SWIFT gab bekannt, dass Banken in Nordamerika (USA und Kanada), Europa und Asien ab 2025 mit Live-Tests für digitale Vermögenswerte und Währungstransaktionen über ihr Netzwerk beginnen werden. Der Pilotversuch, an dem Geschäftsbanken und Zentralbanken teilnehmen, wird zeigen, wie die SWIFT-Verbindung die Transaktionen bestehender und neuer digitaler Vermögenswerte und Währungstypen abwickelt.
Tom Zschach, Chief Innovation Officer von SWIFT, gab bekannt, dass das Messaging-Netzwerk seine robuste und sichere Infrastruktur nutzen will, um eine nahtlose Ausführung und Nachverfolgung aller Vermögenstransaktionen zu ermöglichen. Eine Umfrage von Celent und BNY Mellon ergab, dass über 90 % der institutionellen Anleger an tokenisierten Vermögenswerten interessiert sind. Eine weitere Studie von Standard Chartered und Synpulse prognostizierte, dass der Markt für tokenisierte Vermögenswerte bis 2034 auf 30 Billionen US-Dollar anwachsen könnte, da 134 Länder CBDCs (Central Bank Digital Currency) erproben.
SWIFT positioniert sich als Brücke zwischen neuen und bestehenden Anlageklassen
Ab nächstem Jahr können Geschäfts- und Zentralbanken Live-Tests von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten im Swift-Messaging-Netzwerk durchführen https://t.co/YNRcvrsW7S
— Bloomberg (@business) 3. Oktober 2024
Zscach behauptete, dass digitale Vermögenswerte und Währungen für einen weltweiten Erfolg neben traditionellem Geld koexistieren müssen. Er fügte hinzu, dass SWIFT aufgrund seiner globalen Reichweite in einer einzigartigen Position sei, um aufstrebende und etablierte Anlageklassen zu verbinden. Bei den Tests im Jahr 2025 lag der Schwerpunkt eher darauf, zu demonstrieren, wie dies in realen Mainstream-Anwendungen funktionieren würde. Laut der Umfrage von BNY Mellon hielten 41 % der institutionellen Erfinder Kryptowährungen in ihren Portfolios, während 15 % planten, in den nächsten zwei Jahren damit zu beginnen.
SWIFT erklärte, dass jüngste Experimente seine Fähigkeit bewiesen hätten, mehrere digitale Vermögenswerte und Währungsnetzwerke zu integrieren, CBDCs weltweit miteinander zu verknüpfen und öffentliche und private Blockchains zu verbinden. Es fügte hinzu, dass die Versuche im Jahr 2025 darauf abzielten, ein einheitliches System für Banken bereitzustellen, um grenzüberschreitende Transaktionen mit Fiat- und Digitalwährungen durchzuführen.
Die Banque de France und die Hong Kong Monetary Authority nutzten das Netzwerk von SWIFT für Experimente im Devisenhandel. SWIFT gab bekannt, dass dies Teil der laufenden Initiative der Europäischen Bank zur Erforschung neuer Technologien zur Unterstützung von Stapelzahlungen sei.
„Da neue Wertformen entstehen, beabsichtigen wir, unserer Community weiterhin die Möglichkeit zu bieten, Transaktionen aller Arten von Vermögenswerten nahtlos durchzuführen und zu verfolgen – und zwar unter Verwendung derselben sicheren und belastbaren Infrastruktur, die heute ein wesentlicher Bestandteil ihrer Geschäftstätigkeit ist.“
–Tom Zschach
Das globale Zahlungsnachrichtensystem bestätigte, dass es seine Vernetzungsmöglichkeiten bei der Integration bankgeführter Netzwerke wie dem U.S. Regulated Settlement Network mit traditionellen Währungssystemen untersucht. SWIFT wurde kürzlich zum Teil des Projekts Agora ernannt, das die Integration von tokenisierten Großhandels-CBDCs und Einlagen von Geschäftsbanken auf einer einzigen Plattform untersucht.
CBDCs könnten die globale Interoperabilität von SWIFT optimieren
Die jüngsten Zahlen des Atlantic Council zu digitalen Währungen zeigten, dass 134 Länder und Währungsunionen im Rennen um die Erforschung von CBDCs waren. Der Rat erklärte, dass noch erhebliche Arbeit erforderlich sei, um CBDCs in die Weltwirtschaft zu integrieren. Die CBDC-Sandbox-Projekte der Phase 1 und 2 von SWIFT zeigten, wie CBDCs über mehrere Vermögens- und Währungsnetzwerke hinweg miteinander verknüpft werden könnten. Seine „Blockchain-Interoperabilitätsexperimente“ bewiesen, dass es über die Infrastruktur verfügte, um den tokenisierten Werttransfer über private und öffentliche Ketten hinweg zu unterstützen.
China, Jamaika, Nigeria und die Bahamas hatten ihre CBDCs bereits eingeführt, und die Ausgabe war den Daten des Rates zufolge erheblich gestiegen. Chinas digitaler Yuan e-CNY war mit einem Transaktionsvolumen von 986 Milliarden US-Dollar (~7 Billionen Yuan), das 17 Provinzen und mehrere Sektoren abdeckte, immer noch der größte CBDC-Pilot der Welt.
Die USA, alle G20-Länder und die ursprünglichen BRICS-Mitglieder wie Südafrika und Russland beteiligten sich an grenzüberschreitenden CBDC-Großhandelsprojekten. Das Projekt mBridge, eines der 18 grenzüberschreitenden CBDC-Projekte, verband Banken in Saudi-Arabien, China, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Thailand und Hongkong. Der Atlantic Council fügte hinzu, dass der digitale Euro zu den 44 laufenden CBDC-Pilotprojekten gehöre und alle CBDCs in fortgeschrittenen CBDC-Einzelhandelsprojekten über Vermittler wie Banken, Zahlungsdienstleister und Finanzinstitute vertrieben würden.