Nepal ghi nhận 64% vụ lừa đảo liên quan đến không gian mạng tính đến tháng 5/2024, bất chấp lệnh cấm tiền mã hóa. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) kêu gọi tăng cường giám sát giao dịch và nâng cao nhận thức cộng đồng.
Ngày 18/11, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) Nepal, trực thuộc Ngân hàng Trung ương Nepal (Nepal Rastra Bank), công bố báo cáo Phân tích Chiến lược cho thấy tiền mã hóa đang bị lợi dụng rộng rãi trong các hoạt động lừa đảo mạng, bất chấp lệnh cấm giao dịch tài sản số tại quốc gia này.
Theo FIU, tội phạm mạng đang chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tiền mã hóa để rửa tiền, gây khó khăn cho truy vết và thu hồi tài sản. Tính chất dễ dàng chuyển tiền mã hóa qua biên giới, đặc biệt là tới các tài khoản ở nước ngoài, càng làm phức tạp thêm quá trình điều tra và truy bắt tội phạm.
Báo cáo cũng chỉ ra sự gia tăng đáng kể số lượng người dân Nepal trở thành nạn nhân của các chương trình đầu tư tiền mã hóa lừa đảo. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội và quảng cáo trực tuyến để tiếp cận nạn nhân, đưa ra những lời hứa hẹn về lợi nhuận phi thực tế.
Nguồn: Nepal Rastra Bank Thách thức từ sự im lặng của nạn nhân
Một thách thức lớn trong việc xử lý tình trạng trên là sự im lặng của các nạn nhân. Do giao dịch tiền mã hóa bị cấm tại Nepal, nhiều người e ngại, xấu hổ hoặc lo sợ hậu quả pháp lý nên không trình báo vụ việc với cơ quan chức năng. Điều này khiến việc thống kê đầy đủ quy mô của vấn nạn gặp nhiều khó khăn, đồng thời tạo điều kiện cho các hoạt động lừa đảo tiếp tục hoành hành.
Thống kê cho thấy, đến tháng 5/2024, khoảng 64% các vụ lừa đảo được báo cáo tại Nepal có liên quan đến không gian mạng, cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn đề.
Khiếu nại liên quan đến gian lận được ghi nhận vào năm 2024. Nguồn: Nepal Rastra Bank
Trước thực trạng này, FIU đã đề xuất một số giải pháp then chốt. Thứ nhất, tăng cường giám sát các giao dịch tiền mã hóa và đào tạo các tổ chức tài chính để nhận diện các dấu hiệu đáng ngờ, đồng thời báo cáo kịp thời cho cơ quan chức năng. Thứ hai, nâng cao nhận thức cộng đồng về rủi ro của các chương trình đầu tư tiền mã hóa lừa đảo, giúp người dân trang bị kiến thức và kỹ năng cần thiết để tự bảo vệ mình.
Cuối cùng, FIU nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tăng cường hợp tác giữa các cơ quan và cập nhật khung pháp lý để đối phó hiệu quả với các hành vi gian lận trong lĩnh vực thanh toán số.
Động thái của FIU Nepal diễn ra trong bối cảnh các nước trên thế giới đang tăng cường kiểm soát tiền mã hóa. Tại hội nghị G20 gần đây ở Mỹ, Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc, ông Choi Sang-Mok, đã công bố quy định mới, yêu cầu các tổ chức thực hiện giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới phải đăng ký với cơ quan chức năng và báo cáo chi tiết giao dịch hàng tháng với Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc.