Diese Serie ist ein Schulungshandbuch für neue Mitarbeiter, das die Logik des virtuellen Währungshandels (Händler, Einzelhändler) sowie rechtliches Wissen enthält. Es ist super detailliert und zum Speichern geeignet.
In der Tat gibt es in der Praxis bei eingefrorenen Bankkarten nicht viel Unterschied zwischen diesen Hauptkategorien. Daher habe ich beschlossen, diese Reihe zu schreiben, damit Freunde, die zum ersten Mal mit eingefrorenen Karten konfrontiert sind, nicht in Panik geraten, sondern die Logik und die Folgen verstehen. Ich hoffe, dass es auch als Lehrmaterial für neue Mitarbeiter dienen kann, und dass neue Anwälte, die in dieses Gebiet einsteigen möchten, durch das Lesen meiner Artikel direkt einsteigen können.
Ich habe damit auch einen Beitrag zur Branche geleistet. Nachdem Sie meine Serie gelesen haben, müssen Sie sich die Kurzvideodrehbücher an anderen Orten nicht mehr ansehen.
Betrugsfälle im Zusammenhang mit virtuellen Währungen treten in der Regel beim OTC-Handel sowohl drinnen als auch draußen auf. Wenn Sie nur spielen, besteht kaum die Möglichkeit, dass dies passiert, denn wenn das Kapital verloren geht, gibt es keinen Auszahlungsverkehr mehr.
Dieser Artikel wird viele Hater dazu bringen, automatisch zu widersprechen und zu sagen, ich mache Panik, um Profit zu erzielen. Das ist nicht richtig. Nur wenn Sie Ihre Karte einfrieren, in Panik geraten und mich finden, kann ich Ihnen eine Lösung anbieten, die möglicherweise zu einem Gewinn aus Ihrem unzureichenden Verständnis führt.
Die grundlegende Logik des Handels mit virtuellen Währungen:
Zuerst müssen Sie verstehen, welche Art von Geldern im Kryptomarkt vorhanden sind. Ich sage Ihnen, es gibt im Kryptomarkt kein sogenanntes „weißes Geld“. Die Geldquellen der U-Händler sind nichts anderes als Krypto-Trading (Einzelhändler), Devisen (Großhandel), Online-Glücksspiel, Pyramidensysteme, Telefonbetrug usw. Wenn Sie mir widersprechen wollen, sagen Sie mir, welche anderen Gelder es im Kryptomarkt gibt.
Schauen wir uns zuerst die Perspektive des seriösen Händlers an: Die Risikokontrollstandards sind: echte Identitätsprüfung, strenge Überprüfung der Transaktionen, innerhalb von zwei Wochen keine Geldeingänge, Risikohinweis, Telefonaufzeichnung, vollständige Aufzeichnung der Handelsaktivitäten.
Ist das nützlich? Es ist nur eine Art von Selbstberuhigung, die damit die zweite und dritte Ebene des schwarzen Geldes blockiert, aber das einzige, was nicht blockiert wird, ist das erste schwarze Geld. Betrüger können leicht das Risikokontrollsystem dieser Händler umgehen.
Wie der Händler das schwarze Geld erhalten hat, ist ein ungelöstes Problem, das dazu führt, dass der Einzelhändler das zweite schwarze Geld und die eingefrorene Karte ebenfalls nicht lösen kann.
Händler-Perspektive: Händler Zhang San handelt an der Börse und hat auch die Kontobewegungen des Käufers sehr streng überprüft. Er hat WeChat hinzugefügt, die Identität an der Börse, WeChat und Bankkarte stimmen überein, die Sprachkommunikation über den Zweck des Kaufs von U wurde aufgezeichnet, alles geschah auf freiwilliger Basis, und die Kontobewegungen sind sehr sauber, da es sich um Geld handelt, das gerade von der Bank geliehen wurde. Es ist von sehr hoher Qualität und kann abgeschlossen werden.
Käufer-Perspektive: Käufer Li Si hat es schwer, einen großen Online-Profi Wang Wu zu treffen, der mich in die Welt des Futures bringen will (mit verschiedenen Gründen wie Investitionen oder Romanzen). Ich muss ein Konto eröffnen, also gebe ich ihm meine Handynummer, ein Foto meines Personalausweises und meine E-Mail-Adresse. Ich bekomme eine SMS, die mich zur Registrierung bei OKX, Binance, Huobi auffordert, ich verstehe es nicht, aber die Assistentin von Wang Wu hilft mir bei allem, und ich lade eine Futures-Software herunter, die sehr legitim aussieht. Wang Wu sagt, ich kann direkt auf die Handelsplattform einzahlen, also überweise ich Geld an einen Mann namens Zhang San, und nachdem ich überwiesen habe, wird der entsprechende Betrag im Hintergrund der Futures-Software hinzugefügt.
Als ich versuchte, Geld abzuheben, verlief alles reibungslos, und das Geld wurde auf mein Bankkonto überwiesen. Ich schaute mir die täglichen Gewinne an und hatte wirklich das Gefühl, dass ich abheben würde.
Gottes Perspektive: Käufer Li Si wurde von einem Online-Betrug über ein "Schlachtbank"-Schema betrogen, er wurde in eine Handelsplattform gezogen, um Vertrauen zu gewinnen, und gab seine Identität, WeChat, Handynummer, E-Mail usw. an, um sich bei der OKX-Börse zu registrieren. Dann benutzte der Betrüger Wang Wu Li Sis Informationen, um auf der Börse zufällig einen Händler zu finden, um U zu kaufen. Da Li Si eine normale Person ist, ist die Überprüfung der Informationen sehr leicht. Der Händler verlangte bestimmte Informationen, und der Betrüger ließ Li Si diese Informationen senden.
Nachdem die Überprüfung bestanden wurde, gab der Händler die Kontonummer an den Betrüger weiter, und der Betrüger leitete die vom Händler bereitgestellte Kontonummer an Li Si weiter, damit er an diesen Händler überweisen kann. Li Si und der Händler haben keinen Kontakt; er denkt, das Geld geht an die Handelsplattform. Der Betrüger kann auch die Kontonummer des Händlers zeitlich begrenzt auf der Plattform anzeigen, was noch verwirrender ist.
Nachdem Li Si überwiesen hat, gibt der Händler die Währung frei, der Betrüger zieht ab, und dann wird dem Konto von Li Si manuell ein Betrag auf der Handelsplattform hinzugefügt. Der Betrug ist abgeschlossen.
Im gesamten Handelsprozess sind der Händler und der echte Käufer Li Si völlig unabhängig und kennen sich nicht; der Betrüger vermittelt die Informationen zwischen ihnen.
Nachdem der Händler U verkauft hat, muss er auf der Plattform einen Auftrag zum Empfang von U aufgeben. Wenn zu diesem Zeitpunkt ein Einzelhändler U verkauft, dann herzlichen Glückwunsch, der Einzelhändler übernimmt die zweite Hand des schwarzen Geldes, was zu eingefrorenen Karten führt. Dies hat nichts damit zu tun, dass der Einzelhändler die Registrierungszeit, die Anzahl der Transaktionen und die Erfolgsquote des Händlers überprüft; das hilft nur wenig, denn der Händler ist ein seriöser Händler.
Deshalb sind die Registrierungszeiten, die Anzahl der Transaktionen und die Erfolgsquote des Händlers für Einzelhändler völlig bedeutungslos. Das Wichtigste ist, die Geldquelle des Händlers zu überprüfen und nicht diese Daten, denn der Händler selbst weiß nicht einmal, wie er betrogen wurde.
Der ursprüngliche Käufer Li Si ist jetzt immer noch in der Freude des täglichen Gewinns auf der Handelsplattform gefangen, und wenn er eine kleine Abhebung vornehmen möchte, wird der Betrüger das U, das er betrogen hat, an die Börse überweisen, um es dem Händler zu verkaufen, damit er die Zahlung leisten kann. Der Händler überweist an Li Si, und nachdem Li Si das Geld erhalten hat, glaubt er noch mehr an diese Handelsplattform.
Der Betrüger wird dazu bringen, dass Li Si immer wieder investiert, immer größere Beträge leiht und investiert, bis am Ende Möglichkeiten gefunden werden, um Li Si Verluste zuzufügen. Wenn Li Si keine Verluste erleidet oder kein Geld mehr hat, wird der Betrüger sein Netz schließen, was möglicherweise schon einen Monat gedauert hat.
Li Si hat schließlich entdeckt, dass er betrogen wurde und hat den Onkel informiert. Der Händler hat das schwarze Geld und die Karte wurde eingefroren, der Einzelhändler hat U an den Händler verkauft und die Karte wurde eingefroren. Das Geld, das der Einzelhändler für den U-Verkauf erhalten hat, wurde an seine Familie überwiesen, um die Hypothek zu tilgen, und die Karte wurde ebenfalls eingefroren...
Das sind die Konsequenzen.
Unlösbar!!!
Händler werden auf die Liste der Sanktionen mit zwei Konten gesetzt, der Onkel kommt von einem anderen Ort und zwingt zur Unterwerfung, alle Bankkonten werden eingefroren, der Händler zieht sich mit Verlusten zurück, und die Freigabe der Bankkarte benötigt Zeit und Kosten; die Liste mit zwei Konten lässt sich nicht beheben.
Das ist die grundlegende Logik des Handels mit virtuellen Währungen, die zur Einfrierung der Karten geführt hat.
Oben wurde von seriösen Händlern gesprochen, aber wie spielen die unseriösen Händler? Die Händler, die in den ersten zehn Seiten der Handelsbörse aufgeführt sind, waschen direkt Geld.
Wenn ein seriöser Kryptowährungs-Händler kein Geld verdient, wird er langsam zum unseriösen Händler. Jeden Tag habe ich viele Neulinge, die an der Börse mit eingefrorenen Karten handeln, und das liegt an den Fallen, die von diesen unseriösen Händlern aufgestellt werden. Wie stellen sie Fallen an der Börse auf?
Der erste Schritt besteht darin, ein seriöses Händler-Konto zu haben, das schon lange besteht und über große Kundenmanager-Ressourcen verfügt, sodass man unbegrenzt neue Händler-Konten eröffnen kann.
Der zweite Schritt besteht darin, nach Studentenjobs, älteren Menschen aus ländlichen Gebieten usw. zu suchen, die kein Handelsplatzkonto haben. Möglicherweise werden ihnen bei der Registrierung eines Internetkontos ein paar Dutzend Yuan als Belohnung gegeben, und das Handelsplatzkonto wird nur zufällig registriert, oder es handelt sich um Teilzeitkräfte, die im Flugzeug rekrutiert werden, die U erst nach der Registrierung und Bestätigung erhalten. Viele Menschen machen das, und der Betrüger hinterlegt eine Kaution von 10.000 bis 20.000 U.
Der dritte Schritt besteht darin, WeChat-Konten zu betrügen, zu stehlen oder zu vermieten. Betrug und Diebstahl erfolgen in der Regel durch die Ansprache von Grundschülern, indem man ihnen verspricht, Spiel-Skins zu schenken, und sie dazu bringt, ihr WeChat-Passwort zu senden, dann werden alle Kontakte gelöscht. Nach dem Diebstahl können die Grundschüler nichts zurückbekommen.
Eine andere Methode besteht darin, direkt im Flugzeug WeChat-Konten zu vermieten oder zu verkaufen, indem der echte Kontoinhaber WeChat hinzufügt. Der Betrüger sendet während des Fluges Nachrichten an den Kontoinhaber, der sie an den Verkäufer weiterleitet, ähnlich wie bei einer Telefonnummer.
Dann mietet oder verkauft man eine Handynummer, oder eine Telefonnummer. Der Betrüger ruft den Besitzer der Telefonnummer an, und dann ruft der Besitzer sein zweites Telefon an und bildet ein Gespräch.
Jetzt hat man die WeChat-ID, die Handynummer und die Kontonummer des Händlers.
Die großen Händler im Betrugsnetzwerk beginnen, Aufträge zu platzieren. Wenn Neulinge U verkaufen, hören sie auf die halbfertigen Ratschläge von Anwälten, die die Registrierungszeit und die Anzahl der Transaktionen überprüfen. Diese Anwälte verwenden veraltete Strategien, die von den Betrügern längst entschlüsselt wurden, und ich fühle mich dabei wirklich schlecht.
Wenn Neulinge diese großen Händler finden, wird der Händler sofort mit einer gemieteten Telefonnummer den Verkäufer anrufen: "Hallo, ich habe ein Limit auf meiner Karte, ich werde dir mit der Karte meiner Familie überweisen. Für alle finanziellen Probleme übernehmen wir die Verantwortung."
Diese Versprechungen sind alles nur ein Scherz, tatsächlich hat die Börse keinen einzigen Händler bestraft. In diesem Moment, nachdem der Neuling Verkäufer zugestimmt hat, wird der Händler ihm sagen, dass dieses Händler-Konto ein Limit hat, und der Verkäufer muss in einem anderen Geschäft bestellen, das den Preis um einen Cent erhöhen kann.
Ein Neuling kann jetzt leicht hereinfallen, also wird eine Kontonummer bereitgestellt, um Zahlungen zu empfangen. Der Betrüger verbindet die Kontonummer mit dem Betrugsnetzwerk, und die Leute im Netzwerk lassen das Opfer direkt an den Verkäufer überweisen, was dazu führt, dass der Verkäufer schwarzes Geld erhält und die Karte einfriert, in die Liste mit zwei Konten aufgenommen wird und beim Versuch, sie freizugeben, eine Rückerstattung beantragen muss.
Händler verdienen in der Regel über 50%.
Zum Beispiel bei einem Auftrag über 300.000 Yuan, verdient der Händler 150.000 Yuan+, und mit der Sicherheitenzahlung deckt er bereits seine Kosten. Bei zwei Aufträgen macht er einen großen Gewinn, während der Neuling Verkäufer einen Verlust von 300.000 Yuan an schwarzem Geld trägt; Anwaltkosten und Rückerstattung sind ebenfalls 150.000 Yuan.
Das ist die Spielweise der unseriösen Händler.
An dieser Stelle werden viele Hater anfangen, mich anzugreifen und sagen, wie viel Geld sie in der Vergangenheit verdient haben, ohne jemals eingefrorene Karten gehabt zu haben. Du schüchterst nur die Neulinge ein.
Solche Menschen ignoriere ich in der Regel, denn ihr Verständnis ist begrenzt; in ihrem Leben haben sie vielleicht nur ein- oder zweimal große Beträge.
Jede Transaktion, die Sie im Kryptomarkt durchführen, wird von der Bank aufgezeichnet. Sie können einen Bekannten fragen, ob Ihr Konto von mehreren befugten Stellen überprüft wurde. Bei jedem Login zur Handelsplattform hat der Onkel Aufzeichnungen, und in einigen Regionen wird direkt eine Betrugswarnung ausgelöst.
Das ist der Punkt, an dem viele Menschen die Ursache für Betrug, den sie nicht finden können.
Einzelhändler sind hier in Ordnung. Wenn die Identität des Händlers an der Börse mit der des Zahlenden übereinstimmt, ist dies definitiv nicht der Fall von erster Ordnung, und in diesem Fall kann man den guten Glauben beantragen.
Wie kann man also seine Bankkarte entsperren? Welche Materialien werden benötigt?
Wie organisiert man die Materialien professionell, damit der Onkel sofort versteht?
Das Wichtigste ist, einen Fachmann zu finden, der Ihnen beim Schreiben hilft, damit Sie keinen Verlust erleiden.
Die Materialien, die für den guten Glauben vorbereitet werden müssen, sind:
Zuerst sollten die Beweisunterlagen nummeriert werden, zum Beispiel A1 (Bankauszug), um den Zweck zu belegen, in der Regel wird der Geldeingangsauszug vorgelegt.
A1 Bankauszug (Zahlungsnachweis).
A2 Kopie des Personalausweises (Vorder- und Rückseite), mit der aktuellen Zeitung und der Bankkarte, um zu beweisen, dass ich meine Bankkarte nicht vermietet, verliehen oder verkauft habe.
A3 Nachweis der Anstellung, Geschäftslizenz, Nachweis der Sozialversicherung, Arbeitsvertrag, Personalausweis usw. als unterstützende Beweise, dass Sie eine legale Arbeit haben.
A4 Detaillierte Beschreibung des Handelsprozesses.
Hier sollten Zeitpunkt, Ort, Personen, Vorfall, Anforderungen, Identitätsinformationen der anderen Partei und die Chatprotokolle des Händlers enthalten sein.
A5 Börsen-UID.
A6 Händler-UID, Screenshot der echten Identitätsprüfung.
A7 Handelsauftragshistorie.
A8 Auftragsabschlussbericht.
A9 Liste aller Beweise, wie hier A1-A9 aufgeführt, wobei es wichtig ist, dass Sie ausdrücken, dass Sie nichts wussten und keine Vermietung, Verleih oder Verkaufsaktivität hatten und die Transaktion legal war.
Was Sie brauchen, ist nicht nur, was Sie sagen oder ein paar Screenshots als Beweise vorlegen. Sie müssen ein Dokument ordentlich vorbereiten, damit der Onkel, der nichts über den Handel mit virtuellen Währungen versteht, es auf einen Blick begreift. Andernfalls werden Sie mit dem Satz "Der Handel mit virtuellen Währungen ist illegal, Ihre Karte kann nicht entsperrt werden" konfrontiert.
Was sind also die relevanten Gesetze und Vorschriften? Gesetze und Vorschriften zur digitalen Währung und deren Legalität:
In China ist die rechtliche Einstufung von Bitcoin und anderen Krypto-Assets als "virtuelles Gut" festgelegt, und damit verbundene Nutzung, Ertrag, Verfügung und Nutzung unterliegen ebenfalls dem gesetzlichen Schutz. Laut der Mitteilung zur Vermeidung von Risiken im Zusammenhang mit Bitcoin, die von der Volksbank von China und anderen fünf Ministerien veröffentlicht wurde, haben die Menschen im Internet das Recht, am Handel mit digitalen Währungen teilzunehmen, solange sie die Risiken selbst tragen.
(1) Am 3. Dezember 2013 haben die Volksbank von China, das Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, die Aufsichtsbehörde für das Bankwesen, die Wertpapieraufsichtsbehörde und die Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen gemeinsam die Mitteilung zur Vermeidung von Risiken im Zusammenhang mit Bitcoin herausgegeben (Yinfa [2013] Nr. 289).
Nach den Vorschriften, insbesondere Artikel 1 und 5, ist virtuelle Währung ein virtuelles Gut und erlaubt eine rationale Investition.
(2) Am 5. Dezember 2013 veröffentlichte die Volksbank von China ein Dokument zur politischen Interpretation (Fragen und Antworten zu Bitcoin-bezogenen Angelegenheiten).
Basierend auf der letzten Antwort ist der Handel mit virtuellen Währungen eine Art von Kauf- und Verkaufsaktivität im Internet, und die allgemeine Bevölkerung hat das Recht, daran teilzunehmen, solange sie die Risiken selbst tragen.
(3) Die Volksbank von China, das Zentralbüro für Internetinformation, der Oberste Volksgerichtshof, die Oberste Volksstaatsanwaltschaft, das Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, das Ministerium für öffentliche Sicherheit, die Staatsverwaltung für Marktregulierung, die Kommission für Banken und Versicherung, die Wertpapierkommission und das Devisenbüro haben am 15. September 2022 gemeinsam das (Mitteilung zur weiteren Vermeidung und Behandlung von Risiken im Handel mit virtuellen Währungen) (Yinfa [2021] Nr. 237) herausgegeben.
Nach den Bestimmungen in dem Hinweis, Artikel 1, Absatz (4), unterliegt das Kaufverhältnis von virtuellen Währungen zwischen Bürgern nicht der Nichtigkeit, solange es nicht gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt.
Mit der Unterstützung von Gesetzen und Vorschriften sollte man nicht direkt widersprechen, sondern Beweismaterial vorlegen; es reicht nicht aus, einfach zu behaupten, dass etwas legal oder illegal ist.
Mit der Unterstützung von Gesetzen und Vorschriften müssen Sie den Onkel verstehen lassen, wie virtuelle Währungen gehandelt werden:
Es ist notwendig, das Konzept des C2C-Handels zu erklären. C2C-Handel (Taobao-Modell) bezieht sich auf ein Peer-to-Peer-Handelsmodell zwischen Individuen. Im Bereich der virtuellen Währungen wird es auch als OTC-Handel bezeichnet (die Plattform fungiert nicht als zentraler Handelspartner, sondern die Benutzer treffen sich zur Einigung über den Handel). Käufer und Verkäufer suchen im Handelsmarkt nach Handelspartnern oder werden durch die zufällige Zuordnung auf der Handelsplattform verbunden. Nach einer Einigung über den Handel mit einer bestimmten virtuellen Währung erfolgt die Überweisung zur Zahlung basierend auf den Kontoinformationen beider Parteien (über Alipay, WeChat oder Banküberweisung), und der Verkäufer übergibt das Handelsobjekt, nachdem er den Zahlungseingang bestätigt hat.
Wenn der Onkel den Prozess des virtuellen Währungshandels verstanden hat, muss er beweisen, dass er in gutem Glauben handelt:
"Der Börsenhändler" zahlt als Käufer den entsprechenden Preis über eine Banküberweisung an mich, und ich als Verkäufer übertrage die virtuelle Währung USDT an ihn. Zwischen mir und dem "Börsenhändler" besteht ein Kaufvertrag, und die Überweisung des Händlers Zhang San ist auf der Grundlage der Übergabe des entsprechenden äquivalenten Preisobjekts, der virtuellen Währung USDT, in gutem Glauben erfolgt.
Daher kann die Forderung erhoben werden, dass ich niemals mein Bankkonto vermietet, verliehen oder verkauft habe. Nach meiner Überprüfung handelt es sich um ein Konto, das in mehr als drei Fällen involviert ist. Die Gründe, aus denen das Opfer seine Rechte bei der Polizei geltend macht, sind mir zwar nicht klar, aber ich kann sicher sagen, dass ich die Gelder auf meinem Bankkonto nur aufgrund von Transaktionen erhalten habe...
Das ist ein vollständiges Set von Einspruchsmaterialien, das Gesetze, Vorschriften, Handelskonzepte, Anforderungen und jede Aussage enthält, die Sie mit entsprechenden Beweisen belegen können. Das ist ein perfektes Einspruchsformular, das eingereicht werden kann, ohne dass eine Rückerstattung erforderlich ist.
Wenn der Händler die Karte einfriert, muss er überprüfen, ob die Person, mit der er handelt, tatsächlich er ist und welches Handelsmuster und welche Handelswege er verwendet.
Die Kernlogik des Einspruchs gegen die eingefrorene Karte von virtuellen Währungen ist, ob Sie die Identität des Handelspartners gründlich überprüft haben und selbst keine illegalen Geschäfte getätigt haben. Leider haben die meisten Menschen keine professionellen Leute gefunden, die ihnen bei der Einspruchsführung helfen, und nachdem sie ein paar Mal eingeschüchtert wurden, haben sie den Betrag zurückerstattet, oder sie wurden sogar überholt.
Diese Einspruchslogik kann nicht auf Arten von virtuellen Währungs-Transaktionen angewendet werden, wie z.B. die von verschiedenen Plattformen ausgegebenen Pay-Währungen oder EasyPay, und sie ist auch nicht für das Cross-Plattform-Arbitrage-Betrugs-Einfrieren von Karten geeignet.
Unterricht beendet! Anwälte, die noch nicht im Geschäft sind oder deren Wissen nicht umfassend ist, können hier etwas lernen.