Handelsplattformen für Kryptowährungen sind zu einem wesentlichen Bestandteil der digitalen Wirtschaft geworden und ermöglichen es Benutzern, digitale Vermögenswerte zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln. Mit dem Wachstum der Welt der Kryptowährungen steigt auch der Bedarf an Regulierung, insbesondere durch „Know Your Customer“ (KYC)-Verfahren. In den Vereinigten Arabischen Emiraten, einem aufstrebenden Zentrum für den Handel mit Kryptowährungen und Blockchain-Innovationen, ist KYC zu einem wesentlichen Bestandteil des Regulierungsrahmens geworden. In diesem Artikel werden wir untersuchen, was KYC ist, welche Bedeutung es für Handelsplattformen in den VAE hat und wie dieses System auf Plattformen wie Binance implementiert werden kann.
Was ist KYC?
„KYC“ steht für „Know Your Customer“ und ist ein Verfahren, mit dem Finanzinstitute die Identität von Kunden überprüfen. Dieses System wurde im traditionellen Bankensektor eingeführt, um die Überprüfung der Identität der Kunden sicherzustellen und illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
In Bezug auf Kryptowährungen zielt KYC darauf ab, sicherzustellen, dass Benutzer legitim sind und nicht an verdächtigen Aktivitäten beteiligt sind. Für dieses Verfahren ist in der Regel die Bereitstellung persönlicher Daten erforderlich, beispielsweise eines amtlichen Ausweises, eines Adressnachweises und manchmal auch biometrischer Daten, beispielsweise eines Selfies zur Gesichtserkennung. Ziel ist es, jedes Konto mit einer realen Person zu verknüpfen und so Transaktionen sicherer und nachvollziehbarer zu machen.
Diese Systeme tragen zum Schutz von Unternehmen und Benutzern gleichermaßen bei, indem sie eine sichere und transparente Umgebung schaffen. Da die VAE ihre Position als globale Drehscheibe für den Handel mit Kryptowährungen weiter stärken, ist die Einhaltung der KYC-Verfahren von entscheidender Bedeutung, um ihren Ruf als sicheres und zuverlässiges Investitionsumfeld aufrechtzuerhalten.
Warum benötigen Kryptowährungs-Handelsplattformen in den VAE KYC?
Kryptowährungshandelsplattformen in den VAE müssen wie andere regulierte Märkte die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einhalten. Die VAE verfügen über strenge Gesetze, um sicherzustellen, dass das Finanzsystem nicht für kriminelle Aktivitäten ausgenutzt wird, und KYC spielt bei dieser Einhaltung eine wichtige Rolle.
Hier sind einige Gründe, warum #KYC für Handelsplattformen in den VAE unerlässlich ist:
Einhaltung lokaler und internationaler Gesetze: KYC hilft Handelsplattformen bei der Einhaltung von Gesetzen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und stellt sicher, dass Plattformen nicht an illegalen Aktivitäten beteiligt sind.
Verhinderung von Betrug und Finanzkriminalität: KYC fungiert als Betrugsbarriere und erschwert es Kriminellen, gefälschte Konten zu eröffnen oder sich an illegalen Aktivitäten zu beteiligen.
Verbesserte Plattformsicherheit: Durch die Verknüpfung jedes Kontos mit einer realen Person fügt KYC eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu und schützt Benutzer und Plattformen vor Hacking-Versuchen und Identitätsdiebstahl.
Vertrauen aufbauen und Investoren anziehen: KYC-Verfahren erhöhen die Glaubwürdigkeit von Plattformen und machen sie attraktiver für institutionelle Anleger, die die Einhaltung hoher Transparenzstandards verlangen.
Erforderliche Dokumente zum Abschluss des KYC
Um den KYC-Prozess auf Handelsplattformen abzuschließen, müssen Benutzer einige Dokumente bereitstellen, die eine Überprüfung ihrer Identität ermöglichen. Die Anforderungen können je nach Plattform variieren, es handelt sich jedoch um die allgemein erforderlichen Dokumente:
Amtlicher Ausweis: Dies kann ein Reisepass, ein Führerschein oder ein anderer amtlicher Ausweis sein.
Adressnachweis: Dies kann eine Stromrechnung oder ein Kontoauszug zum Nachweis Ihrer aktuellen Wohnadresse sein.
Biometrische Daten: Einige Plattformen verlangen möglicherweise ein Selfie oder einen Live-Gesichtserkennungsscan, um sicherzustellen, dass die Person, die Dokumente einreicht, dieselbe Person ist wie die Person auf dem Ausweis.
Einkommensnachweis (optional): In manchen Fällen, insbesondere bei Konten mit hohen Limits, kann die Plattform einen Nachweis über die Herkunft der Gelder verlangen.
Der KYC-Prozess dauert in der Regel nur wenige Minuten und nach Abschluss hat der Benutzer Zugriff auf alle Funktionen der Plattform.
Wie schützt KYC Benutzer vor Betrug?
KYC trägt erheblich zur Betrugsreduzierung bei, indem sichergestellt wird, dass die Identität jedes Benutzers überprüft wird. Mit der Identitätsbestätigung wird es einfacher, Personen im Falle verdächtiger Aktivitäten aufzuspüren. Darüber hinaus trägt KYC dazu bei, Identitätsdiebstahl zu verhindern, der im digitalen Raum immer häufiger vorkommt.
Wenn ein Benutzer beispielsweise illegale Aktivitäten in seinem Konto auf einer KYC-konformen Plattform bemerkt, kann die Plattform schnell die Identität der Person ermitteln, die für die verdächtige Aktivität verantwortlich ist. Dies macht es für böswillige Akteure schwierig, sich der Entdeckung zu entziehen. Darüber hinaus trägt KYC dazu bei, Konten vor Hacks zu schützen.
So vervollständigen Sie KYC auf Binance
#بينانس ist eine der größten Handelsplattformen für Kryptowährungen weltweit und hat den KYC-Prozess einfach und schnell gestaltet, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Hier sind die Schritte zum Abschließen des KYC-Prozesses auf Binance:
Eröffnen eines Kontos: Der Benutzer beginnt mit der Erstellung eines Kontos per E-Mail oder Mobiltelefonnummer.
Geben Sie persönliche Daten ein: Sie müssen Daten wie den vollständigen Namen, das Geburtsdatum und das Wohnsitzland eingeben.
Dokumente hochladen: Laden Sie ein Foto eines amtlichen Ausweises (z. B. Reisepass oder Führerschein) sowie einen Adressnachweis (z. B. eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder einen Kontoauszug) hoch.
Biometrische Überprüfung: Die Plattform kann ein Selfie oder einen Live-Scan anfordern, um sicherzustellen, dass die Person mit der Identität übereinstimmt.
Warten auf Genehmigung: Der Verifizierungsprozess dauert normalerweise einige Minuten bis mehrere Stunden. Nach der Genehmigung haben Sie vollen Zugriff auf die Dienste der Plattform.