Hallo Binancian,
Als Freunde, die gerade erst einsteigen und die Welt der Kryptowährungen kennenlernen, fragen Sie sich sicherlich, warum Sie bei jeder Eröffnung eines Kryptowährungskontos an einer Börse immer aufgefordert werden, ein Selfie mit Ihrer Identität zu machen, oder warum Sie wichtige Dokumente beifügen müssen B. persönliche Daten, KTP oder Reisepass, manchmal verlangt die Börse auch einen Adressnachweis, der auf der Strom-/Telefonrechnung (bei Vorkasse), dem Kontoauszug usw. aufgeführt ist.

Normalerweise nennen wir das oben Gesagte KYC (Know Your Customer). Der von einer Börse geforderte KYC ist nicht nur eine Formalität, sondern eine Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Das Hauptziel besteht darin, sicherzustellen, dass es sich bei den Personen, die sich an der Börse registrieren, um die Personen handelt, für die sie sich ausgeben, und nicht um Kriminelle, die die Börsenplattform für ihre illegalen Zwecke nutzen wollen.

Die Existenz von KYC wird manchmal als etwas angesehen, das die Bewegungsfreiheit der Benutzer bei Kryptotransaktionen einschränkt. Dies ist jedoch vergleichbar mit der Sicherheit, die eine Börse den Benutzern bietet.

In diesem Artikel werde ich verschiedene Vorteile der Durchführung von KYC in der Kryptowelt diskutieren, damit auch Freunde Krypto-Kriminellen aus dem Weg gehen können, sowie den Prozess der Durchführung von KYC.

Vorteile von KYC an Krypto-Börsen

  1. Verhindern Sie Geldwäsche und Betrug mit KYC

    Eine Krypto-Börse kann Benutzer, die KYC durchgeführt haben, besser identifizieren und verfolgen. Dies wird wirklich dazu beitragen, betrügerische Praktiken und Geldwäsche zu verhindern.

  2. Einhaltung von Vorschriften

    In mehreren Ländern werden die Vorschriften für Kryptotransaktionen immer strenger. Die Regierung verlangt von Börsenplattformen die Durchführung von KYC als rechtliche Voraussetzung für den Betrieb. Und KYC wird auch als Mittel zur Einhaltung geltender Gesetze in einem Land eingesetzt.

  3. KYC-Benutzerschutz

    Mit KYC werden Benutzer vor Identitätsdiebstahl oder anderem Betrug geschützt.

  4. Transaktionen sind sicherer und transparenter

    Der Einsatz von KYC ermöglicht es der Börse, Benutzeraktivitäten zu überwachen und illegale Transaktionen zu verhindern.

  5. Steigern Sie das Marktvertrauen
    Krypto-Plattformen, denen ihre Benutzer am Herzen liegen, werden sicherlich KYC implementieren, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten und so das Vertrauen in die Austauschplattform zu erhöhen.

  6. Erleichtert die Lösung von Kontoproblemen

    Durch die Durchführung von KYC wird es für die Börse einfacher, Benutzerprobleme schneller und präziser zu lösen. Wenn ein Benutzer beispielsweise Probleme beim Zugriff auf ein Konto hat oder eine Kontowiederherstellung benötigt, wird dieses Problem mit KYC schneller gelöst, da zuvor ein Verifizierungsprozess durchgeführt wurde.

  7. Bietet Zugriff auf Premium-Dienste

    Einige Börsen verfügen über Servicelevel, die auf der Benutzerverifizierung basieren. Wenn es Benutzer gibt, die KYC abgeschlossen haben, können sie auf Premium-Dienste zugreifen, wie z. B. größere Auszahlungslimits, Zugang zu exklusiven Anlageprodukten oder höhere Transaktionsdienste.

So führen Sie den KYC-Prozess durch

  1. Ausfüllen persönlicher Daten

    In dieser Phase wird der Benutzer aufgefordert, persönliche Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und andere relevante Informationen einzugeben.

  2. Ausweisdokumente hochladen

    Um den nächsten Schritt abzuschließen, müssen Benutzer offizielle Ausweisdokumente wie KTP, Reisepass oder Führerschein hochladen. Um die Identitätsüberprüfung zu erleichtern, verlangen einige Plattformen von den Benutzern, dass sie ein Selfie mit ihrem Personalausweis machen.

  3. Zusätzliche Überprüfung

    Einige Börsen verfügen außerdem über zusätzliche Verifizierungen, die Benutzer durchführen müssen (optional), z. B. einen Videoanruf oder einen Adressnachweis per Stromrechnung. Normalerweise handelt es sich bei den Plattformen, die diese zusätzliche Überprüfung durchführen, um Börsenplattformen mit einem hohen Maß an Sicherheit, wie beispielsweise Binance, die weltweit führende Krypto-Börse.

  4. Verifizierungsprozess

    Nachdem alle Verifizierungsprozesse hochgeladen wurden, prüft das Verifizierungsteam der Börse die Dokumente des Benutzers auf Validierung und es wird mehrere Arbeitstage dauern, bis die Validierung abgeschlossen ist.

Daher ist KYC oder Know Your Customer eine wichtige Grundlage für die Aufrechterhaltung von Sicherheit, Transparenz und Compliance auf verschiedenen Finanzplattformen, einschließlich Krypto-Börsen. Mit KYC können Plattformen die Identität der Benutzer überprüfen, um sicherzustellen, dass es sich um echte Einzelpersonen handelt und nicht um Kriminelle, die die Anonymität der digitalen Welt für illegale Zwecke ausnutzen wollen. Dies trägt auch dazu bei, den Missbrauch personenbezogener Daten durch unverantwortliche Personen zu verhindern.