Beim Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel handelt es sich um den Kauf und Verkauf digitaler Währungen, ohne dass eine Drittpartei erforderlich ist. Beim P2P-Handel können Käufer und Verkäufer Preise festlegen, Partner auswählen und entscheiden, wann gehandelt werden soll. Es ermöglicht auch gewissenhaften und erfahrenen Händlern, günstige Handelsbedingungen zu finden und zu nutzen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.
P2P-Kryptowährungsmärkte ermöglichen den direkten Austausch von Kryptowährungen zwischen einzelnen Benutzern. Es gibt keine zentrale Behörde oder Drittpartei, daher gibt der P2P-Handel den Benutzern mehr Kontrolle über ihre Gelder und ermöglicht ihnen, ihre Identität bei Transaktionen zu schützen.
Trotz dieser Vorteile sind mit dem P2P-Handel auch Risiken verbunden, über die sich Benutzer genau im Klaren sein sollten, bevor sie diese Funktion ausprobieren. Häufige Risiken, denen Händler ausgesetzt sind, sind gefälschte Zahlungsnachweise, Rückbuchungsbetrug, falsche Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffe, Betrugstriangulation und Spoofing.
Ist P2P-Handel sicher?
Wie jede Art des Handels birgt auch der P2P-Handel einige Risiken, die je nach Börse und ihren Sicherheitsmaßnahmen variieren. Während ältere Börsen einem höheren Diebstahl- und Betrugsrisiko ausgesetzt sind, haben viele neuere P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen deutlich verbessert.
Beispielsweise verfügt eine Top-P2P-Börse heutzutage in der Regel über Treuhanddienste, regelmäßige Sicherheitsupdates und strenge Identitätsprüfungsprozesse (und andere Maßnahmen), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten.
Doch selbst wenn angemessene Schutzmaßnahmen vorhanden sind, sind alle Handelsaktivitäten mit Risiken verbunden – und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Was sind einige häufige P2P-Betrügereien?
Zahlungsnachweis oder gefälschte SMS
Betrüger können Quittungen digital manipulieren, um Sie davon zu überzeugen, dass sie eine Zahlung gesendet haben, und Sie dazu zu verleiten, die Kryptowährung für sie freizuschalten. Ein Beispiel ist SMS-Phishing, bei dem Kriminelle eine Textnachricht fälschen, um Opfer darüber zu informieren, dass sie eine Zahlung erhalten haben.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Als Verkäufer sollten Sie die Transaktion erst freischalten, nachdem Sie überprüft haben, ob sich die Zahlung bereits in Ihrem Wallet oder Bankkonto befindet.
Rückbuchungsbetrug
Kriminelle können Rückbuchungen auf Zahlungsplattformen nutzen, um ihre Zahlungen nach Erhalt Ihrer Vermögenswerte rückgängig zu machen. In vielen Fällen versuchen sie, über ein Drittkonto zu bezahlen. Einige Zahlungsmethoden wie Schecks und Online-Geldbörsen ermöglichen einfachere Rückbuchungen.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Konten Dritter. Reichen Sie in diesem Fall eine Klage gegen die Plattform ein und veranlassen Sie eine Rückerstattung auf das Konto des Käufers.
Falsche Überweisung
Wie beim Rückbuchungsbetrug kann ein Betrüger versuchen, Ihr Vermögen zu stehlen, indem er sich an seine Bank wendet, um eine fehlerhafte Transaktion zu melden und deren Rückabwicklung zu verlangen. Einige Betrüger drängen Sie möglicherweise sogar dazu, den Vorfall nicht zu melden, indem sie Panikmache anwenden und Sie beispielsweise warnen, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal ist.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Lassen Sie sich nicht von Panikmache einschüchtern. Sammeln Sie systematisch Beweise wie Screenshots Ihrer Korrespondenz und Ihres Umgangs mit diesen Kriminellen.
Man-in-the-Middle-Angriffe
Bei einem Man-in-the-Middle-Angriff stellt sich ein böswilliger Akteur zwischen einen Benutzer und eine andere Anwendung, Organisation oder Einzelperson und kommuniziert im Namen dieses Partners, um Vermögenswerte oder vertrauliche Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Zu den drei Haupttypen von Man-in-the-Middle-Angriffen gehören Liebesbetrug, Investitionswerbung und E-Commerce-Shopping.
Liebesbetrug. In dieser Situation gibt der Betrüger vor, eine Online-Beziehung zu seinem Opfer aufzubauen. Sobald sie das Vertrauen des Opfers gewonnen haben, werden sie es dazu verleiten, ihm mit etwas Geld oder Kryptowährung bei der Lösung seiner finanziellen Probleme zu helfen oder vertrauliche Informationen wie private Schlüssel weiterzugeben. Schließlich werden sie jeglichen Kontakt zum Opfer abbrechen, sobald sie ihr böses Ziel erreicht haben.
Anlagebetrug. Beim Anlagebetrug treten Kriminelle an Opfer heran und überzeugen diese erfolgreich davon, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren. Als „Mittelsmann“ zwischen Opfern und Investitionsmöglichkeiten können Betrüger das Geld der Benutzer unter dem Vorwand, für sie zu „investieren“, dorthin transferieren, wo sie wollen.
E-Commerce-Betrug. Bei E-Commerce-Betrügereien gibt sich ein Betrüger als Online-Verkäufer aus, der gewünschte Artikel zu ermäßigten Preisen anbietet. Die Betrüger bestehen darauf, dass ihre Opfer Kryptowährungszahlungen auf ihre Wallets leisten müssen, und sobald dies erledigt ist, werden sie verschwinden, ohne die versprochenen Produkte zu liefern.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Reagieren Sie nicht auf Handelsanfragen auf einer Social-Media-Plattform. Beschränken Sie die Kommunikation mit Ihrer Gegenpartei vor und während des Handels auf die offizielle Plattform.
Dreiecksbetrug
Beim Dreiecksbetrug nehmen zwei Betrüger fast gleichzeitig zwei Bestellungen desselben Verkäufers an, was letztendlich den Verkäufer verwirrt und mehr Kryptowährung freigibt, als er bezahlt hat.
Beispielsweise erhält Käufer A eine Kryptowährungsbestellung im Wert von 5.000 BUSD (Bestellung A), während Käufer B eine Bestellung im Gegenwert von 6.000 BUSD (Bestellung B) erhält.
Käufer B überweist dann 5.000 BUSD an den Verkäufer, während Käufer A Bestellung A als bezahlt markiert. Anschließend gibt der Verkäufer die Kryptowährung an Käufer A frei und schließt damit die Bestellung A über 5.000 BUSD ab. Käufer B sendet weitere 1.000 BUSD an den Verkäufer, legt einen Zahlungsnachweis für die 5.000 BUSD vor, die er von Käufer A plus 1.000 BUSD erhalten hat, und zwingt den Verkäufer, die digitalen Vermögenswerte gemäß Anordnung B freizugeben.
Als sich die Lage legte, stellte sich heraus, dass der Verkäufer Kryptowährungen im Wert von 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD ausgegeben, aber nur 6.000 BUSD erhalten hatte.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr Portemonnaie, um sicherzustellen, dass Sie die vollständigen Zahlungen für alle ausstehenden P2P-Transaktionen erhalten haben.
Phishing
Spoofing ist eine böswillige Angriffsart, bei der Betrüger gefälschte Profile verwenden, um Benutzer dazu zu verleiten, ihnen Vermögenswerte oder Informationen zu senden. Ein böswilliger Akteur könnte sich beispielsweise als Kundendienstmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um Zugriff auf persönliche Daten oder Kryptowährungskonten zu erhalten.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS. Klicken Sie beim Überprüfen von Nachrichten nicht auf unbekannte Links, bevor Sie die Quelle überprüft haben. Sie sollten außerdem nur Hilfe von offiziellen P2P-Börsen in Anspruch nehmen.
So erkennen Sie Risiken
Vor dem Handel
Überprüfen Sie das P2P-Werbeprofil. Überprüfen Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie mit einem von ihnen einen Handel eingehen. Einige Dinge, die Sie beim Anzeigen von P2P-Profilen beachten sollten, sind:
Anzahl der Transaktionen: Eine niedrige Anzahl ist nicht unbedingt schlecht, aber eine hohe Anzahl abgeschlossener Transaktionen kann ein Zeichen für eine vertrauenswürdige P2P-Partei sein.
Abschlussquote: Überdenken Sie es noch einmal, wenn diese Quote unter 80 % liegt, da dies ein Hinweis darauf sein kann, dass der Händler die Angewohnheit hat, aus Geschäften auszusteigen.
Verkäufer- oder Benutzer-Feedback: Wenige positive Bewertungen oder viele negative Bewertungen können auf ein höheres Transaktionsrisiko hinweisen.
Sehen Sie sich die Anzeige sorgfältig an. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Überprüfen Sie Preise, Mengen, akzeptierte Zahlungsmethoden, Einschränkungen (z. B. Transaktionslimits) und andere Geschäftsbedingungen. Verdächtig ist beispielsweise ein zu großer Unterschied zwischen P2P-Preisen und Marktpreisen auf anderen Handelsplattformen.
Beim Handel
Seien Sie immer vorsichtig, wenn Sie mit P2P-Käufern interagieren. Zu den Gefahrenzeichen gehören:
Der Käufer fordert Sie dringend auf, die Kryptowährung freizuschalten.
Käufer verlangen unnötige Informationen.
Der Käufer hat nicht geantwortet.
Der Käufer beantragt bei Ihnen einen Kredit.
Der Käufer zahlt weniger als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Der Käufer zahlt mehr als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Käufer benötigen Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform.
Der Käufer fordert die Zahlung über einen Dritten an.
Seien Sie stets wachsam, wenn Sie mit P2P-Verkäufern interagieren. Zu den Gefahrenzeichen gehören:
Der Verkäufer fordert Sie auf, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bezahlt haben.
Händler benötigen Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform.
Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.
Der Verkäufer verlangt von Ihnen eine zusätzliche Provision.
Nach der Transaktion
Zu den Warnsignalen bei der Interaktion mit P2P-Käufern gehören:
Der Käufer hat die von Ihnen bezahlte Immobilie nicht erhalten.
Der Scheck des Käufers ist eingegangen.
Ihr Bankkonto wird nach Eingang der Zahlung vom Käufer gesperrt.
Der Käufer veranlasst eine Rückbuchung über seine Bank, nachdem Sie ihm Ihr Krypto überwiesen haben.
Allgemeine Tipps, um sich vor Betrug zu schützen
Handeln Sie auf seriösen Plattformen
Wählen Sie die besten P2P-Plattformen, die den Benutzern starke Sicherheitsfunktionen bieten. Zu den beliebten Funktionen gehören:
Risikomanagementfunktionen. Eine Plattform, die vor dem Kauf oder Verkauf bestimmte Anforderungen durchsetzt, kann dazu beitragen, inaktive, unzuverlässige oder minderwertige Anzeigen zu reduzieren. Besser noch: Es sollte eine ausgefeilte Order-Matching-Logik geben, um Benutzer vertrauenswürdigen Händlern und nur verifizierten Verkäufern zuzuordnen, sowie Risikomanagement-Algorithmen zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten.
Einige Algorithmen sind sogar optimiert, um die Handelsaktivität potenzieller böswilliger Akteure einzuschränken. Darüber hinaus kann die Begrenzung von Abhebungen oder Verzögerungen dazu beitragen, die Gelder der Benutzer zu schützen.
Kennen Sie die Protokolle Ihrer Kunden (KYC). P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen können Anfängern helfen, vertrauenswürdige Handelspartner zu finden, indem sie die Überprüfung der Benutzeridentität erzwingen. Dies ermöglicht es Anfängern, mit verifizierten Händlern zu handeln, die über eine Erfolgsbilanz und eine zuverlässige Finanzierungsquelle verfügen.
Treuhandservice. Treuhanddienste bieten Käufern und Verkäufern eine sichere Möglichkeit, Waren oder Vermögenswerte auszutauschen. Ein vertrauenswürdiger Dritter – typischerweise eine P2P-Plattform – wickelt den Geldaustausch zwischen den Transaktionsparteien ab, um sichere und faire Transaktionen zu gewährleisten.
Kundenbetreuung. Obwohl P2P-Transaktionen in der Regel ohne Zwischenhändler ablaufen, kann der Kundensupport der P2P-Plattform dennoch eingreifen, wenn Benutzer Probleme mit der Transaktion haben.
Automatische Zahlung. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Plattformen, die Freischaltung von treuhänderisch hinterlegten Kryptowährungen automatisch durchzuführen, ohne dass ein manueller Eingriff erforderlich ist. Käufer können ihre neu erworbenen Vermögenswerte sofort erhalten, und Verkäufer müssen nicht jede Bestellung auf Zahlung überprüfen oder Vermögenswerte manuell entsperren.
Sperrfunktion. Mit der Blockierungsfunktion können Sie verdächtige Benutzer blockieren. Wenn Sie mit jemandem eine unangenehme Erfahrung gemacht haben, können Sie diesen Benutzer blockieren und verhindern, dass er erneut mit Ihnen Geschäfte tätigt.
Kommunizieren Sie nur auf der Plattform
Vermeiden Sie die Kontaktaufnahme mit potenziellen Handelspartnern auf verdächtigen Websites und seien Sie vorsichtig bei Preisen, die zu gut klingen, um wahr zu sein. Darüber hinaus macht es die Kommunikation über externe Kanäle für Betrüger einfacher, Sie fälschlicherweise anzufechten und zu leugnen, dass die Transaktion jemals stattgefunden hat.
Überprüfen Sie Ihre Transaktionen noch einmal
Denken Sie daran, beim Peer-to-Peer-Handel alle Informationen Ihrer Gegenpartei zu überprüfen. Überprüfen Sie alle Belege und Transaktionen sorgfältig, um sicherzustellen, dass nichts digital verändert wurde. Hier sind einige Tipps zur Erkennung gefälschter Zahlungsnachweise:
Überlappender Text
Verschiedene Farben
Verschiedene Schriftarten
Größenunterschied
Sie können auch ein kostenloses Online-Bildforensik-Tool verwenden. Suchen Sie nach „Fake Image Detector“ oder „Altered Image Forensics Tool“, um diese Tools zu verwenden.
Machen Sie Screenshots
Bewahren Sie Aufzeichnungen über alle Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, für den Fall, dass Sie Berufung einlegen müssen.
Haben Sie gezielte Werbung
Wenn Sie über ein etabliertes Kryptowährungsnetzwerk verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeigen nur die Personen erreichen, mit denen Sie Transaktionen durchführen möchten. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie nur mit bestimmten Personen – das können Personen sein, die Sie bereits kennen und denen Sie vertrauen, oder Benutzer, mit denen Sie in der Vergangenheit erfolgreich zusammengearbeitet haben. Das Ausblenden von Anzeigen kann auch hilfreich sein, wenn Sie eine große Transaktion durchführen möchten.
Blockieren Sie verdächtige Parteien
Blockieren Sie proaktiv Benutzer, mit denen Sie suboptimale Transaktionen durchführen, um Sie vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.
Beschwerden
Wenn Sie Probleme haben, wenden Sie sich an den Kundendienst und reichen Sie eine Beschwerde ein. Denken Sie daran, alle Nachweise im Zusammenhang mit Ihrer Transaktion bereitzustellen, damit der Kundensupport Sie besser unterstützen kann.
Zusammenfassung
Um Ihr Vermögen zu schützen, ist es wichtig, sich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit dem P2P-Handel bewusst zu sein. Dazu gehört, dass Sie die Bedingungen jeder Vereinbarung verstehen, auf Warnsignale achten und Plattformen mit starken Sicherheitsfunktionen nutzen.
Bitte lassen Sie bei P2P-Transaktionen Vorsicht walten und wenden Sie sich bei Bedenken an den Kundendienst. Wenn Sie aufmerksam sind und die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen, können Sie alle Vorteile von P2P-Transaktionen nutzen.