Möchten Sie in die Kryptowelt eintreten, aber können den ersten KYC-Prozess nicht bestehen? Sie sind nicht allein, das ist das Problem, das Authme lösen möchte.

Kontoeröffnungstraum zerplatzt: Warum ist KYC so schwer?

Awei starrte auf die Benachrichtigung auf seinem Handy: „Verifizierung fehlgeschlagen, bitte reichen Sie die Daten erneut ein.“ Dies war bereits das vierte Mal, dass er die gleiche Nachricht erhielt. Um an die Bitcoin-Schnellstraße anzuknüpfen, beschloss er, ein Konto bei einer Kryptowährungsbörse zu beantragen. Er hätte nicht gedacht, dass der anscheinend einfache KYC-Prozess zu einem zeit- und kraftaufwendigen Albtraum werden würde.

Awei machte ein Foto seines Ausweises, wie gefordert, wurde jedoch aufgrund von Lichtreflexion abgelehnt. Er wechselte den Winkel und das Licht und versuchte es dreimal, bevor er bestand. Dann musste er ein Foto mit handgeschriebenem Text machen, wobei er darauf achtete, dass die Schrift schön und ordentlich war, aber das System meldete, dass die Schrift undeutlich sei. Er nahm einen dickeren Stift und versuchte es erneut, aber scheiterte wieder.

Der letzte Schritt ist das Selfie. Awei bemüht sich, den hellsten Ort im Raum zu finden, wird jedoch mit der Meldung „Bildschärfe unzureichend“ konfrontiert. Unzufrieden läuft er sogar auf den Balkon, doch das starke Sonnenlicht überbelichtet das Bild. Er beißt die Zähne zusammen und versucht es fünfmal, verbraucht den ganzen Nachmittag, aber das Ergebnis bleibt „nicht bestanden“.

Solche Situationen sind im traditionellen Identitätsverifizierungsprozess nicht selten. Für viele Benutzer, die in die Web3-Welt eintreten möchten, ist der KYC-Prozess (Know Your Customer, kenne deinen Kunden) wie eine ständig sich schließende Tür.

Die umständliche und ineffiziente Identitätsverifizierung macht die ursprünglich vielversprechende Kontoeröffnung frustrierend und spiegelt die Probleme des bisherigen KYC-Prozesses wider.

Li Jiguang, der einen Hintergrund als White-Hat-Hacker hat, und Xu Naihe hatten ursprünglich vor, ein Unternehmen zur Gründung einer Kryptowährungsbörse zu gründen, entdeckten jedoch während ihrer Forschung, dass der Identitätsverifizierungsprozess, der für eine Börse unerlässlich ist, sowohl für Unternehmen als auch für Benutzer ein großes Problem darstellt.

Der Identitätsverifizierungsprozess ist nicht nur kompliziert, sondern auch die Kontosicherheit ist extrem niedrig und erfordert viel Zeit und Mühe, was die Benutzererfahrung sehr schlecht macht. Daher entscheiden sich viele Benutzer oft, das Angebot zu verlassen, bevor sie die Dienste überhaupt nutzen. Li Jiguang und Xu Naihe gründeten 2019 das KYC-Unternehmen Authme mit dem Ziel, den KYC-Prozess neu zu gestalten, um die Identitätsverifizierung schneller, sicherer und intelligenter zu gestalten.

Was ist KYC? Warum ist KYC wichtig?

KYC (Know Your Customer, kenne deinen Kunden) ist ein Identitätsverifizierungsprozess, der Benutzer auffordert, Ausweisdokumente wie Personalausweis, Reisepass und Führerschein sowie ein Foto von sich selbst oder sogar ein Video hochzuladen, um die echte Identität des Kunden zu bestätigen und Betrug, Geldwäsche und andere kriminelle Aktivitäten zu verhindern.

Die Bestätigung der Rechtmäßigkeit der Benutzeridentität kann Unternehmen helfen, verdächtige Geldbewegungen rechtzeitig zu erkennen und zu stoppen, um die Anforderungen der Geldwäschebekämpfung (AML) zu erfüllen. Darüber hinaus kann die Identitätsverifizierung durch KYC auch dazu beitragen, die Wahrscheinlichkeit von Identitätsdiebstahl durch Betrüger zu verringern und das Geld und die Datensicherheit von Unternehmen und Benutzern zu schützen.

„Was Banken oder Versicherungen am meisten interessiert, sind tatsächlich Vermögensverluste“, fügte Li Jiguang, CEO von Authme, hinzu. Wenn ein Benutzer Opfer einer Identitätsfälschung wird, kann dies nicht nur zu Vermögensverlusten führen, sondern auch die persönliche Kreditwürdigkeit des Benutzers beeinträchtigen. Ganz zu schweigen von der Versicherungsbranche, wo es zu einem moralischen Risiko kommen könnte, dass „Leben gefährdet wird, um Versicherungszahlungen zu erhalten“.

Neben den stark regulierten Branchen wie Finanzdienstleistungen und virtuellen Währungsanbietern, die aufgrund gesetzlicher Anforderungen KYC durchführen müssen, haben auch Anbieter wie elektronische Zahlungen, Online-E-Commerce, Autovermietungen und Dating-Plattformen begonnen, einen Bedarf an Online-Identitätsverifizierung zu erkennen. Beispielsweise müssen Autovermieter sicherstellen, dass die Benutzer über gültige Fahrerlaubnisse verfügen, oder Dating-Apps, um das Problem des Betrugs zu lösen, erkennen zunehmend die Bedeutung der Identitätsverifizierung.

Deepfake-Fälschungen überall! Wie geht KYC damit um?

In den letzten Jahren haben sich die Betrugsmethoden ständig weiterentwickelt, insbesondere mit dem Aufstieg der Deepfake-Technologie, die die Identitätsverifizierung noch schwieriger macht.

Anfang dieses Jahres verlor ein Benutzer einer internationalen Kryptowährungsbörse aufgrund der Deepfake-Technologie 2 Millionen US-Dollar, was die Branche erschütterte. Hacker nutzten gestohlene persönliche Daten, um in das Benutzerpostfach einzudringen, das Passwort zurückzusetzen und mithilfe von KI und Deepfake gefälschte Dokumente und Gesichter zu erstellen, die erfolgreich die KYC-Prüfung der Börse bestanden. Schließlich beantragten sie erfolgreich eine Änderung der Telefonnummer, der E-Mail-Adresse und des Google-Authentifikators, was zu einem erheblichen Verlust an Vermögenswerten führte.

Diese Ereignisse zeigen, dass traditionelle KYC-Systeme in der Sicherheitsgewährleistung und der Verbesserung der Benutzererfahrung in Schwierigkeiten geraten sind: Zu strenge Verifizierungsprozesse schrecken Benutzer ab, während technische Schwachstellen Unternehmen enormen Risiken aussetzen.

Angesichts der immer ausgeklügelteren Betrugsmethoden, wie gefälschten Dokumenten und Deepfake-generierten Gesichtern, muss der KYC-Prozess auch technologisch aufgerüstet werden, um mit Betrug in einen „Rüstungswettlauf“ zu treten. Technologien wie Bildanalyse, Gerätesicherheitsüberprüfungen und Abgleiche mit staatlichen Datenbanken sind mittlerweile Standardausstattung.

Um all diese Probleme zu lösen, hat Authme Technologien wie KI-Identitätsverifizierung, OCR-Dokumentenerkennung, NFC-Chip-Dokumentenverifizierung und Gesichtserkennung entwickelt, um die Möglichkeiten von Betrug und Identitätsdiebstahl auf ein Minimum zu reduzieren.

Li Jiguang wies darauf hin, dass der KYC-Verifizierungsprozess nicht nur die Daten mit den Informationen aus staatlichen Datenbanken abgleicht, sondern auch durch die Analyse von Lichtmustern in Fotos, Gesichtstiefen, Hauttexturen, Mikrozirkulationen und anderen feinen biologischen Merkmalen mehrere Analysen durchführt, um gefälschte Identitäten und Deepfake-Angriffe zu verhindern.

Darüber hinaus kann die Gesichtserkennungstechnologie von Authme schnell bestätigen, dass der Benutzer und das Foto des Ausweises dieselbe Person sind, selbst wenn es sich um Fotos vor und nach einer Gewichtsreduktion oder sogar um Schulbilder handelt. Dies kann durch KI-Technologie unterstützt werden und erreicht eine Erkennungsrate von 99,7 %.

Anträge werden einfach nicht genehmigt! KYC ist das größte Problem für Anbieter und Benutzer

Für Finanzdienstleister, Autovermietungsplattformen und sogar Dating-Apps ist der Wert von KYC nicht nur die Einhaltung von Vorschriften, sondern auch der Schlüssel zur Steigerung des Vertrauens und der Zufriedenheit der Benutzer.

Allerdings beschränken sich die Herausforderungen bei der Identitätsverifizierung nicht nur auf die Sicherheit; die Optimierung der Benutzererfahrung ist ebenfalls von entscheidender Bedeutung.

„Oft wollen Benutzer ein Konto eröffnen, weil sie gerade Bedarf haben“, sagte Li Jiguang, „egal ob es darum geht, ein Börsenkonto zu eröffnen oder ein Motorrad zu mieten. Wenn die KYC-Prüfung 2 Tage dauert und die Benutzer 3-4 Mal wiederholt beantragen müssen, werden sie möglicherweise nie wiederkommen.“

Je komplizierter der Prozess, desto wahrscheinlicher ist es, dass potenzielle Benutzer sich entscheiden, aufzugeben. Nur wenn die Verifizierung schnell, intelligent und sicher wird, kann KYC sein volles Potenzial entfalten.

Der traditionelle KYC-Prozess ist auf eine große Menge an manueller Überprüfung angewiesen, was nicht nur zeit- und arbeitsintensiv ist, sondern auch unterschiedliche Überprüfungsstandards von verschiedenen Personen zu Sicherheitslücken führen kann.

Um den Vorschriften zu entsprechen, müssen Unternehmen oft erhebliche Kosten aufwenden, und die Benutzer müssen in einen schmerzhaften „Antrag-Rundlauf“ eintreten, was beide Seiten frustriert.

Und mit Hilfe der KI-Technologie von Authme können Benutzer jetzt einfach ein Foto ihres Ausweises mit ihrem Handy hochladen und ein einfaches Selfie machen. Das System kann die Identität schnell erkennen, und der gesamte Prozess kann innerhalb von 3 Minuten abgeschlossen werden.

Jetzt kann all dies endlich so einfach abgeschlossen werden, wie die Benutzer es sich wünschen, um die Verifizierung abzuschließen und in die Web3-Welt einzutreten, ohne ein weiteres „Antragsabenteuer“ erleben zu müssen.

Derzeit unterstützt Authme Ausweisdokumente aus über 190 Ländern und bietet vielfältigere Anwendungsszenarien, einschließlich Finanzdienstleistungen, elektronischer Zahlungen, E-Commerce und sozialer Medien. In Zukunft planen sie, den digitalen Identitätsverifizierungsdienst weiter zu optimieren, einschließlich der Stärkung der Cloud-Sicherheitsbereitstellung und der Implementierung von Quantenverschlüsselung, um zu verhindern, dass Kommunikationsprozesse abgefangen werden, und um Datenschutz und Systemintegrität zu gewährleisten.

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