Trotz weit verbreiteter Missverständnisse bleibt Bargeld das wichtigste Instrument zur illegalen Finanzierung. Die Blockchain-Technologie bietet jedoch mehr Transparenz und Nachvollziehbarkeit, wie eine neue Studie zeigt.

Bargeld bleibt das bevorzugte Instrument für Kriminelle, die sich mit illegalen Finanztransaktionen beschäftigen, obwohl allgemein angenommen wird, dass Kryptowährungen die Mehrheit der illegalen Transaktionen darstellen, wie eine neue Studie von Crypto ISAC zeigt. Während Blockchain-Transaktionen einen unveränderlichen Datensatz erstellen, der Kryptowährungen leichter nachvollziehbar macht, hinterlassen Bargeldtransaktionen keinen digitalen Fußabdruck, was die Verfolgung illegaler Aktivitäten erschwert.

„Das Ausmaß der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung über herkömmliche Bankkanäle, wie es von Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden gemeldet wird, stellt das Volumen ähnlicher Aktivitäten im Bereich der Kryptowährungen in den Schatten.“

Krypto ISAC

Obwohl Kryptowährungen in spektakulären Fällen, darunter Börsenzusammenbrüche und Diebstähle, mit Kriminalität in Verbindung gebracht wurden, machen diese nur einen kleinen Teil des gesamten Kryptovolumens aus. Crypto ISAC weist darauf hin, dass es zwar unmöglich ist, das genaue Ausmaß der illegalen Aktivitäten im traditionellen Finanzbereich zu ermitteln, die geschätzte Menge an Geld, das weltweit in einem Jahr gewaschen wird, jedoch 2-5 % des globalen BIP oder 800 Milliarden bis 2 Billionen US-Dollar beträgt.

Illegaler Anteil des gesamten Krypto-Transaktionsvolumens | Quelle: Crypto ISAC

Unterdessen berichtete das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis, dass im Jahr 2023 nur 0,34 % des On-Chain-Transaktionsvolumens mit illegalen Aktivitäten in Verbindung standen.

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Crypto ISAC stellte fest, dass Strafverfolgungsbehörden die Transparenz der Blockchain zunehmend nutzen, um illegale Aktivitäten aufzuspüren, und regulierte Krypto-Plattformen als Verbündete im Kampf gegen die Kriminalität positionieren. Gleichzeitig gibt es bei der Nutzung traditioneller Finanzsysteme durch Kriminelle keine öffentlichen Quellen, über die die Strafverfolgungsbehörden Gelder leicht zurückverfolgen können, was es für die Strafverfolgungsbehörden schwieriger macht, Kriminelle aufzuspüren.

„Dies führt zu einer höheren Beweislast und erfordert, dass der US-Staatsanwalt eine Jury einberuft, um die Vorladung anzuhören und auszustellen. Erst dann können die Strafverfolgungsbehörden beginnen, die forensische Spur der fraglichen Gelder zusammenzusetzen.“

Krypto ISAC

Das US-Finanzministerium hat diese Ergebnisse bereits früher bestätigt und erklärt, dass Bargeld aufgrund seiner Anonymität, Stabilität und Allgegenwärtigkeit weiterhin die bevorzugte Methode zur Geldwäsche sei. Laut den Februarberichten des Finanzministeriums ist der Schmuggel von Bargeld in großen Mengen, bei dem häufig US-Dollar-Banknoten über die Grenzen transportiert und auf ausländischen Konten eingezahlt werden, nach wie vor eine gängige Methode zur Geldwäsche illegaler Erlöse.

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