Mach aus deinem Schulungsbusiness keinen Krypto-Trainer.
Verfasst von: Liu Honglin, Anwalt, Mankun Anwaltskanzlei
Traditionelle Finanzpraktiker wechseln in den Krypto-Bereich
Kürzlich stellte Anwalt Liu Honglin von der Mankun Anwaltskanzlei fest, dass es in sozialen Netzwerken viele Freunde gibt, die aus der traditionellen privaten und öffentlichen Fondsbranche kommen und beginnen, im Krypto-Bereich Bildungstrainings und kostenpflichtige Gemeinschaftsunternehmen anzubieten. Der Grund ist leicht verständlich: Für diese Menschen, die in der traditionellen Finanzdienstleistungsbranche unter Druck stehen, ist es offensichtlich, dass die Bereitstellung von Investitionsberatung und Finanzberatung für virtuelle Währungen im Wesentlichen nicht viel anders ist als die Schulung im traditionellen Finanzmarkt. Schließlich sind K-Line-Diagramme, emotionale Analysen und Informationsverfolgung in der virtuellen Währungsanlage ähnlich wie im traditionellen Aktienmarkt, und die Übertragung von Investitionsfähigkeiten erscheint logisch.
Aber als diese traditionellen Finanzpraktiker in den Krypto-Bereich eintraten, stellten sie fest, dass es nicht einfach ist, Geschäfte mit den „alten Hasen“ zu machen – schließlich ist es schwierig, die Ressourcen und Informationen der erfahrenen Krypto-Spieler zu übertreffen. Daher begannen immer mehr Menschen, ihren Fokus auf die Nutzerbasis von Web2 zu richten, und nutzten ihre Informations- und Kompetenzvorteile in der Web3-Branche, um diesen Web2-Kunden Schulungskurse zur virtuellen Währungsanlage anzubieten, wobei die Kursgebühren bei mehreren tausend Yuan beginnen. Nach Abschluss des Kurses können die Kunden auch teurere Dienstleistungen wählen, wie z.B. den Beitritt zu privaten Gemeinschaften, um Investitionsberatung zu Kauf- und Verkaufszeitpunkten auf dem Sekundärmarkt und zu potenziellen Projekten auf dem Primärmarkt zu erhalten. Die Berater teilen oft ihre „Erfolgsgeschichten“ in sozialen Netzwerken, um mehr Kunden zu gewinnen, aber wenn eine Investition fehlschlägt, erstatten einige einfach das Geld zurück. Ein solches Geschäftsmodell wird im Krypto-Bereich zunehmend üblich.
Hinter diesem Phänomen versteckt sich, obwohl es wie eine Art Service-Innovation erscheint, ein potenzielles rechtliches Risiko. Im Folgenden werden wir die rechtlichen Risiken hinter diesen Dienstleistungen aus der Perspektive der rechtlichen Konformität analysieren und wie man diese Risiken vermeiden kann.
Mach aus deinem Schulungsbusiness keinen Krypto-Trainer
Aus gut bekannten Gründen stehen virtuelle Währungsanlageberatungen in Festlandchina vor rechtlichen Herausforderungen, die weit über die der allgemeinen Finanzbranche hinausgehen. China hat mehrfach klargestellt, dass virtuelle Währungen keine rechtliche Zahlungsmittel sind, und hat strenge Regulierungen für den Handel mit virtuellen Währungen eingeführt. Die im Jahr 2021 veröffentlichte (Mitteilung zur weiteren Prävention und Bewältigung von Risiken im Zusammenhang mit dem Handel und der Spekulation von virtuellen Währungen) verbietet umfassend, dass inländische Finanzinstitute und Zahlungsdienstleister Dienstleistungen für den Handel mit virtuellen Währungen anbieten. Diese Richtlinie schränkt de facto die Legalität von inländischen Dienstleistungen für virtuelle Währungsanlageberatung und Schulungen ein.
Für Berater, die Kunden virtuelle Währungsanlageberatung bieten, bedeuten diese Richtlinien, dass sie auf der Ebene der Konformität möglicherweise ständig Risiken ausgesetzt sind. Wenn Berater ohne die erforderliche Finanzgeschäftslizenz Kunden empfehlen, „Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen“ oder sogar spekulative Projekte auf dem Primärmarkt empfehlen, überschreiten sie die roten Linien der chinesischen Finanzaufsicht. Solche Aktivitäten werden wahrscheinlich als illegale Investitionen oder Betrug betrachtet, und wenn Kunden Verluste erleiden und Beschwerden einreichen, könnten Berater mit Verwaltungsstrafen oder sogar strafrechtlicher Verantwortung konfrontiert werden.
Ein weiteres Problem ist, dass viele Berater in diesem Bereich zur Vereinfachung direkt als Einzelpersonen arbeiten und keine Firmen gründen. Die Durchführung von Werbung und Anzahlungen in persönlichem Namen ist zwar bequem, führt jedoch auch zu einem Mangel an Risikotrennung. Wenn es zu Streitigkeiten über die Anlageberatung oder die Ergebnisse kommt, muss der Berater als Einzelperson direkt mit Rückforderungen und Klagen konfrontiert werden, ohne eine Firma als „Schild“ zu haben. Noch wichtiger ist, dass die operationale Tätigkeit als Einzelperson auch mit dem Problem des illegalen Betriebs verbunden sein könnte, und wenn dies als illegal angesehen wird, sind die Folgen alles andere als gering.
Darüber hinaus vermeiden viele Berater, um Steuern zu sparen oder Geldverfolgung zu umgehen, direkt die Zahlung von Kunden in virtuellen Währungen, wie z.B. USDT. Aus der Sicht des Verbrauchers birgt die Zahlung mit virtuellen Währungen wie USDT jedoch auch einige Risiken: Wenn es zu Streitigkeiten kommt, ist die rechtliche Unterstützung inländisch relativ begrenzt, da USDT nach den bestehenden Regulierungsrichtlinien in Festlandchina nicht als „Geld“ angesehen wird. Daher kann die Zahlung mit virtuellen Währungen für beide Parteien eine subjektive Angelegenheit sein, und Verbraucher sollten besonders darauf achten, ob sie solche Risiken tragen können.
Einige pragmatische rechtliche Risikohinweise
Wenn Sie virtuelle Währungsanlageberatung anbieten möchten, wird empfohlen, nicht leichtfertig Begriffe wie „garantierter Gewinn“ oder „sicheren Gewinn“ zu verwenden. Solche öffentlichen Investitions„Erfolge“ sollten besser „objektiv“ dargestellt werden. Wenn Sie in sozialen Netzwerken Gewinnscreenshots teilen, seien Sie nicht zu „hart“, und markieren Sie „Investitionen sind riskant“, damit die Leute eine klare Sicht haben und zukünftige Streitigkeiten vermieden werden. Wenn die Schulungsgebühren oder die Honorare für Trainer relativ hoch sind, wird empfohlen, dass beide Parteien einen ordentlichen Vertrag unterzeichnen, wobei insbesondere dieser wichtige Punkt vermerkt werden sollte: Investitionsberatung dient nur als Referenz, und die entsprechenden Erträge und Risiken trägt der Kunde selbst. Vermeiden Sie es unbedingt, in die Falle der direkten Anlageberatung zu tappen.
Wenn es Freunde gibt, die tatsächlich beabsichtigen, dies als langfristiges Geschäft zu betreiben, sollten sie in Erwägung ziehen, eine Firma zu gründen. Am häufigsten kann man in Hongkong eine Firma gründen, um das Bildungs- und Schulungsgeschäft über die Firmenidentität zu betreiben, was die Konformität besser absichert. Obwohl Hongkong derzeit eine freundliche Politik für virtuelle Währungsunternehmen hat, sollten alle Freunde sicherstellen, dass sie tatsächlich Bildung und Schulung anbieten und nicht unter dem Deckmantel von Schulungen Anlageberatung anbieten, da sie sonst ebenfalls in Konflikt mit den Finanzvorschriften in Hongkong geraten könnten, die strenger sind als die in Festlandchina.
Was die regulären privaten Gemeinschaften und die Kursdurchführung betrifft, sollte man das direkte „Anrufen“ im Grunde vermeiden. Die Gemeinschaft sollte ihren Zweck des Teilens und Austauschs erfüllen, Informationen und Marktdynamik bereitstellen. Bei den Kursen ist es ähnlich, man sollte vermeiden, direkt zu sagen „Diese Währung wird um wie viel steigen“ oder „Wann man einsteigen sollte“, sondern stattdessen über die Verwendung von Werkzeugen und Marktanalysen sprechen, um nicht an der „schwachen Stelle“ erwischt zu werden. Lass die Kunden verstehen, dass du Wissen bereitstellst, nicht direkt „Anlageberatung“ gibst, so haben alle eine klare Vorstellung und das Risiko der Konformität wird erheblich verringert. Durch diese pragmatischen Risikostrategien kann man nicht nur sich selbst schützen und rechtliche Risiken vermeiden, sondern auch das Vertrauen der Kunden in die Dienstleistungen erhöhen. Zwar ist es kurzfristig angenehm, Geld zu verdienen, aber sicherzustellen, dass man langfristig Gewinn macht, ist wirklich erfreulich.