattform nutzen, um seine Zahlung rückgängig zu machen, nachdem er Ihre Vermögenswerte erhalten hat. In vielen Fällen versuchen sie, über ein Drittanbieter-Konto zu bezahlen. Einige Zahlungsmethoden wie Schecks und Online-Wallets ermöglichen einfachere Rückbuchungsanfragen.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Drittanbieter-Konten. Wenn es passiert, erheben Sie eine Beschwerde bei der Plattform und beantragen Sie eine Rückerstattung auf das Konto des Käufers.

Falsche Überweisung

Wie beim Rückbuchungsbetrug könnte ein Betrüger versuchen, Ihre Vermögenswerte zu stehlen, indem er seine Bank kontaktiert, um eine fehlerhafte Transaktion zu melden und um deren Rückbuchung zu bitten. Einige Betrüger könnten Sie sogar unter Druck setzen, indem sie Ihnen mit Angsttaktiken drohen, wie etwa dass der Verkauf von Kryptowährung illegal sei.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Lassen Sie sich nicht von Angsttaktiken einschüchtern. Sammeln Sie systematisch Beweise, wie z.B. Screenshots, Ihrer Korrespondenz und Transaktion mit dem Kriminellen.

Man-in-the-Middle-Angriffe

Bei einem Man-in-the-Middle-Angriff fügt sich ein schlechter Akteur zwischen einen Benutzer und eine Anwendung, Organisation oder eine andere Person und kommuniziert im Namen dieses Gegenübers, um Vermögenswerte oder sensible Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Die drei Hauptkategorien von Man-in-the-Middle-Angriffen sind Romantik-, Investitions- und E-Commerce-Betrügereien.

  1. Romantikbetrug. In diesem Szenario gibt sich ein Betrüger als jemand aus, der eine Online-Beziehung mit seinem Opfer fälscht. Sobald sie das Vertrauen des Opfers gewonnen haben, manipulieren sie es dazu, ihnen mit seinen finanziellen Problemen zu helfen, indem sie etwas Geld oder Krypto senden oder sensible Informationen wie private Schlüssel teilen, nur um den Kontakt abzubrechen, wenn sie ihre bösartigen Ziele erreicht haben.

  2. Investitionsbetrug. Ein Investitionsbetrug besteht darin, dass ein Krimineller auf das Opfer zugeht und es erfolgreich überzeugt, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren. Indem er der „Mann in der Mitte“ zwischen dem Opfer und der Investitionsmöglichkeit ist, kann der Betrüger die Gelder des Nutzers wohin auch immer leiten, wo er möchte, unter dem Deckmantel, sie „zu investieren“.

  3. E-Commerce-Betrug. Ein E-Commerce-Betrug beinhaltet, dass ein Betrüger vorgibt, ein Online-Verkäufer zu sein, der begehrte Artikel zu ermäßigten Preisen anbietet. Sie bestehen darauf, dass ihre Opfer die Zahlung in Kryptowährung an ihre Wallets leisten, und sobald dies getan ist, verschwinden sie, ohne die Produkte zu liefern, die sie versprochen haben.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Antworten Sie nicht auf Handelsanfragen auf irgendeiner Social-Media-Plattform. Beschränken Sie Ihre Kommunikation mit Ihrem Gegenüber auf die offizielle Plattform vor und während einer Transaktion.

Triangulationsbetrug

Ein Triangulations- oder Dreiecksbetrug besteht darin, dass zwei schlechte Akteure fast gleichzeitig zwei Bestellungen vom gleichen Verkäufer annehmen, was den Verkäufer letztendlich verwirrt und dazu bringt, mehr Krypto freizugeben, als bezahlt wurde.

Zum Beispiel nimmt Käufer A eine Bestellung für 5.000 TUSD an Krypto (Bestellung A) an, während Käufer B eine Bestellung für das Äquivalent von 6.000 TUSD (Bestellung B) annimmt.

Käufer B überweist dann 5.000 TUSD an den Verkäufer, während Käufer A die Bestellung A als bezahlt markiert. Der Verkäufer gibt dann die Krypto an Käufer A frei, wodurch die Bestellung A für 5.000 TUSD abgeschlossen wird. Käufer B sendet weitere 1.000 TUSD an den Verkäufer, liefert einen Zahlungsnachweis für die 5.000 TUSD, die er von Käufer A erhalten hat, plus 1.000 TUSD und zwingt den Verkäufer, digitale Vermögenswerte unter Bestellung B freizugeben.

Wenn der Staub sich legt, stellt sich heraus, dass der Verkäufer 5.000 + 6.000 = 11.000 TUSD an Krypto freigegeben hat, aber nur 6.000 TUSD bezahlt wurde.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Stellen Sie immer sicher, dass Sie Ihr Bankkonto oder Wallet überprüfen, um zu bestätigen, dass Sie die vollständigen Zahlungen für alle ausstehenden P2P-Transaktionen erhalten haben.

Phishing

Phishing ist eine Art von bösartigem Angriff, bei dem ein Betrüger ein falsches Profil verwendet, um Nutzer zu täuschen, damit sie Vermögenswerte oder Informationen an ihn senden. Zum Beispiel könnte ein schlechter Akteur einen Kundenservice-Mitarbeiter einer P2P-Plattform nachahmen, um Zugriff auf private Informationen oder Krypto-Konten zu erhalten.

Wie Sie diesen Betrug vermeiden: Einige Betrüger könnten gefälschte Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS senden. Überprüfen Sie beim Überprüfen von Nachrichten unbekannte Links nicht, bevor Sie die Quelle verifiziert haben. Sie sollten auch nur Hilfe von der offiziellen P2P-Börse suchen.

Wie man Risiken erkennt

Vor dem Handel

  1. Überprüfen Sie die P2P-Werprofils. Überprüfen Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie mit einem von ihnen handeln. Einige Dinge, die Sie beim Betrachten eines P2P-Profils beachten sollten, sind:

    • Anzahl der Transaktionen: Niedrige Zahlen sind nicht unbedingt schlecht, aber eine hohe Anzahl abgeschlossener Transaktionen kann ein Zeichen für einen zuverlässigen P2P-Partner sein.

    • Abschlussquote: Überdenken Sie, wenn sie unter 80 % liegt, da dies darauf hindeuten kann, dass der Händler häufig aus Transaktionen zurücktritt.

    • Händler- oder Nutzerfeedback: Sehr wenige positive Kommentare oder viele negative Kommentare können auf ein höheres Handelsrisiko hinweisen.

  2. Überprüfen Sie Anzeigen sorgfältig. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie den Preis, die Menge, die akzeptierten Zahlungsmethoden, Einschränkungen (wie Handelslimits) und andere Bedingungen und Konditionen. Zum Beispiel ist eine zu große Diskrepanz zwischen dem P2P-Preis und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen verdächtig.

Beim Handel

  1. Seien Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Käufer interagieren. Warnzeichen sind:

    • Der Käufer drängt Sie, die Krypto freizugeben.

    • Der Käufer fordert unnötige Informationen an.

    • Der Käufer wird nicht mehr ansprechbar.

    • Der Käufer bittet Sie um ein Darlehen.

    • Der Käufer zahlt weniger als den im Auftrag vereinbarten Betrag.

    • Der Käufer zahlt mehr als den im Auftrag vereinbarten Betrag.

    • Der Käufer bittet darum, außerhalb der P2P-Plattform zu kommunizieren.

    • Der Käufer bittet darum, über einen Dritten zu zahlen.

  2. Seien Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Verkäufer interagieren. Warnzeichen sind:

    • Der Verkäufer bittet Sie, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bereits bezahlt haben.

    • Der Verkäufer bittet darum, außerhalb der P2P-Plattform zu kommunizieren.

    • Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.

    • Der Verkäufer bittet Sie, eine zusätzliche Provision zu zahlen.

Nach dem Handel

Bei der Interaktion mit einem P2P-Käufer sind Warnzeichen:

  • Das Asset, für das Sie bezahlt haben, noch nicht erhalten.

  • Erhalt eines Schecks von einem Käufer, der platzt.

  • Ihr Bankkonto wird nach Erhalt einer Zahlung von einem Käufer gesperrt.

  • Der Käufer initiiert eine Rückbuchung über seine Bank, nachdem Sie Ihre Kryptowährung an ihn übertragen haben.

Allgemeine Tipps, um sich vor Betrug zu schützen

Handeln Sie auf seriösen Plattformen

Wählen Sie führende P2P-Plattformen, die ihren Nutzern robuste Sicherheitsfunktionen bieten. Zu den gängigen Funktionen gehören:

  1. Risikomanagementfunktionen. Eine Plattform, die spezifische Anforderungen vor dem Kauf oder Verkauf durchsetzt, kann helfen, inaktive, unzuverlässige oder minderwertige Anzeigen zu reduzieren. Noch besser ist es, wenn es eine ausgeklügelte Auftragsmatching-Logik gibt, die Nutzer nur mit vertrauenswürdigen Händlern und verifizierten Händlern verbindet, sowie Risikomanagementalgorithmen zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten.

    Einige Algorithmen sind sogar optimiert, um die Handelsaktivitäten potenzieller schlechter Akteure zu begrenzen. Darüber hinaus können Abhebungsgrenzen oder -verzögerungen helfen, die Benutzerfonds zu schützen.

  2. Know Your Customer (KYC)-Protokolle. P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen können Anfängern helfen, zuverlässige Handelspartner zu finden, indem sie die Identitätsprüfung der Nutzer durchsetzen. Dies ermöglicht Anfängern, Geschäfte mit verifizierten Händlern mit nachweislicher Erfolgsbilanz und zuverlässigen Finanzquellen durchzuführen.

  3. Treuhanddienste. Treuhanddienste bieten einen sicheren Weg für Käufer und Verkäufer, Waren oder Vermögenswerte auszutauschen. Ein vertrauenswürdiger Dritter — typischerweise die P2P-Plattform — kümmert sich um den Austausch von Geldern zwischen den transaktionierenden Parteien, um Sicherheit und fairen Handel zu gewährleisten.

  4. Kundensupport. Während P2P-Handel normalerweise ohne Zwischenhändler funktioniert, kann das Kundensupport-Team einer P2P-Plattform eingreifen, wenn ein Benutzer Probleme mit einem Handel hat.

  5. Automatisierte Zahlung. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Plattformen, die Freigabe von in Treuhand gehaltenen Krypto automatisch ohne manuelles Eingreifen zu verarbeiten. Käufer können ihre neu gekauften Vermögenswerte sofort erhalten und Verkäufer müssen nicht jede Zahlungsbestätigung überprüfen oder Vermögenswerte manuell freigeben.

  6. Blockierfunktion. Die Blockierfunktion ermöglicht es Ihnen, verdächtige Nutzer zu blockieren — wenn Sie mit jemandem eine unangenehme Erfahrung gemacht haben, können Sie diesen Nutzer blockieren und verhindern, dass er wieder mit Ihnen handelt.

Kommunizieren Sie nur auf der Plattform

Vermeiden Sie es, potenzielle Handelsgegenparteien auf zweifelhaften Websites zu kontaktieren, und seien Sie wachsam gegenüber Preisen, die zu gut erscheinen, um wahr zu sein. Auch die Kommunikation über externe Kanäle erleichtert es einem Betrüger, einen falschen Streit gegen Sie zu erheben und die Transaktion zu leugnen.

Überprüfen Sie Ihre Transaktionen doppelt

Denken Sie daran, alle Informationen vom Gegenüber zu überprüfen, wenn Sie mit einem Peer transagieren. Überprüfen Sie alle Quittungen und Transaktionen, um sicherzustellen, dass nichts digital verändert wurde. Hier sind einige Tipps, um gefälschten Zahlungsnachweis zu erkennen:

  • Überlappender Text

  • Verschiedene Farben

  • Verschiedene Typografie

  • Unterschied in Größen

Sie können auch ein kostenloses Bildforensik-Tool online verwenden. Suchen Sie nach „gefälschtem Bilddetektor“ oder „bearbeitetem Bildforensik-Tool“, um einen Überblick über das Verfügbare zu erhalten.

Machen Sie Screenshots

Bewahren Sie Aufzeichnungen aller Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, falls Sie eine Beschwerde einreichen müssen.

Haben Sie gezielte Werbung

Wenn Sie ein etabliertes Krypto-Netzwerk haben, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeige nur Personen erreicht, mit denen Sie handeln möchten. Verstecken Sie Ihre Anzeige und teilen Sie sie nur mit bestimmten Personen — dies könnten Personen sein, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, oder Nutzer, mit denen Sie zuvor erfolgreich Geschäfte gemacht haben. Das Verstecken von Anzeigen kann auch nützlich sein, wenn Sie einen großen Handel tätigen möchten.

Verdächtige Parteien blockieren

Blockieren Sie proaktiv Benutzer, mit denen Sie suboptimale Handelsgeschäfte hatten, um sich vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.

Einen Einspruch einlegen

Wenn Sie auf ein Problem stoßen, suchen Sie den Kundensupport und eröffnen Sie eine Beschwerde. Denken Sie daran, alle relevanten Beweise bezüglich Ihrer Transaktion bereitzustellen, damit der Kundensupport Ihnen besser helfen kann.

Schlussfolgerungen

Um Ihre Vermögenswerte zu schützen, ist es wichtig, wachsam gegenüber den potenziellen Risiken im Zusammenhang mit P2P-Transaktionen zu sein. Dazu gehört das Verständnis der Bedingungen und Konditionen einer Vereinbarung, das Wachsamsein gegenüber Warnzeichen und die Nutzung von Plattformen mit robusten Sicherheitsfunktionen.

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie an einer P2P-Transaktion teilnehmen, und kontaktieren Sie den Kundensupport, wenn Sie Bedenken haben. Wenn Sie aufmerksam sind und die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen, können Sie die Vorteile von P2P-Transaktionen voll genießen.