• Citi und Fidelity haben ein Proof-of-Concept für einen On-Chain-Geldmarktfonds angekündigt.

  • USD-Geldmarktfonds haben eine große Anzahl von Emittenten mit über 6,1 Billionen USD.

Fidelity International und Citi haben ein Proof-of-Concept (PoC) für einen On-Chain-Geldmarktfonds (MMF) mit einer digitalen Devisen (FX) Swap-Lösung vorgestellt. Dies wurde im Vorfeld des Singapore FinTech Festival 2024 angekündigt, das vom 6. bis 8. November stattfindet.

Die gemeinsam entwickelte Lösung zeigt die Echtzeitabwicklung von tokenisierten MMF-Transaktionen mit integrierten FX-Swaps. Der On-Chain-Ansatz ermöglicht es Investoren, Multi-Asset-Positionen über verschiedene Währungen hinweg effektiv zu verwalten und die Abwicklungsverzögerungen zu reduzieren.

Zusätzlich bietet der tokenisierte MMF durch die Nutzung von Blockchain das Potenzial für nahtlose, sofortige, verbesserte operationale Liquidität. Er ermöglicht Investoren den Zugang zu diversifizierten, in USD denominierten Geldmarktfonds für höhere Renditechancen.

Für das Management von Unternehmensfinanzverwaltern’ nicht-USD-Kapital ermöglicht die tokenisierte MMF-Lösung Investitionen in USD-Geldmarktfonds ohne die traditionellen Herausforderungen separater Devisenabsicherung und manueller Abstimmung.

In traditionellen Systemen umfasst das FX-Risikomanagement komplexe manuelle Buchungs- und Abstimmungsprozesse, die zu Abwicklungsverzögerungen, Zeitunregelmäßigkeiten und Liquiditätsineffizienzen führen können. Die neue tokenisierte Version adressiert diese Probleme, indem sie schnelle, programmierbare Multi-Asset-Transaktionen on-chain ermöglicht. Sie beseitigt auch die Reibungen, die in traditionellen Infrastrukturen zu beobachten sind.

Darüber hinaus gehören tokenisierte MMFs zu den am schnellsten wachsenden digitalen Anlageklassen und könnten bis 2030 400 Milliarden USD erreichen. Zum Zeitpunkt der Presseberichterstattung repräsentieren USD-Geldmarktfonds einen erheblichen Anteil der globalen Finanzvermögen, mit über 6,1 Billionen USD.

Andererseits könnte die Einführung von Echtzeit-, programmierbaren Abwicklungsmechanismen durch die tokenisierte MMF-Initiative von Citi und Fidelity International die Landschaft des Liquiditätsmanagements und der FX-Risikominderung neu gestalten.

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