Stellen Sie sich vor, Sie besitzen einen Teil eines Hauses, ohne jemals einen Fuß hinein zu setzen oder eine hohe Anzahlung leisten zu müssen. Dank des wachsenden Trends der Tokenisierung von Immobilien wird dieser Traum für eine kleine, aber abenteuerlustige Gruppe von Investoren Realität. Anstatt eine ganze Immobilie zu kaufen, können Sie jetzt ein digitales "Stück" davon über Blockchain-Technologie kaufen und potenziell von Mieteinnahmen und dem Wertwachstum der Immobilie profitieren. Aber ist es so einfach und vielversprechend, wie es klingt?
Was ist Property Tokenization?
Die Tokenisierung von Immobilien ermöglicht es Investoren, einen Bruchteil einer Immobilie zu besitzen, indem sie digitale Tokens kaufen. Diese Tokens repräsentieren den Besitz an realen Vermögenswerten, wie Häusern oder Wohngebäuden. Unternehmen wie Lofty, RealT und HouseBit führen die Initiative an, indem sie den Menschen die Möglichkeit bieten, in Immobilien zu investieren, indem sie einfach Tokens über ihre Plattformen kaufen. Sie können mit Kryptowährungen oder sogar regulären Banküberweisungen investieren.
Rick Phillips, ein pensionierter Banker aus Los Angeles, hat bereits in diesem neuen Markt experimentiert und 20.000 $ in Immobilien in Städten wie Ohio und Memphis investiert. Die Anziehungskraft für Menschen wie Phillips ist klar: Sie besitzen einen Teil einer Immobilie, ohne den Aufwand, ein ganzes Haus zu kaufen oder eine Immobilie zu verwalten.
Das Versprechen von Immobilien ohne den Aufwand
Die Idee hinter der Tokenisierung von Immobilien nutzt das demokratisierende Potenzial der Blockchain. Sie soll das Investieren in Immobilien zugänglicher machen, insbesondere für diejenigen, die sich den Kauf in teuren Städten wie London oder New York nicht leisten können. Plattformen wie Lofty ermöglichen es, Tokens zu kaufen, die den Besitz an einer Immobilie repräsentieren, oft mit einer niedrigen Anfangsinvestition. Zum Beispiel können Sie bei Lofty mit nur 50 $ beginnen und einen kleinen Anteil an einer Immobilie besitzen.
Für viele ist es eine erfrischende Alternative zu traditionellen Immobilien-Investmentfonds (REITs). REITs sind im Wesentlichen Fonds, die Geld bündeln, um in Immobilien zu investieren. Aber tokenisierte Immobilien fühlen sich persönlicher an. "Die Leute sind begeisterter davon, einen Teil einer bestimmten Adresse zu besitzen, als Teil eines generischen Immobilienfonds zu sein," sagt Jerry Chu, Gründer von Lofty.
Die Nachteile: Liquiditäts- und Wartungsprobleme
Obwohl das Konzept aufregend klingt, gibt es einige erhebliche Nachteile. Zum einen sind tokenisierte Immobilien nicht so einfach zu verkaufen wie Aktien. Investoren haben sich über den Mangel an Käufern auf dem Sekundärmarkt beschwert, was es schwierig macht, bei Bedarf auszuzahlen. Einige haben berichtet, dass die Tokenpreise weit unter ihren ursprünglichen Wert gefallen sind, wobei nur wenige Käufer bereit sind, den vollen Preis zu zahlen.
Es gibt auch reale Probleme mit Mietern und der Instandhaltung von Immobilien. Frühe Investoren in tokenisierte Immobilien sahen sich mit unbezahlten Mieten, Wartungsproblemen und schwierigen Räumungsgesetzen konfrontiert. Einige Unternehmen, wie RealT, arbeiten sogar an Mietversicherungen, um Investoren zu schützen, wenn Mieter aufhören, Miete zu zahlen.
Die Zukunft der Property Tokenization
Trotz dieser Hürden ist das Potenzial riesig. Schätzungen zufolge könnte der Markt für tokenisierte Immobilien bis 2030 zwischen 2 Billionen und 16 Billionen Dollar wert sein. Es sind nicht nur einzelne Immobilien, die tokenisiert werden; große Finanzakteure wie BlackRock und Fidelity erkunden die Tokenisierung großer Fonds, um die Bewegung von Vermögenswerten zu erleichtern.
Was dieses Konzept besonders ansprechend macht, ist die Liquidität, die es verspricht. Max Dilendorf, ein in New York ansässiger Anwalt für digitale Vermögenswerte, erklärt, dass tokenisierte Vermögenswerte 24/7-Handel und Zugang zu einem globalen Investorenpool ermöglichen könnten. Sie können Tokens jederzeit kaufen und verkaufen, ohne die umständliche Papierarbeit, die traditionelle Immobiliengeschäfte erfordern. Aber im Moment ist diese Liquidität größtenteils ein Traum – der Markt braucht noch mehr Teilnehmer, um wirklich flüssig zu werden.
Ein Arbeitsfortschritt
Im Moment ist die Tokenisierung von Immobilien noch ein Nischenmarkt, der hauptsächlich Krypto-Enthusiasten anzieht, die bereits mit der Technologie vertraut sind. Aber während die Idee an Fahrt gewinnt, beginnt sie, mehr Mainstream-Aufmerksamkeit zu erregen. Die Menschen sehen es als Möglichkeit, ihre Investmentportfolios zu diversifizieren, insbesondere in Märkten, in denen der Immobilienbesitz unerschwinglich teuer geworden ist.
Nehmen wir Mathew aus Toronto als Beispiel. Mit nur 1.250 $ in sechs Häusern über Lofty investiert, hat er in zwei Jahren eine Rendite von 10 Prozent gesehen. Wie viele andere wandte er sich der Tokenisierung von Immobilien als stabilerem Investment als volatilen Kryptowährungen zu.
Ist tokenisiertes Immobilienbesitz es wert?
Wenn Sie nach einer neuen Möglichkeit suchen, in Immobilien zu investieren, ohne eine gesamte Immobilie zu kaufen, könnte die Tokenisierung es wert sein, erkundet zu werden. Es bietet die Chance, Ihr Portfolio zu diversifizieren und einen Teil der Mieteinnahmen zu besitzen. Aber wie jede Investition birgt es Risiken – von Liquiditätsproblemen bis hin zu potenziellen Mieterproblemen.
Obwohl es zu früh ist, um zu sagen, ob die Tokenisierung von Immobilien den Immobilienmarkt revolutionieren wird, ist es sicherlich ein Trend, den man im Auge behalten sollte. Während immer mehr Plattformen entstehen und der Markt wächst, könnte dies eine praktikable Möglichkeit für mehr Menschen werden, in Immobilien zu investieren, ohne das Budget zu sprengen. Aber im Moment müssen Investoren die Risiken und Chancen sorgfältig abwägen, bevor sie einsteigen.
Wenn Sie der Typ sind, der neugierig auf die neuesten Investmenttrends ist und keine Angst vor ein wenig Risiko hat, könnte der Kauf eines digitalen Anteils an einer Immobilie Ihr nächster Schritt sein.
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