PANews, 14. Oktober, Laut News.bitcoin hat sich die TD Bank, eines der größten Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten, bereit erklärt, eine Rekordstrafe von 3 Milliarden US-Dollar zu zahlen, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte. Dies ist die höchste Geldstrafe in der Geschichte das Bankgeheimnisgesetz. Die Bank ist das größte Schuldgeständnis in der Geschichte der USA wegen eines gescheiterten Plans (Bank Secrecy Act) und die erste, die eine Verschwörung zur Begehung von Geldwäsche zugibt. Das Justizministerium wies auf die Compliance-Verstöße der Bank hin, die ein Umfeld schufen, in dem Finanzkriminalität florierte.
Die TD Bank gab zu, zwischen Januar 2014 und Oktober 2023 kein angemessenes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche aufrechterhalten zu haben. In diesem Zeitraum versäumte es die Bank, Kundenaktivitäten in Höhe von 18,3 Billionen US-Dollar zu überwachen, wodurch drei Geldwäschenetzwerke mehr als 670 Millionen US-Dollar über ihre Konten transferieren konnten. An einer der Maßnahmen waren fünf Bankangestellte beteiligt. Das automatisierte Transaktionsüberwachungssystem der Bank, das verdächtige Aktivitäten erkennen soll, war absichtlich wirkungslos. Führungskräfte, darunter auch der zukünftige Chefbeauftragte für die Bekämpfung der Geldwäsche, waren sich der Mängel des Systems bewusst, versäumten es jedoch, sie zu beheben.